Quyết định

QUYẾT ĐỊNH

CỦA THỐNGĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC SỐ 1216/2003/QĐ-NHNN NGÀY 9 THÁNG 10 NĂM 2003 VỀ VIỆCBAN HÀNH QUY CHẾ
HOẠT ĐỘNG CỦA BÀN ĐỔI NGOẠI TỆ

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật Ngân hàngnhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/1997 và Luật sửa đổi, bổ sung mộtsố điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 10/2003/QH11 ngày 17/6/2003;

- Căn cứ Nghịđịnh số 86/2002/NĐ-CP ngày 5/11/2002 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệmvụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Bộ, cơ quan ngang Bộ;

- Căn cứ Nghị định số 63/1998/NĐ-CP ngày 17/8/1998 của Chính phủ về quản lý ngoại hối và Nghị định số 05/2001/NĐ-CP ngày 17/1/2001 của Chính phủ về việc sửa đổi, bổ sung một số điềucủa Nghị định số 63/1998/NĐ-CP ngày 17/8/1998 của Chính phủ về quản lý ngoạihối;

Theo đề nghị của Vụtrưởng Vụ Quản lý ngoại hối;

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết địnhnày Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệ.

Điều 2.Quyết định này có hiệu lực sau15 ngày kể từ ngày đăng công báo và thay thế Quyết định số 258/2000/QĐ-NHNN7 ngày 14/8/2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạtđộng của bàn đổi ngoại tệ.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng vụ Quản lýngoại hối, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàngNhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) trực thuộc Trung ương, Tổng Giámđốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng được phép và các tổ chức làm đại lý đổingoại tệ chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.


QUY CHẾ

HOẠT ĐỘNGCỦA BÀN ĐỔI NGOẠI TỆ

(Ban hành kèm theo Quyết định số1216/2003/QĐ-NHNN
ngày 09 tháng 10 năm 2003 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

CHƯƠNG I
NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Quy chế này điều chỉnh hoạt động của các bàn đổi ngoại tệtrên lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

Hoạt động đổi đồng tiền của các nước có chung biên giới tạikhu vực biên giới thực hiện theo quy định riêng về quản lý ngoại hối ở khu vựcbiên giới.

Điều 2. Giải thích từ ngữ: Trong Quychế này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Ngoại tệ tiền mặt là đồng tiền hợp pháp của một quốc giakhác hoặc đồng tiền chung của nhiều quốc gia dưới dạng tiền giấy, tiền kimloại, séc du lịch và các công cụ thanh toán tương tự khác theo pháp luật quyđịnh đang được lưu hành hợp pháp mà Ngân hàng Nhà nước Việt Nam không cấm sửdụng trong giao dịch và được tổ chức tín dụng chấp nhận trong hoạt động đổingoại tệ.

2. Đổi ngoại tệ là nghiệp vụ dùng đồng Việt Nam mua ngoại tệtiền mặt hoặc bán ngoại tệ tiền mặt lấy đồng Việt Nam với khách hàng là cánhân.

3. Bàn đổi ngoại tệ là tổ chức được Ngân hàng Nhà nước chophép thực hiện các hoạt động thu đổi ngoại tệ tiền mặt, bao gồm:

a. Bàn trực tiếp: Bàn đổi ngoại tệcủa các Tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối trực tiếp làm dịch vụđổi ngoại tệ;

Bàn trực tiếp được đặt tại Hội sởchính, trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng và các địa điểm khác đã đăng kývới Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh (thành phố).

b. Bàn đại lý: Bàn đổi ngoại tệcủa các tổ chức khác làm đại lý đổi ngoại tệ cho tổ chức tín dụng được phéphoạt động ngoại hối và được Ngân hàng nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thànhphố) trên địa bàn cấp giấy phép làm đại lý đổi ngoại tệ.

Bàn đại lý chỉ được đặt tại cácđịa điểm ghi trong giấy phép do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh(thành phố) cấp.

Điều 3. Hoạt độngcủa bàn đổi ngoại tệ

1. Các bàn đổi ngoại tệ chỉ đượcmua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân, không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân(trừ các Bàn trực tiếp, các Bàn đại lý được quy định tại khoản 2 Điều nay). Cácbàn đại lý phải bán toàn bộ số ngoại tệ tiền mặt đổi được cho tổ chức tín dụngủy nhiệm theo quy định tại Điều 12 Quy chế này.

