1. Tóm tắt nôi dung Thông tư 04/2023/TT-NHNN
1.1. Thuộc tính Thông tư 04/2023/TT-NHNN
Thông tư mang số hiệu 04/2023/TT-NHNN ban hành vào ngày 16/06/2023 do Phó Thống đốc ngân hàng Phạm Thanh Hà ký ban hành dựa trên cơ sở pháp lý và sở sở thực tiễn, cụ thể như sau: Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010; Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2017; Pháp lệnh Ngoại hối năm 2005; Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối năm 2013; Nghị định số 89/2016/NĐ-CP năm 2016 của Chính phủ quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế; Nghị định số 23/2023/NĐ-CP năm 2023 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 89/2016/NĐ-CP năm 2016 của Chính phủ quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế và Nghị định số 88/2019/CP-CP năm 2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; Nghị định số 102/2022/NĐ-CP năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Và theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối;
Dựa vào cơ sở ban hành nêu trên, ngày 16/06/2023 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.
1.2. Phạm vi, đối tượng Thông tư 04/2023/TT-NHNN
Thông tư ban hành có phạm vi điều chỉnh liên quan đến các quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới của tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho tổ chức tín dụng ủy quyền. Với phạm vi điều chỉnh như vậy, Thông tư áp dụng cho những đối tượng là Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới; Tổ chức tín dụng ủy quyền cho tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới; Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.
1.3. Tải Thông tư 04/2023/TT-NHNN
Để biết thêm chi tiết về nội dung Thông tư 04/2023/TT-NHNN tại đây.
2. Nội dung Thông tư 04/2023/TT-NHNN
Thông tư ban hành gồm 10 Điều kèm theo 2 Phụ lục, cụ thể như sau:
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Điều 2. Đối tượng áp dụng
Điều 3. Hoạt động của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới
Điều 4. Bán tiền của nước có chung biên giới cho cá nhân nước ngoài khi xuất cảnh
Điều 5. Thời hạn bán, mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới
Điều 6. Trách nhiệm của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới
Điều 7. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng ủy quyền
Điều 8. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới
Điều 9. Chế độ báo cáo
Điều 10. Điều khoản thi hành
Phụ lục số 01 BÁO CÁO TÌNH HÌNH ĐỔI TIỀN CỦA NƯỚC CÓ CHUNG BIÊN GIỚI
Phụ lục số 02 BÁO CÁO TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA ĐẠI LÝ ĐỔI TIỀN CỦA NƯỚC CÓ CHUNG BIÊN GIỚI
Trong đó, nội dung nổi bật của Thông tư 04/2023/TT-NHNN bao gồm:
Thứ nhất, quy định về hoạt động của đại lý đổi tiền của các nước có chung biên giới:
- Chỉ được hoạt động dưới hình thức dùng đồng Việt Nam mua tiền của nước có chung biên giới của cá nhân bằng tiền mặt, trừ trường hợp khác theo quy định;
- Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được đặt tại khu vực chờ xuất cảnh ở cửa khẩu quốc tế và cửa khẩu chính được bán tiền của nước có chung biên giới
- Trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới thì tổ chức kinh tế có thể thoải thuận với tổ chức tín dụng uỷ quyền về việc đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ở một hoặc nhiều địa điểm tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.
Thứ hai, quy định về việc bán tiền cho cá nhân nước ngoài khi xuất cảnh đối với các nước có chung biên giới: Theo đó, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đặt tại khu vực chờ xuất cảnh ở cửa khẩu quốc tế và cửa khẩu chính được bán tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt cho cá nhân nước ngoài đã làm xong thủ tục xuất cảnh trong một số trường hợp sau:
- Giá trị tiền của nước có chung biên giới tương ứng với 20 triệu đồng Việt trở xuống, khi bán tiền cá nhân mua cần xuất trình giấy tờ xuất cảnh của pháp luật về xuất cảnh của người nước ngoài;
- Giá trị tiền từ 20 triệu đồng Việt trở lên thì cá nhân xuất trình giấy tờ xuất cảnh theo quy định của pháp luật về xuất cảnh của người nước ngoài có hóa đơn (biên lai) đã đổi tiền có đóng dấu của tổ chức tín dụng được phép hoặc đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới. Hóa đơn (biên lai) đã đổi tiền chỉ có giá trị cho cá nhân sử dụng để mua lại tiền của nước có chung biên giới trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày ghi trên hóa đơn (biên lai). Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải thu hồi hóa đơn (biên lai) đã đổi tiền của cá nhân trước đây.
Lưu ý, hạn mức tiền của nước có chung biên giới cá nhân được mua lại tối đa không quá số tiền đã đổi ghi trên hóa đơn (biên lai).
3. Thông tư 04/2023/TT-NHNN hướng dẫn văn bản nào?
Thông tư 04/2023/TT-NHNN ban hành nhằm hướng dẫn Nghị định 23/2023/NĐ-CP ngày 12/5/2023 sửa đổi Nghị định 89/2016/NĐ-CP và Nghị định 88/2019/NĐ-CP với phạm vi của Nghị định nêu trên đã được mở rộng là quy định về điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ (không bao gồm hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới); điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ bao gồm hoạt động trực tiếp nhận và chi, trả ngoại tệ và hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ; điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới; hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới. Phạm vi điều chỉnh nêu trên áp dụng đối với các tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ; tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới; các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ, hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.
Như vậy, Thông tư 04/2023/TT-NHNN hướng chi chi tiết một số nội dung của Nghị định nêu trên và nằm trong phạm vi, đối tượng điều chỉnh của Nghị định.
Trên đây nội dung quy định của Thông tư 04/2023/NĐ-CP chúng tôi cung cấp cho khách hàng. Nếu cần hỗ trợ khách hàng có thể gọi qua tổng đài 19006162 để được hỗ trợ
