Mã số CUSIP (CUSIP NUMBER) là gì ? Cách hoạt động của số CUSIP và định vị số

Mã số (CUSIP NUMBER) là mã số xác định chín chữ số - bảy số và hai ký tự - xác định các chứng khoán Mỹ được phát hành trong khoản mục kế toán hay theo dạng chứng từ từ năm 1970. Hệ thống đánh số CUSIP (viết tắt của ủy ban về Các Thủ tục Xác định Chứng khoán Thống nhất) được mở rộng năm 1989 ngoài các chứng khoán được đăng ký ở nước ngoài, xác định bởi hệ thống đánh số CUSIP quốc tế (GINS)

1. CUSIP là gì ?

Từ viết tắt CUSIP bắt nguồn từ Ủy ban về Quy trình Nhận dạng Bảo mật Thống nhất , một ủy ban của Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Ủy ban được thành lập vào tháng 7 năm 1964 và phát triển hệ thống CUSIP.  Ủy ban đã thành lập Cục Dịch vụ CUSIP vào năm 1968, trong cuộc khủng hoảng giấy tờ  tại Phố Wall. 

Hệ thống CUSIP đã phát triển trong những năm qua để bao gồm chứng khoán doanh nghiệp, chính phủ, thành phố và quốc tế (thông qua CINS, hoặc Hệ thống đánh số quốc tế CUSIP); IPO của cổ phiếu ưu đãi,, các quỹ, chứng chỉ tiền gửi, cho vay hợp vốn và các tùy chọn được liệt kê của Hoa Kỳ và Canada. Cơ sở dữ liệu CGS chứa các số nhận dạng cấp phát hành và cấp phát hành, cùng với dữ liệu mô tả được chuẩn hóa, cho hơn 14 triệu công cụ và tổ chức tài chính. CGS cũng là cơ quan đánh số quốc gia được chỉ định chịu trách nhiệm chỉ định ISIN ở hơn 35 thị trường khác.

CUSIP đề cập đến Ủy ban về các thủ tục nhận dạng chứng khoán thống nhất có chức năng giám sát toàn bộ hệ thống CUSIP. Số CUSIP là một số nhận dạng duy nhất được chỉ định cho tất cả  cổ phiếu và trái phiếu đã đăng ký ở Hoa Kỳ và Canada, và nó được sử dụng để tạo ra sự phân biệt cụ thể giữa các chứng khoán được giao dịch trên thị trường công cộng. Những con số này được sử dụng để giúp tạo thuận lợi cho các giao dịch và thanh toán bằng cách cung cấp một mã định danh không đổi để giúp phân biệt các chứng khoán trong một giao dịch. Mỗi giao dịch và số CUSIP tương ứng được ghi lại để thuận tiện cho việc theo dõi các hành động và hoạt động.

Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thông tin về cổ phiếu hoặc trái phiếu có thể tìm kiếm theo tên của chứng khoán hoặc mã  số CUSIP của nó, là một số nhận dạng duy nhất cho một chứng khoán hoặc công cụ. Tìm cách tạo ra một phương pháp chuẩn hóa để xác định chứng khoán nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán và giải quyết các giao dịch trên thị trường giao dịch, Hiệp hội Nhà thanh toán New York đã tham gia cùng Hiệp hội các chủ ngân hàng Hoa Kỳ (ABA) để đưa ra một giải pháp vào năm 1964. ABA đã thành lập Ủy ban về thống nhất Thủ tục Nhận dạng Bảo mật, đã tạo ra hệ thống CUSIP. 

2.Hiểu số CUSIP

có thể thấy được rằng các nhà đầu tư đang tìm kiếm thông tin về cổ phiếu hoặc trái phiếu có thể tìm kiếm theo tên của chứng khoán hoặc số CUSIP của nó, là một số nhận dạng duy nhất cho một chứng khoán hoặc công cụ.

Tìm cách tạo ra một phương pháp chuẩn hóa để xác định chứng khoán nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán và giải quyết các giao dịch trên thị trường giao dịch, Hiệp hội Nhà thanh toán New York đã tham gia cùng Hiệp hội các chủ ngân hàng Hoa Kỳ (ABA) để đưa ra một giải pháp vào năm 1964. ABA đã thành lập Ủy ban về thống nhất Thủ tục Nhận dạng Bảo mật, đã tạo ra hệ thống CUSIP. Cục Dịch vụ CUSIP, nay là CUSIP Global Services (CGS), được thành lập vào năm 1968 và có nhiệm vụ giám sát và quản lý hệ thống. S&P Global Market Intelligence hiện đang quản lý CGS thay mặt ABA.

- Định dạng Cusip:

Có sự chỉ định đặc biệt về số CUSIP cho Bảo mật TBA . Làm việc với MBSCC, CUSIP Global Services (CGS) đã phát triển một kế hoạch nhận dạng chuyên biệt cho các chứng khoán thế chấp bằng TBA (Được Công bố) . 

TBA CUSIPs kết hợp, trong chính mã định danh, loại thế chấp của chứng khoán ( Ginnie Mae , Fannie Mae , Freddie Mac ), phiếu giảm giá, kỳ hạn thanh toán và tháng thanh toán.

Thuật toán TBA:

• Vị trí 1–2: Mã sản phẩm (ví dụ: thế chấp cho một gia đình, ARM, Balloon, v.v.)
• Vị trí 3: Loại thế chấp (Ginnie Mae, Fannie Mae, Freddie Mac)
• Vị trí 4–6: Phiếu thưởng
• Vị trí 7: Sự trưởng thành
• Vị trí 8: Tháng quyết toán
• Vị trí 9: Kiểm tra số
• Các giá trị chính xác cho từng vị trí có sẵn trong bảng tính gọi là TBA Grid. 