2. Các Bàn trực tiếp của tổ chứctín dụng được phép và các Bàn đại lý đặt tại các khu cách ly ở các cửa khẩuquốc tế (đường bộ, đường thủy, đường không) được bán lại ngoại tệ tiền mặt chocá nhân mang hộ chiếu do cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cấp (dưới đây gọichung là cá nhân mang hộ chiếu nước ngoài) theo quy định tại Điều 8 Quy chếnày.

3. Các bàn đổi ngoại tệ phải cóbảng hiệu ghi rõ tên (số) của bàn đổi ngoại tệ, tên của tổ chức tín dụng hoặctên của tổ chức tín dụng ủy nhiệm làm đại lý bằng tiếng Việt và tiếng Anh.

CHƯƠNG II
NHỮNG QUY ĐỊNH CỤ THỂ

Điều 4. Phạm vi đặtbàn đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng

Tổ chức tín dụng được phép đượcđặt bàn đổi ngoại tệ tại Hội sở chính, trụ sở Chi nhánh hoặc ngoài Hội sởchính, trụ sở Chi nhánh. Trường hợp Tổ chức tín dụng có nhu cầu đặt bàn đổingoại tệ ngoài Hội sở chính, trụ sở Chi nhánh thì phải đăng ký với Ngân hàngNhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) trên địa bàn nơi đặt bàn đổi ngoạitệ. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) xem xét hồ sơ vàphạm vi hoạt động của Tổ chức tín dụng theo giấy phép để xác nhận việc đăng kýhay từ chối xác nhận việc đăng ký bàn đổi ngoại tệ.

Điều 5. Đăng ký bànđổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng

1. Các tổ chức tín dụng chỉ đượcphép khai trương hoạt động của các Bàn đổi ngoại tệ ngoài Hội sở chính, trụ sởchi nhánh sau khi có văn bản xác nhận việc đăng ký Bàn đổi ngoại tệ của Ngânhàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) nơi đặt Bàn đổi ngoại tệ. Hồsơ đăng ký gồm:

a. Đơn xin đăng ký đặt bàn đổingoại tệ (Phụ lục 1);

b. Bản sao Quyết định của TổngGiám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng hoặc người được ủy quyền về việc thành lậpbàn đổi ngoại tệ.

2. Trong thời hạn 5 (năm) ngày làmviệc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánhtỉnh (thành phố) phải xác nhận bằng văn bản việc đăng ký Bàn đổi ngoại tệ củatổ chức tín dụng (Phụ lục 2). Trường hợp từ chối xác nhận, Ngân hàng Nhà nướcViệt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) phải có văn bản giải thích rõ lý do.

Điều 6. Uỷ nhiệm làmđại lý đổi ngoại tệ:

1. Đối tượng được tổ chức tín dụngủy nhiệm làm đại lý đổi ngoại tệ:

a. Các tổ chức là doanh nghiệp nhànước, doanh nghiệp của tổ chức chính trị, tổ chức chính trị - xã hội, công tytrách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần, công ty hợp danh, doanh nghiệp tư nhân,hợp tác xã, doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài hoạt động kinh doanh tronglĩnh vực du lịch, dịch vụ vui chơi giải trí, khách sạn, nhà hàng, siêu thị,giao thông vận tải, vàng bạc, đá quý và các tổ chức thường xuyên có hoạt độngcung cấp hàng hóa, dịch vụ cho người nước ngoài;

b. Văn phòng bán vé của các hãnghàng không, hàng hải, du lịch (của nước ngoài);

c. Các tổ chức tín dụng chưa đượcphép hoạt động ngoại hối.

2. Các tổ chức tín dụng được phéphoạt động ngoại hối căn cứ vào nhu cầu mở rộng mạng lưới đổi ngoại tệ, uy tínvà khả năng đổi ngoại tệ tiền mặt của các tổ chức thuộc đối tượng nêu trên đểký hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ.

