1. Thế nào là môi giới chứng khoán?

Căn cứ theo Điều 150 Luật Thương mại 2005 quy định: Môi giới thương mại là hoạt động thương mại, theo đó một thương nhân làm trung gian (gọi là bên môi giới) cho các bên mua bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ (gọi là bên được môi giới) trong việc đàm phán, giao kết hợp đồng mua bán hàng hoá, dịch vụ và được hưởng thù lao theo hợp đồng môi giới.

Căn cứ theo quy định tại khoản 29 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019, môi giới chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện mua, bán chứng khoán cho khách hàng.

Như vậy, môi giới chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện việc mua bán các loại cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ... giữa các doanh nghiệp và người mua chứng khoán.

2. Điều kiện cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán mới nhất

Căn cứ theo quy định tại khoản 2 Điều 97 Luật Chứng khoán 2019 và khoản 1 Điều 213 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được cấp cho cá nhân đáp ứng các điều kiện sau đây:

Điều kiện chung:

- Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định của pháp luật;

- Có trình độ từ đại học trở lên;

- Có trình độ chuyên môn về chứng khoán;

- Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đề nghị cấp.

Cá nhân phải tham gia khoá học môi giới chứng khoán do Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán thuộc Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc do các cơ sở đào tạo thuộc các trường đại học liên kết đào tạo với Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán tổ chức.

Sau khi tham gia xong khoá học, người học sẽ tham gia cuộc thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán (tổ chức 02 năm 01 lần).

Điều 11 Thông tư 197/2015/TT-BTC quy định điều kiện dự thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán:

- Người dự thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phải có đủ các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc đã hoàn thành các khóa học cấp chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc có các văn bằng được phép miễn chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đăng ký dự thi sát hạch theo quy định.

- Người nước ngoài có chứng chỉ hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài hoặc tài liệu tương đương chứng minh đang được phép hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài hoặc có chứng chỉ chuyên môn về thị trường chứng khoán thì chỉ cần thi sát hạch phần pháp luật về chứng khoán của Việt Nam.

- Người dự thi sát hạch phải nộp hồ sơ đăng ký dự thi sát hạch theo quy định.

Trong vòng 15 ngày kể từ ngày kết thúc đợt thi sát hạch, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phê duyệt kết quả thi sát hạch và thông báo trên trang thông tin điện tử của Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán thuộc Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Cá nhân đủ điều kiện vượt qua kỳ thi sát hạch sẽ được nộp hồ sơ xin cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán.

3. Hồ sơ cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán

Hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được quy định tại khoản 4 Điều 213 Nghị định 155/2020/NĐ-CP bao gồm những hồ sơ, giấy tờ sau:

- Giấy đề nghị;

- Bản thông tin cá nhân của người đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán trong vòng 06 tháng tính đến ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận được hồ sơ;

- Phiếu lý lịch tư pháp được Cơ quan có thẩm quyền cấp trong thời hạn 06 tháng tính đến ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận được hồ sơ;

- Bằng tốt nghiệp đại học hoặc bằng thạc sỹ, tiến sỹ;

- Chứng chỉ hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài hoặc tài liệu tương đương chứng minh cá nhân đó đang được phép hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài;

- Các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc các chứng chỉ tương đương;

- 02 ảnh 4cm x 6cm chụp trong vòng 06 tháng tính đến ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận được hồ sơ;

Lưu ý: Hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán không được hoàn lại, kể cả trường hợp không được cấp chứng chỉ.

4. Thủ tục cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán

Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ

Cá nhân có nhu cầu cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán cần chuẩn bị những hồ sơ giấy tờ nêu trên.

Bước 2: Nộp hồ sơ

Nộp 01 (bộ) hồ sơ trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (trường hợp gửi qua đường bưu điện, các tài liệu bản sao phải là bản sao có chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc).

- Hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán không được hoàn lại, kể cả trường hợp không được cấp chứng chỉ.

Bước 3: Ra quyết định cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán

- Trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ, hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước ra quyết định cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán và thông báo nộp lệ phí cho người đề nghị

- Trường hợp từ chối, phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Lưu ý: Trong thời hạn 01 năm kể từ ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thông báo nộp lệ phí cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán, người được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán không nộp lệ phí, không thực hiện nhận chứng chỉ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước ra quyết định hủy bỏ chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán đã cấp.

5. Điều kiện cần có trở thành nhà môi giới chứng khoán chuyên nghiệp

Muốn trở thành một nhà môi giới chứng khoán chuyên nghiệp, bên cạnh những kiến thức, am hiểu sâu rộng về chứng khoán, những nhân viên môi giới cần đạt được những kỹ năng mềm sau đây:

- Kỹ năng giao tiếp: Một người môi giới chứng khoán muốn thu hút được khách hàng tìm đến với mình, kỹ năng đầu tiên họ cần phải có đó là kỹ năng giao tiếp.

+ Để thực hiện tốt kỹ năng này, trước hết người môi giới phải nắm rõ được những thông tin cơ bản về sở thích, nhu cầu, trường phái chứng khoán mà khách hàng đầu tư.

+ Sau đó, trong cuộc nói chuyện, người môi giới cần có thái độ quan tâm, lắng nghe, tạo cho khách hàng cảm giác cảm thấy họ quan trọng. Tạo được sự tín nhiệm đó, bước đầu người môi giới đã có có được sự thiện cảm từ nhà đầu tư.

- Khả năng tư duy, phân tích: Thị trường chứng khoán luôn là thị trường có nhiều biến động. Do đó để có được những tư vấn định hướng chính xác cho khách hàng, môi giới chứng khoán cần có những tư duy, phân tích kỹ lưỡng về chứng khoán.

+ Khả năng này được hình thành khi người môi giới nhận định được các xu hướng, nhạy cảm với những biến đổi của thị trường. Cập nhật thông tin về kinh tế, chính trị, đọc các sách báo tạp chí chuyên môn, tham gia các hội thảo, sự kiện về chứng khoán chính là những biện pháp hiệu quả giúp nhà môi giới nâng cao khả năng phân tích, tư duy.

- Khả năng quyết đoán: Theo kinh nghiệm từ các nhà môi giới chuyên nghiệp, một nhân viên môi giới giỏi cần có khả năng quyết đoán tốt, sau khi phân tích, tư duy kỹ lưỡng về thị trường, họ cần có sự quyết đoán, lựa chọn, đoán định được xu hướng cổ phiếu sinh lời để định hướng cho khách hàng.

Để tham khảo thêm thông tin về vấn đề này, quý khách hàng có thể tìm hiểu tại bài viết của Luật Minh Khuê:

Nếu quý khách còn vướng mắc về vấn đề trên hoặc mọi vấn đề pháp lý khác, quý khách hãy vui lòng liên hệ trực tiếp với Luật Sư Tư Vấn Pháp Luật Miễn Phí Online 24/24: 1900.6162 để được Luật sư tư vấn pháp luật trực tiếp qua tổng đài kịp thời hỗ trợ và giải đáp mọi thắc mắc. Luật Minh Khuê xin trân trọng cảm ơn!