1. Có phải kinh doanh dịch vụ cầm đồ là ngành nghề có điều kiện về an ninh, trật tự và phạm vi quản lý?

Việc đầu tư và kinh doanh trong lĩnh vực cầm đồ là một ngành nghề có những yêu cầu đặc biệt về an ninh, trật tự và quản lý, được quy định rõ ràng trong Điều 3 của Nghị định số 96/2016/NĐ-CP. Theo đó:  Theo quy định, hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ bao gồm việc cung cấp dịch vụ vay tiền mà người vay phải cung cấp tài sản pháp lý hợp pháp đến một cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ để thế chấp. Điều này có nghĩa là người vay tiền phải đưa ra một tài sản có giá trị để đảm bảo việc trả nợ. Cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ sẽ giữ tài sản này như một sự đảm bảo cho khoản vay được cung cấp.

Theo quy định, kinh doanh dịch vụ cầm đồ là một trong những ngành nghề có điều kiện về an ninh, trật tự và phạm vi quản lý. Trong lĩnh vực này, hoạt động kinh doanh bao gồm việc cung cấp dịch vụ cho vay tiền, trong đó người vay phải có tài sản hợp pháp và mang đến một cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ để thế chấp.

Điều này đòi hỏi những quy định và điều kiện cụ thể để đảm bảo an ninh, trật tự và sự quản lý hiệu quả trong hoạt động kinh doanh cầm đồ. Các quy định này được quy định rõ ràng trong các văn bản pháp luật, như Nghị định số 96/2016/NĐ-CP.

Việc đáp ứng các quy định pháp lý liên quan đến an ninh, trật tự là một yêu cầu cơ bản trong việc tham gia kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Điều này nhằm đảm bảo tính an toàn và trật tự công cộng, tránh những hoạt động kinh doanh có thể gây rối loạn xã hội hoặc vi phạm pháp luật.

Ngoài ra, việc quản lý và giám sát hoạt động kinh doanh cầm đồ cũng là một yếu tố quan trọng. Cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ phải tuân thủ các quy định về việc thông tin tài sản được cầm cố, tình trạng bảo quản và quyền lợi của người vay tiền. Điều này giúp đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong việc vận hành dịch vụ cầm đồ, bảo vệ quyền lợi của khách hàng và người vay tiền.

Ngoài những quy định cụ thể về hoạt động kinh doanh cầm đồ, Nghị định cũng quy định về trách nhiệm của cơ quan chức năng trong việc giám sát và kiểm tra hoạt động này. Các cơ quan này có nhiệm vụ đảm bảo tuân thủ các quy định và điều kiện kinh doanh, xử lý các vi phạm một cách nghiêm minh để bảo vệ lợi ích của khách hàng và người vay tiền.

Tổng kết lại, kinh doanh dịch vụ cầm đồ là một trong những ngành nghề có điều kiện về an ninh, trật tự và phạm vi quản lý. Để tham gia hoạt động này, cần tuân thủ các quy định pháp luật liên quan, đáp ứng các yêu cầu về an ninh, trật tự và sự quản lý hiệu quả. Điều này giúp bảo vệ lợi ích của người vay tiền và khách hàng, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong hoạt động kinh doanh cầm đồ.

 

2. Có được kiểm tra giấy tờ tùy thân của người mang tài sản đến cầm cố đối với cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ không?

Trách nhiệm của cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ đã được quy định chi tiết tại khoản 1 Điều 29 của Nghị định 96/2016/NĐ-CP. Điều này bao gồm các nhiệm vụ sau đây: Kiểm tra giấy tờ tùy thân của người mang tài sản đến cầm cố: Cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ phải tiến hành kiểm tra các giấy tờ tùy thân của người mang tài sản đến cầm cố. Các giấy tờ này bao gồm Giấy chứng minh nhân dân, Căn cước công dân, Hộ chiếu hoặc các giấy tờ cá nhân khác có dán ảnh do cơ quan quản lý nhà nước cấp, và phải còn giá trị sử dụng. Đồng thời, cơ sở kinh doanh cần sao chép photocopy của các giấy tờ này và lưu lại tại cơ sở kinh doanh.

Theo quy định của Nghị định 96/2016/NĐ-CP, cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ có trách nhiệm kiểm tra giấy tờ tùy thân của người mang tài sản đến cầm cố. Các giấy tờ tùy thân này bao gồm Giấy chứng minh nhân dân, Căn cước công dân, Hộ chiếu hoặc các giấy tờ cá nhân khác có dán ảnh do cơ quan quản lý nhà nước cấp, và phải còn giá trị sử dụng. Đồng thời, cơ sở kinh doanh cần sao chép photocopy của các giấy tờ này và lưu lại tại cơ sở kinh doanh.

Việc kiểm tra giấy tờ tùy thân của người mang tài sản đến cầm cố là một trong những nhiệm vụ quan trọng của cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Điều này giúp đảm bảo tính chính xác và hợp pháp của giấy tờ được sử dụng trong quá trình cầm cố tài sản. Nhờ việc kiểm tra này, cơ sở kinh doanh có thể xác nhận danh tính của người mang tài sản và đảm bảo tính minh bạch trong quá trình giao dịch.