Các tổ chức tín dụng được phéphoạt động ngoại hối trước khi ký kết các hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ phải kiểmtra cơ sở vật chất và hướng dẫn nghiệp vụ cho nhân viên của Bàn đại lý, đồngthời phải căn cứ vào các quy định tại Quy chế này để ký hợp đồng đại lý đổingoại tệ. Hợp đồng phải có những nội dung cơ bản sau:

a. Tên, địa chỉ của các Bàn đạilý;

b. Số lượng Bàn đại lý và địa điểmđặt Bàn đại lý;

c. Chức năng: Bàn đại lý phải bántoàn bộ số ngoại tệ tiền mặt đổi được (ngoài số ngoại tệ tồn quỹ được để lại)cho tổ chức tín dụng và chỉ thực hiện mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân (trừcác Bàn đại lý nêu tại Khoản 2 Điều 3 được bán ngoại tệ theo quy định tại Điều8 Quy chế này);

d. Tỷ giá: Tỷ giá mua ngoại tệtiền mặt, tỷ giá bán ngoại tệ cho khách hàng (đối với Bàn đổi ngoại tệ được bánlại ngoại tệ nêu tại Khoản 2 Điều 3 Quy chế nay) và tỷ giá bán lại ngoại tệtiền mặt cho tổ chức tín dụng;

đ. Quyền lợi và nghĩa vụ của cácbên tham gia hợp đồng, trong đó nêu rõ các Bàn đại lý phải thực hiện ghi chépvà lưu trữ sổ sách chứng từ theo đúng quy định, quy định định kỳ tổ chức tíndụng phải kiểm tra hoạt động của các Bàn đại lý để đảm bảo thực hiện đúng hợpđồng và quy định của pháp luật;

e. Mức tồn quỹ ngoại tệ;

g. Thời hạn Bàn đại lý phải bán sốngoại tệ tiền mặt đổi được cho tổ chức tín dụng ủy nhiệm theo quy định tại Điều12 Quy chế này.

Điều 7. Điều kiện,thủ tục cấp giấy phép, đăng ký bổ sung bàn đại lý đổi ngoại tệ

1. Điều kiện cấp giấy phép, đăngký bổ sung làm đại lý đổi ngoại tệ

Các đối tượng nêu tại khoản 1,Điều 6 của Quy chế này có đủ các điều kiện sau đây thì được Ngân hàng Nhà nướcViệt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) trên địa bàn cấp giấy phép, đăng ký bổ sunglàm đại lý đổi ngoại tệ:

a. Có địa điểm để đặt bàn đại lý ởnơi trung tâm kinh tế, văn hóa, giao thông hoặc ở nơi có nhu cầu đổi ngoại tệtiền mặt;

b. Có đủ trang thiết bị và điềukiện vật chất để đáp ứng được các hoạt động đổi ngoại tệ tiền mặt;

c. Có nhân viên am hiểu nghiệp vụ đểlàm dịch vụ đổi ngoại tệ như: nghiệp vụ kế toán, ngân quỹ, phân biệt tiền thật,giả;

d. Có hợp đồng đại lý đổi ngoại tệký với tổ chức tín dụng.

2. Thủ tục cấp phép

a. Các tổ chức xin cấp phép lầnđầu làm đại lý đổi ngoại tệ trên địa bàn tỉnh, thành phố nơi tổ chức đặt trụ sởchính phải gửi hồ sơ cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố)trên địa bàn. Hồ sơ gồm:

- Đơn xin phép làm đại lý đổingoại tệ (Phụ lục 3);

- Bản sao có công chứng Giấy chứngnhận đăng ký kinh doanh, Quyết định thành lập (nếu tổ chức thuộc đối tượng hoạtđộng theo Quyết định thành lập);

- Hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ kývới tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối.

b. Trường hợp tổ chức xin cấp phéplàm đại lý đổi ngoại tệ lần đầu nhưng đặt bàn đổi ngoại tệ khác địa bàn tỉnh,thành phố nơi tổ chức đặt trụ sở chính, ngoài các giấy tờ nêu tại điểm (a), tổchức phải gửi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) nơi tổchức đặt trụ sở chính bản sao có công chứng Giấy chứng nhận hoạt động của chinhánh và ý kiến băng văn bản của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh(thành phố) trên địa bàn nơi tổ chức có nhu cầu đặt bàn đổi ngoại tệ.

c. Trong thời hạn 7 (bảy) ngày làmviệc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, căn cứ các điều kiện nêu tại Khoản 1 Điềunày, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) nơi tổ chức đặt trụsở chính xem xét cấp Giấy phép làm đại lý đổi ngoại tệ và chứng nhận đăng kýbàn đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức (Phụ lục 4).

Trường hợp cấp phép cho tổ chứcđặt bàn đổi ngoại tệ khác địa bàn tỉnh (thành phố) nơi tổ chức đặt trụ sở chínhNgân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) nơi cấp phép gửi một bảnsao cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) nơi tổ chức đặtbàn đại lý đổi ngoại tệ để theo dõi, quản lý. Trường hợp từ chối cấp giấy phép,Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) phải có văn bản giảithích lý do.