3. Cách hoạt động của số CUSIP và định vị số

Mỗi số cusip là một mã nhận dạng bao gồm chín chữ số duy nhất, trong đó có các số và chữ cái sáu chữ số đầu tiên được gọi là cơ số(Cusip-6). Sáu chữ số đầu tiên  xác định công ty phát hành  và được chỉ định theo thứ tự bảng chữ cái, hai chữ số tiếp theo được dùng để xác định vấn đề của tổ chức phát hành đó và xác định loại bảo mật, chữ cuối cùng là số kiểm tra để đảm bảo tính chính xác của số cusip. Như biểu tượng của mã chứng khoán thì ba hoặc bốn chữ cái được sử dụng để xác định cổ phiếu của công ty được giao dịch công khai, số cusip được sử dụng để xử lý và thanh toán các giao  dịch chứng khoán. Mặc dù các công ty phát hành cổ phiếu có số cusip tuy nhiên số cusip được sử dụng nổi bật hơn  để xác định và theo dõi trái phiếu. Bên cạnh đó số cusip  được tạo tự động. Bằng cách cung cấp một mã định danh nhất quán để phân biệt chứng khoán, số CUSIP giúp tạo điều kiện thuận lợi và dễ dàng cho các hành động và hoạt động như giao dịch và thanh toán. 

CIN Hệ thống đánh số quốc tế CUSIP được sử dụng cho chứng khoán phát hành ở thị trường nước ngoài. Trong trường hợp này, chữ cái đầu tiên đại diện cho quốc gia phát hành. 

Các số CUSIP được gán cho mỗi công cụ tài chính mới được tạo ra sẽ giao dịch ở Hoa Kỳ hoặc Canada, chẳng hạn như quỹ tương hỗ hoặc cổ phiếu của một công ty đăng ký Hoa Kỳ hoặc Canada . Số CUSIP bao gồm chín ký tự, có thể bao gồm số và chữ cái. Phần đầu tiên của số CUSIP xác định công ty phát hành chứng khoán (như công ty phát hành, đại lý hoặc tổ chức), sau đó là các ký tự xác định loại công cụ bảo mật (ví dụ như quỹ tương hỗ hoặc cổ phần của một cổ phiếu phổ thông).

Cách dễ nhất để tìm số CUSIP cho quỹ tương hỗ là trong bản cáo bạch của quỹ hoặc trên trang web của nó, thường trong phần Tóm lược Quỹ hoặc Dữ kiện Quỹ. Số CUSIP cũng có sẵn tại CUSIP Global Services và nhiều cổng thông tin tài chính, mặc dù một số có thể yêu cầu đăng nhập hoặc thuê bao để tìm kiếm một số CUSIP của quỹ tương hỗ Chứng khoán nước ngoài

Sau đây là số CUSIP cho một số công ty được công nhận nhất thế giới: 

• Amazon: 023135106 
• Táo: 037833100 
• Meta (trước đây là Facebook): 30303M102 
• Johnson & Johnson: 478160104 
• Microsoft: 594918104 
• Walmart: 931142103 
• Wells Fargo: 949746101 

Có một số cách khác nhau để bạn có thể tra cứu số CUSIP. Chúng có sẵn cho công chúng và có thể được truy cập thông qua  hệ thống Tiếp cận Thị trường Đô thị Điện tử (EMMA) của Ban Quản lý Chứng khoán Thành phố  (MSRB). Bạn cũng có thể tìm thấy số trên các tuyên bố chính thức của một cơ quan bảo mật. Số CUSIP cũng có thể được lấy thông qua các đại lý chứng khoán.

4. Đầu tư công và đầu tư tư nhân

Số CUSIP được sử dụng để xác định các chứng khoán được đăng ký bán công khai, thường là trên một sàn giao dịch ví dụ  như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) . Chúng được phát minh để làm cho các giao dịch thị trường và quy trình thanh toán bù trừ hiệu quả hơn bằng cách tạo ra một danh pháp chuẩn hóa để xác định các công cụ tài chính duy nhất. Mặt khác, các khoản đầu tư tư nhân không yêu cầu các giao dịch công khai cũng như thanh toán bù trừ, vì vậy chúng nằm ngoài phạm vi tài sản yêu cầu nhận dạng như vậy.

Ví dụ như quỹ đầu cơ, Các quỹ này thường được cấu trúc dưới dạng công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) hoặc công ty hợp danh trách nhiệm hữu hạn (LLP) và được cung cấp cho một số lượng hạn chế các nhà đầu tư được công nhận hoặc đủ điều kiện. Vì vậy, bạn không thể mua cổ phiếu của quỹ đầu cơ trên bất kỳ sàn giao dịch công khai nào. Và không giống như các phương tiện đầu tư đại chúng,  quỹ đầu cơ  yêu cầu nhà đầu tư ký các tài liệu tiết lộ, thỏa thuận đối tác hạn chế và thỏa thuận đăng ký để bồi thường cho các nhà quản lý quỹ khỏi trách nhiệm trong trường hợp hoạt động của họ không đạt như mong đợi.

Bất kỳ nhà đầu tư nào có tài khoản môi giới đều có thể mua cổ phiếu, trái phiếu  và quỹ đóng hoặc ETF được bán trên các sàn giao dịch công khai. Mỗi công ty có giao dịch cổ phiếu trên các sàn giao dịch như vậy phải tuân theo các quy định khác nhau về việc tiết lộ thông tin,  báo cáo tài chính , chiến lược kinh doanh và những rủi ro mà công ty phải đối mặt trong thị trường cạnh tranh. Mặt khác, quỹ phòng hộ không bắt buộc phải tiết lộ thông tin cụ thể về phương pháp của họ.