Ngoài việc kiểm tra, cơ sở kinh doanh còn có trách nhiệm sao chép photocopy của giấy tờ tùy thân và lưu lại tại cơ sở. Điều này giúp cơ sở kinh doanh có bằng chứng về việc xác nhận danh tính của người mang tài sản và đồng thời tạo ra một bản sao dự phòng của các giấy tờ quan trọng. Việc lưu giữ photocopy giấy tờ cũng là một biện pháp bảo mật để đối chiếu và kiểm tra thông tin trong quá trình cung cấp dịch vụ cho khách hàng.

Trách nhiệm kiểm tra giấy tờ tùy thân của người mang tài sản đến cầm cố là một phần quan trọng trong quá trình kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Việc tuân thủ quy định này giúp cơ sở kinh doanh đảm bảo tính chính xác và hợp pháp của các giao dịch cầm cố, bảo vệ quyền lợi của người vay tiền và đảm bảo tính minh bạch trong hoạt động kinh doanh.

 

3. Người chịu trách nhiệm về an ninh, trật tự của cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ phải không bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi nào?

Theo quy định tại Điều 9 của Nghị định 96/2016/NĐ-CP (đã được sửa đổi bởi khoản 1 Điều 1 của Nghị định 56/2023/NĐ-CP), người chịu trách nhiệm về an ninh và trật tự tại cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ có những yêu cầu nhất định để đáp ứng.

Để được đăng ký kinh doanh, cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ phải thỏa mãn các điều kiện sau đây: Trong vòng 5 năm liên tiếp trước thời điểm đăng ký kinh doanh, người chịu trách nhiệm về an ninh và trật tự tại cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ không được bị cơ quan chức năng xử phạt vi phạm hành chính về các hành vi sau: chống người thi hành công vụ, gây rối trật tự công cộng, cố ý gây thương tích, cho vay lãi nặng, đánh bạc, tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc, trộm cắp tài sản, lừa đảo hoặc chiếm đoạt tài sản, chiếm giữ trái phép tài sản.

Điều này đồng nghĩa với việc người chịu trách nhiệm về an ninh và trật tự tại cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ phải không có bất kỳ vi phạm nào liên quan đến các hành vi trên trong khoảng thời gian 5 năm trước khi đăng ký kinh doanh. Điều này nhằm đảm bảo tính trung thực, đáng tin cậy và an toàn trong hoạt động của cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ.

Theo quy định hiện hành, người chịu trách nhiệm về an ninh và trật tự tại cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ phải tuân thủ một số điều kiện quan trọng để được đăng ký kinh doanh. Trong khoảng thời gian 05 năm trước khi nộp đơn đăng ký kinh doanh, người chịu trách nhiệm này không được phạt vi phạm hành chính liên quan đến các hành vi sau đây:

+ Chống người thi hành công vụ: Đây là hành vi chống đối, cản trở, hoặc phá vỡ công tác thi hành công vụ của người đại diện cho cơ quan nhà nước.

+ Gây rối trật tự công cộng: Đây là hành vi gây náo động, ồn ào, hoặc tạo ra tình trạng không ổn định trong không gian công cộng, gây khó khăn cho người khác.

+ Cố ý gây thương tích: Hành vi tấn công, làm tổn thương thể xác, sức khỏe hoặc gây tổn hại đến tính mạng của người khác một cách cố ý.

+ Cho vay lãi nặng: Hành vi cung cấp vốn tài chính cho người khác với tỷ lệ lãi suất cao đến mức không hợp lý, gây ảnh hưởng tiêu cực đến người vay.

+ Đánh bạc: Hoạt động tham gia vào các trò chơi đánh bạc không hợp pháp, đặt cược tiền bạc trong mục đích kiếm lợi bất hợp pháp.

+ Tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc: Hành vi tổ chức, điều hành, hoặc tham gia vào các cơ sở, đường dây đánh bạc hoặc gá bạc không được phép theo quy định của pháp luật.

+ Trộm cắp tài sản: Hành vi lấy trộm, chiếm đoạt tài sản của người khác một cách trái phép và trái với quy định của pháp luật.

+ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản: Hành vi sử dụng các thủ đoạn gian lận, lừa dối, hoặc lợi dụng sự tin tưởng của người khác để chiếm đoạt tài sản.

+ Chiếm giữ trái phép tài sản: Hành vi chiếm giữ, sử dụng, hoặc thụ lý tài sản mà không có quyền hợp pháp hoặc sự đồng ý của chủ sở hữu.

Quy định này được áp dụng để đảm bảo tính chất đáng tin cậy, an toàn, và trung thực của người chịu trách nhiệm về an ninh và trật tự tại cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Điều này nhằm bảo vệ quyền lợi của khách hàng và đảm bảo hoạt động kinh doanh được thực hiện theo quy định của pháp luật.

Xem thêm >> Cầm đồ là gì? Đặc điểm, điều kiện kinh doanh và lãi suất cầm đồ

Nếu có bất cứ vấn đề pháp lý nào cần hỗ trợ, vui lòng liên hệ tới bộ phận tư vấn pháp luật trực tuyến qua số điện thoại: 1900.6162 hoặc gửi yêu cầu qua địa chỉ email: lienhe@luatminhkhue.vn. Trân trọng!