3. Thủ tục đăng ký bổ sung bàn đạilý đổi ngoại tệ

Sau khi đã được cấp phép và hoạtđộng, trường hợp tổ chức có nhu cầu đặt bổ sung bàn đại lý đổi ngoại tệ, tổchức phải gửi hồ sơ đăng ký cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh(thành phố) tại địa bàn nơi tổ chức có nhu cầu đặt bổ sung bàn đổi ngoại tệ. Hồsơ gồm:

- Đơn đăng ký bổ sung bàn đại lýđổi ngoại tệ (Phụ lục 5);

- Hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ kývới tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối;

- Bản gốc Giấy phép làm đại lý đổingoại tệ đã cấp.

- Bản sao công chứng Giấy chứngnhận hoạt động của chi nhánh (đối với trường hợp đặt bàn đổi ngoại tệ ở chinhánh của tổ chức).

Trong thời hạn 7 (bảy) ngày làmviệc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánhtỉnh (thành phố) trên địa bàn nơi tổ chức có nhu cầu đặt bổ sung bàn đổi ngoạitệ xem xét và chứng nhận đăng ký bổ sung bàn đại lý đổi ngoại tệ cho tổ chức(ghi vào phần Chứng nhận đăng ký bàn đại lý đổi ngoại tệ - Phụ lục 4), đồngthời gửi một bản sao cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chi nhánh tỉnh (thànhphố) nơi tổ chức đặt trụ sở chính để theo dõi, quản lý (đối với những trườnghợp đặt bàn đổi ngoại tệ ngoài địa bàn tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở chính).Trường hợp từ chối chứng nhận đăng ký bàn đổi ngoại tệ, Ngân hàng Nhà nước ViệtNam Chi nhánh tỉnh (thành phố) phải có văn bản giải thích lý do.

Điều 8. Mua lạingoại tệ khi xuất cảnh về nước

Cá nhân mang hộ chiếu nước ngoàitrong thời gian ở Việt Nam có đổi ngoại tệ tại các Bàn đổi ngoại tệ lấy đồngViệt Nam nhưng chi tiêu không hết, khi xuất cảnh ra khỏi Việt Nam thì được mualại ngoại tệ ở bàn đổi ngoại tệ theo quy định tại khoản 2 Điều 3 Quy chế này.Các Bàn đổi ngoại tệ được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân theo các quy địnhsau đây:

1. Cá nhân có nhu cầu mua dưới 500USD (năm trăm Đôla Mỹ) hoặc các ngoại tệ khác có giá trị tương đương phải xuấttrình hộ chiếu.

2. Cá nhân có nhu cầu mua từ 500USD (năm trăm Đôla Mỹ) trở lên hoặc các ngoại tệ khác có giá trị tương đươngphải xuất trình hộ chiếu và hóa đơn đã đổi ngoại tệ lấy đồng Việt Nam.

Các bàn đổi ngoại tệ chỉ bán lạingoại tệ cho cá nhân có tên ghi trên hóa đơn đổi ngoại tệ. Mức ngoại tệ cá nhânđược mua lại tối đa không quá số ngoại tệ đã đổi ghi trên hóa đơn.

Hóa đơn đổi ngoại tệ phải rõ ràng,không tẩy xóa, ngày ghi trên hóa đơn phải nằm trong khoảng thời gian từ ngàynhập cảnh vào Việt Nam lần gần nhất ghi trên hộ chiếu đến ngày xin mua lạingoại tệ. Thời hạn hiệu lực của hóa đơn đổi ngoại tệ là 3 tháng kể từ ngày đổingoại tệ.

Khi bán lại ngoại tệ cho cá nhân,Bàn đổi ngoại tệ phải thu hồi hóa đơn đã đổi ngoại tệ trước đây.

Điều 9. Niêm yếtloại ngoại tệ và tỷ giá

Bàn đổi ngoại tệ phải niêm yếtcông khai các loại ngoại tệ và tỷ giá áp dụng trong giao dịch tại bàn đổi ngoạitệ.

Điều 10. Tỷ giá ápdụng

1. Tỷ giá mua, bán ngoại tệ tạiBàn trực tiếp thực hiện theo hướng dẫn của Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tíndụng được phép hoạt động ngoại hối.

2. Tỷ giá mua ngoại tệ, tỷ giá bánngoại tệ (đối với Bàn đại lý được bán lại ngoại tệ) của Bàn đại lý với cá nhânthực hiện theo thỏa thuận trong hợp đồng đại lý giữa tổ chức tín dụng và Bànđại lý, phù hợp với các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.

Điều 11. Chứng từđổi ngoại tệ của bàn đổi ngoại tệ

Khi đổi ngoại tệ cho cá nhân, nhânviên bàn đổi ngoại tệ phải ghi đầy đủ những nội dung quy định trong hóa đơn vàcập nhật số liệu vào sổ kế toán của Bàn đổi ngoại tệ theo hướng dẫn của tổ chứctín dụng, phù hợp với chế độ kế toán hiện hành và phải giao một liên hóa đơncho cá nhân. Bàn đại lý cho tổ chức tín dụng nào thì sử dụng hóa đơn do tổ chứctín dụng đó cấp (mẫu hóa đơn tại Phụ lục 6) và hóa đơn đổi ngoại tệ của các tổchức tín dụng được sử dụng chung để bán lại ngoại tệ theo quy định.

Điều 12. Thời giannộp hoặc bán ngoại tệ, mức tồn quỹ ngoại tệ

1. Đối với Bàn trực tiếp: thờigian nộp ngoại tệ tiền mặt, mức tồn quỹ ngoại tệ tiền mặt do Tổng Giám đốc(Giám đốc) tổ chức tín dụng quy định.

2. Đối với Bàn đại lý:

a. Thời gian bán ngoại tệ cho tổ chức tín dụng

Bàn đại lý phải bán toàn bộ số ngoại tệ đổi được cho tổ chứctín dụng uỷ nhiệm vào cuối mỗi ngày. Trong trường hợp bàn đại lý cách xa tổchức tín dụng uỷ nhiệm thì tổ chức tín dụng thoả thuận với bàn đại lý thời hạnbán số ngoại tệ tiền mặt đổi được cho tổ chức tín dụng nhưng tối đa không quá 5(năm) ngày làm việc.

Trong trường hợp đặc biệt khó khăn không đáp ứng được thờihạn bán ngoại tệ theo quy định trên, tổ chức tín dụng uỷ nhiệm và tổ chức làmđại lý đổi ngoại tệ có công văn đề nghị được kéo dài thời hạn bán ngoại tệ vàgiải trình lý do gửi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố)trên địa bàn nơi đặt bàn đổi ngoại tệ để xem xét, giải quyết.

Trong thời hạn 5 (năm) ngày làm việc kể từ ngày nhận đượccông văn, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) căn cứ côngvăn của tổ chức tín dụng uỷ nhiệm và tổ chức làm đại lý đổi ngoại tệ, căn cứtình hình thực tế trên địa bàn xác nhận băng văn bản về việc cho phép kéo dàithời hạn bán ngoại tệ. Trường hợp từ chối việc kéo dài thời hạn bán ngoại tệ,Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) phải có văn bản giảithích rõ lý do.

b. Mức tồn quỹ ngoại tệ

Bàn đại lý đổi ngoại tệ được giữ lại một số lượng ngoại tệtồn quỹ để trả lại cho khách hàng theo thoả thuận giữa tổ chức tín dụng với bànđại lý nhưng tối đa không quá 1000 USD (một nghìn đô la Mỹ) hoặc các loại ngoạitệ có giá trị tương đương.

Trường hợp tổ chức có nhu cầu tăng mức tồn quỹ ngoại tệ trên1000 USD, tổ chức tín dụng uỷ nhiệm và tổ chức làm đại lý đổi ngoại tệ phải cócông văn đề nghị tăng mức tồn quỹ ngoại tệ và giải trình lý do gửi Ngân hàngNhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) trên địa bàn nơi đặt bàn đổi ngoạitệ để xem xét, giải quyết.

Trong thời hạn 5 (năm) ngày làm việc kể từ ngày nhận đượccông văn, Ngân hàng Nhà nước Việt nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) căn cứ tìnhhình thực tế trên địa bàn sẽ xác nhận bằng văn bản về việc cho phép tăng mứctồn quỹ ngoại tệ hay không. Trường hợp từ chối việc tăng mức tồn quỹ ngoại tệNgân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh (thành phố) phảicó văn bản giải thích rõ lý do.

Điều 13. Xử lý khi phát hiện tiền giả

Khi phát hiện cá nhân sử dụng tiền giả để đổi ngoại tệ, Bànđổi ngoại tệ phải lập biên bản, tạm giữ số tiền giả theo quy định hiện hành vàthông báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để tiến hành điều tra, xử lý.

CHƯƠNG III
TỔ CHỨC THỰC HIỆN

Điều 14. Đối với các giấy phép đã đượccấp trước ngày có hiệu lực của Quy chế này

Các giấy phép hoạt động đổi ngoại tệ được cấp theo Quyếtđịnh số 258/2000/QĐ-NHNN7 ngày 14/8/2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước vềviệc ban hành Quy chế hoạt động của Bàn đổi ngoại tệ tiếp tục có hiệu lực.

Tổ chức đã được cấp giấy phép hoạt động đổi ngoại tệ theoQuyết định số 258/2000/QĐ-NHNN7 khi có nhu cầu đổi giấy phép theo giấy phép mớithì trình tự thực hiện theo quy định tại Điều 7 Quy chế này.

Điều 15. Kiểm tra và xử lý vi phạm

1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) cótrách nhiệm kiểm tra, giám sát hoạt động đổi ngoại tệ của các bàn đổi ngoại tệtrên địa bàn theo các quy định của Quy chế này.

Tổ chức tín dụng có trách nhiệm hướng dẫn nghiệp vụ và kiểmtra hoạt động của các bàn đại lý do mình uỷ nhiệm trong việc chấp hành các quyđịnh trong Quy chế này.

2. Trong trường hợp Bàn đại lý vi phạm các quy định trongQuy chế này, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) có quyềntạm thời đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép đã cấp và thông báo cho Tổ chức tíndụng uỷ nhiệm để huỷ bỏ hợp đồng đại lý đã ký. Trường hợp Tổ chức tín dụng uỷnhiệm liên đới chịu trách nhiệm về hành vi vi phạm của Bàn đại lý thì tổ chứctín dụng cũng bị xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động Ngânhàng theo các quy định hiện hành.

Bàn trực tiếp vi phạm các quy định trong Quy chế này thìthực hiện xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động Ngân hàng theocác quy định hiện hành.

3. Định kỳ hoặc đột xuất, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ViệtNam Chi nhánh tỉnh (thành phố) phối hợp với các cơ quan chức năng kiểm tra hoạtđộng đổi ngoại tệ trên địa bàn. Nếu phát hiện tổ chức, cá nhân hoạt động đổingoại tệ không có giấy phép thì lập biên bản, tạm giữ tang vật để xử lý theoquy định của pháp luật.

4. Tổ chức, cá nhân vi phạm các quy định trong Quy chế nàythì tuỳ theo tính chất, mức độ của hành vi vi phạm mà có thể bị xử lý hànhchính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Điều 16. Chế độ báo cáo

1. Hàng quý, trước ngày 5 tháng đầu quý sau, các Bàn trựctiếp và Bàn đại lý phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh(thành phố) nơi đặt bàn đổi ngoại tệ về tình hình đổi ngoại tệ trong quý (Phụlục 7).

2. Hàng quý, trước ngày 15 tháng đầu quý sau, Ngân hàng Nhànước Việt Nam Chi nhánh tỉnh (thành phố) tổng hợp tình hình thu đổi ngoại tệtrên địa bàn trong quý và báo cáo về Ngân hàng Nhà nước - Vụ quản lý ngoại hối(Phụ lục 8).

Điều 17. Bổ sung, sửa đổi Quy chế

Việc bổ sung, sửa đổi Quy chế này do Thống đốc Ngân hàng Nhànước quyết định.


PHỤ LỤC 1

Quyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệTÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG

CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

...., ngày... tháng... năm....

ĐƠN XIN ĐĂNG KÝ ĐẶT BÀN ĐỔI NGOẠI TỆ

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước ViệtNam

Chi nhánh Tỉnh (Thànhphố)........

Tên tổ chức tín dụng (hoặc chi nhánh tổ chức tín dụng):

Trụ sở tại:

Số điện thoại:........... Số Fax:...................

Quyết định thành lập số:

cấp ngày......

Chúng tôi xin đăng ký với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chinhánh tỉnh (thành phố) số Bàn đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng (hoặc Chi nhánhcủa tổ chức tín dụng) như sau:

Tên bàn đổi ngoại tệ

Địa chỉ

Điện thoại

1.............................

2.............................

3.............................

...............................

Chúng tôi cam kết thực hiện đúng các quy định về quản lýngoại hối hiện hành của Nhà nước

Thủ trưởng đơn vị

(Kýtên và đóng dấu)


PHỤ LỤC 2

Quyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệQuyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệNGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

CHI NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ....

Số:

CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

...., ngày... tháng... năm....

GIẤY XÁC NHẬN ĐĂNG KÝ BÀN ĐỔI NGOẠI TỆ

GIÁM ĐỐC
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
CHI NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ....

- Căn cứ Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệ ban hành kèmtheo Quyết định số..../ 2003/QĐ-NHNN ngày..... của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;

- Xét hồ sơ xin đăng ký hoạt động đổi ngoại tệ của (tên tổchức tín dụng hoặc chi nhánh tổ chức tín dụng)

XÁC NHẬN

1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chi nhánh tỉnh (thànhphố).... xác nhận.... (tên tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh tổ chức tíndụng).... đã đăng ký các bàn đổi ngoại tệ sau đây:

Tên bàn đổi ngoại tệ

Địa chỉ

Điện thoại

1.............................

2.............................

3.............................

...............................

2. Trong quá trình hoạt động, bàn đổi ngoại tệ phải tuân thủpháp luật của Nhà nước Việt Nam, các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.

Giám đốc

(Kýtên và đóng dấu)

Nơi nhận:

- Tổ chức tín dụng

- Vụ Quản lý Ngoại hối;

- Lưu


PHỤ LỤC 3

Quyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệQuyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệTÊN TỔ CHỨC

Số:............/CV

CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

...., ngày... tháng... năm....

ĐƠN XIN PHÉP LÀM ĐẠI LÝ ĐỔI NGOẠI TỆ

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước ViệtNam

Chi nhánh Tỉnh (Thànhphố)..................

Tên tổ chức:

Trụ sở chính tại:

Số điện thoại:.............................. SốFax:.................

Quyết định thành lập số:

Cơ quan cấp:.................... ngày.....................

Vốn điều lệ:

Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số:

Cơ quan cấp:................ ngày.................

Lĩnh vực kinh doanh:

Tài khoản tiền gửi đồng Việt Nam số:

Tại Ngân hàng:

Tài khoản tiền gửi Ngoại tệ số:

Tại ngân hàng:

Đề nghị cơ quan xem xét, cấp giấy phép cho đơn vị làm đại lýđổi ngoại tệ theo hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ đã ký với.... (tổ chức tíndụng)....... số....... ngày........ tại các địa điểm sau:

1. Địa chỉ......................... Điệnthoại:....................

2. Địa chỉ......................... Điệnthoại:....................

3. Địa chỉ......................... Điệnthoại:....................

...........................................

Chúng tôi cam kết thực hiện đúng các quy định về quản lýngoại hối hiện hành Nhà nước.

Thủ trưởng đơnvị

(Ký tên và đóng dấu)


PHỤ LỤC 4

Quyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệQuyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệNGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

CHI NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ....

Số:

CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

...., ngày... tháng... năm....

GIẤY PHÉP LÀM ĐẠI LÝ ĐỔI NGOẠI TỆ

GIÁM ĐỐC
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
CHI NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ...........

- Căn cứ Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệ ban hành kèmtheo Quyết định số....../2003/QĐ-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;

- Xét hồ sơ xin cấp giấy phép làm đại lý bàn đổi ngoại tệcủa (tên tổ chức xin cấp phép),

QUYẾT ĐỊNH

Điều 1. Cho phép....... (tên tổ chứccấp giấy phép)

Địa chỉ trụ sở chính:.............

Điện thoại:.................... Fax:......................

Quyết định thành lập số:

Cơ quan cấp:................ ngày.....................

Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số:

Cơ quan cấp:.................. ngày...................

được làm đại lý đổi ngoại tệ tại các địa điểm theo Giấychứng nhận đăng ký bàn đại lý đổi ngoại tệ kèm theo Giấy phép này.

Điều 2. Trong quá trình làm đại lý bàn đổi ngoại tệ, tổ chứcphải tuân thủ pháp luật của Nhà nước Việt Nam, pháp luật hiện hành về quản lýngoại hối và các quy định khác có liên quan.

Điều 3. ........(Tên tổ chức) chỉ được thực hiện hoạt độngđại lý đổi ngoại tệ sau khi là thủ tục bổ sung ngành nghề kinh doanh làm đại lýđổi ngoại tệ vào Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.

Giám đốc

(Kýtên và đóng dấu)

Nơi nhận:

- Tổ chức;

- TCTD ký kết hợp đồng đại lý

- Vụ Quản lý Ngoại hối

- Lưu.

CHỨNG NHẬN ĐĂNG KÝ BÀN ĐẠI LÝ ĐỔI NGOẠI TỆ

(Kèmtheo Giấy phép làm đại lý đổi ngoại tệ số... ngày....)

Tờsố....

Tên tổ chức:

STT

Ngày đăng ký

Địa chỉ, ĐT

Hợp đồng đại lý số.... ngày....

Giám đốc NHNN VN Chi nhánh tỉnh (thành phố) (Ký tên, đóng dấu và ghi rõ họ tên)


PHỤ LỤC 5

Quyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệQuyết định 1216/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động của bàn đổi ngoại tệTÊN TỔ CHỨC

Số:............/CV

CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

...., ngày... tháng... năm....

ĐƠN ĐĂNG KÝ BỔ SUNG LÀM ĐẠI LÝ ĐỔI NGOẠI TỆ

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước ViệtNam

Chi nhánh Tỉnh (Thànhphố)..................

Tên tổ chức:

Trụ sở chính tại:

Số điện thoại:.............................. SốFax:.................

Quyết định thành lập số:

Cơ quan cấp:.................... ngày.....................

Vốn điều lệ:

Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số:

Cơ quan cấp:................ ngày.................

Lĩnh vực kinh doanh:

Tài khoản tiền gửi đồng Việt Nam số:

Tại Ngân hàng:

Tài khoản tiền gửi Ngoại tệ số:

Tại ngân hàng:

Giấy phép làm đại lý đổi ngoại tệ đã được cấp.... ngày....

Đề nghị cơ quan xem xét, xác nhận đăng ký bổ sung bàn đại lýđổi ngoại tệ cho đơn vị tại... (ghi rõ địa chỉ, điện thoại, Fax) theo hợp đồngđại lý đổi ngoại tệ đã ký với... (tổ chức tín dụng).... số.... ngày....

Chúng tôi cam kết thực hiện đúng các quy định về quản lýngoại hối hiện hành của Nhà nước.

Thủ trưởng đơn vị

(Kýtên và đóng dấu)

PHỤ LỤC 6

TÊN VÀ BIỂU TƯỢNG CỦA TCTD ĐƯỢC PHÉP

(Tên đại lý đổi ngoại tệ)

Địa chỉ................

ĐT:

Số hoá đơn:

HOÁ ĐƠN ĐỔI NGOẠI TỆ

MONEY RECEIPT

Họ tên:

Name:

Số hộ chiếu:

Passport No:

Số tiền đổi:

Amount received:

-

-

-

Tỷ giá:

Exchange Rate:

Số tiền trả:

Amount Pay:

(Hoá đơn này là cơ sở để người có hộ chiếu nước ngoài mualại ngoại tệ trong thời gian 3 tháng kể từ ngày đổi ngoại tệ ra VNĐ)

Foreign passport holders can use this receipt for buyingforeign currency within 3 (three) months from the day of converting foreigncurrency into VND.

Ngày..../..../....

Date

Dấu và chữ ký của đại diện bànđổi ngoại tệ


PHỤ LỤC 7

TÊN TCKT/TCTD

Số bàn đổi ngoại tệ:

Địa chỉ: (nơi đặt bàn đổi ngoại tệ)

ĐT:

...., ngày.... tháng... năm....

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước ViệtNam

Chi nhánh Tỉnh (Thànhphố)..................

BÁO CÁO TÌNH HÌNH ĐỔI NGOẠI TỆ

(Quý....năm.....)

Đơn vị: Quy USD

Tồn quỹ đầu quý

Doanh số mua ngoại tệ trong quý

Doanh số bán ngoại tệ cho khách hàng

Doanh số nộp/bán ngoại tệ cho TCTD

Tồn quỹ cuối quý

(Tỷ giá quy đổi ra USD đối với ngoại tệ không phải là đô laMỹ lấy vào thời điểm báo cáo)

LẬP BIỂU

KIỂM SOÁT

GIÁM ĐỐC

(Ký tên và đóng dấu)


PHỤ LỤC 8

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

CHI NHÁNH TỈNH,THÀNH PHỐ....

Kínhgửi: Ngân hàng Nhà nước (Vụ quản lý ngoại hối)

BÁO CÁO TÌNH HÌNH ĐỔI NGOẠI TỆ

(Quý...năm...)

Số bàn

Doanh số mua ngoại tệ (quy USD)

Doanh số bán ngoại tệ cho khách hàng
(quy USD)

Doanh số nộp/bán cho TCTD
(quy USD)

Bàn đại lý

Bàn trực tiếp

Tổng cộng



LẬP BIỂU

KIỂM SOÁT

GIÁM ĐỐC

(Ký tên và đóng dấu)