Năm nay mang đến những thay đổi quan trọng trong các nghiệp vụ của ngân hàng đầu tư, với mục tiêu nâng cao chất lượng dịch vụ và tạo ra những cơ hội mới cho khách hàng. Bài viết này sẽ giới thiệu các nghiệp vụ chính được cập nhật và nhấn mạnh sự phát triển của ngân hàng trong năm tới.

Thực tế thực sự đã chứng minh rằng, ngân hàng đầu tư thể hiện sự quan trọng vô cùng đặc biệt trong cơ cấu hoạt động của thị trường vốn, và việc tiến xa hơn trong việc phát triển mô hình này đứng là nhiệm vụ không thể thiếu của một nền kinh tế hưng thịnh. Sự toàn vẹn và sự phát triển liên quan đến mô hình ngân hàng đầu tư trở nên càng thêm cấp thiết và tôn trọng hơn khi nó lan tỏa và bắt đầu thể hiện tác động tại những quốc gia đang trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, như trường hợp đặc biệt của Việt Nam.

Nhằm hiểu rõ hơn về bản chất của ngân hàng đầu tư, chúng ta hãy tìm hiểu về những khía cạnh quan trọng liên quan. Chức năng to lớn mà ngân hàng đầu tư mang lại không thể coi thường, bởi nó liên quan mật thiết đến việc hỗ trợ sự tăng trưởng của doanh nghiệp và quy mô hoá các nguồn vốn có sẵn. Ngoài ra, việc nắm bắt chính xác thông tin thị trường, dự báo kịp thời và quản lý rủi ro cũng chính là những nhiệm vụ then chốt đối với người làm ngân hàng đầu tư.

 

1. Ngân hàng đầu tư là gì?

Ngân hàng đầu tư (Investment Bank) - một tên gọi gắn liền với sự phức tạp và tầm quan trọng không thể thiếu trên thị trường vốn và thị trường tài chính trung và dài hạn. Trọng trách của ngân hàng đầu tư vẫn tiếp tục thể hiện như một chiếc chìa khóa quan trọng, mở ra khả năng hỗ trợ doanh nghiệp và người chơi chính trên thị trường tài chính trong việc huy động vốn dài hạn thông qua việc phát hành các loại chứng khoán.

Với sự nằm giữ vị trí góc cạnh giữa cung và cầu vốn, ngân hàng đầu tư không chỉ đơn thuần là tổ chức trung gian mà còn là người đứng giữ vai trò liên kết, tạo sự giao thoa thuận lợi giữa cung và cầu vốn. Vì vậy, ngân hàng đầu tư cũng được xem như là một hình thức định chế tài chính bán trung gian, có khả năng thúc đẩy sự phát triển tối ưu của thị trường vốn.

Đặc trưng quan trọng của ngân hàng đầu tư không giới hạn trong một tương tác duy nhất, mà nó bao gồm sự đa dạng hóa nghiệp vụ trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Chúng trở thành một hệ thống đa chiều với các khả năng đa dạng như chức năng tư vấn, bảo lãnh phát hành chứng khoán và cung cấp nguồn vốn thông qua chứng khoán. Đặc biệt, để thể hiện sự chuyên nghiệp và hiệu quả, ngân hàng đầu tư cần sở hữu đội ngũ chuyên viên tài năng, có kiến thức sâu rộ về giám định, thẩm định, kế toán và các lĩnh vực khác.

Nếu ngó nghiêng về hiện tại của Việt Nam, câu hỏi liệu ngân hàng đầu tư đã có chỗ đứng hay chưa trở thành một trường hợp đáng quan tâm. Trong đó, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) xuất hiện như một hình mẫu sáng giá, nâng cao vai trò của ngân hàng đầu tư trên thị trường nước nhà.

Thêm vào đó, khi quan sát các Công ty Chứng Khoán, ta có thể thấy rằng chúng thể hiện một phần nào đó của vai trò ngân hàng đầu tư. Tuy nhiên, tầm phát triển và sự đa dạng của chúng vẫn còn hạn chế so với ngân hàng đầu tư, bởi vì những hoạt động và dịch vụ của chúng vẫn đang trong giai đoạn phát triển ban đầu. Hiện nay, quy định của Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại không thực hiện các hoạt động chứng khoán mà cần phải thành lập công ty con là các công ty chứng khoán để thực hiện các nhiệm vụ liên quan đến thị trường tài chính.

 

2. Chức năng của ngân hàng đầu tư

Hiện nay, bước phát triển vững chắc của ngành tài chính đang đánh dấu sự nổi bật của ngân hàng đầu tư, đưa nó lên vị trí đáng chú ý như một cơ cấu tài chính quan trọng và không thể thiếu trong hệ thống hoạt động kinh tế, đặc biệt là trong khung cảnh thị trường vốn.

Ngân hàng đầu tư đóng góp một loạt các nhiệm vụ quan trọng, bắt đầu bằng chức năng quan trọng là như một nhà môi giới. Vai trò này không chỉ đơn thuần là kết nối người mua và người bán trên thị trường vốn, mà còn đòi hỏi sự tìm kiếm thông tin sâu rộ để tạo nên sự kết nối linh hoạt, qua đó, một khoản phí xứng đáng sẽ được thụ hưởng, phản ánh sự nỗ lực của ngân hàng.

Ngoài chức năng môi giới, ngân hàng đầu tư còn đảm nhận trách nhiệm như một nhà đầu tư và tạo lập thị trường. Với khả năng chuyển giao các sản phẩm đầu tư từ tay người bán đến người mua, hay cung cấp tiền cho người vay thông qua việc mua tài sản và bán lại cho người đi vay, ngân hàng đầu tư thể hiện sự linh hoạt và tầm quan trọng trong việc duy trì hoạt động của thị trường tài chính.

Ngoài những nhiệm vụ trên, khả năng nhận ủy thác cũng là một chức năng then chốt của ngân hàng đầu tư. Tại đây, ngân hàng có thể tham gia với hai hình thức: thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng dựa trên quyết định của họ và đồng thời quản lý các hoạt động đầu tư.

Cuối cùng, không thể bỏ qua chức năng nhà tư vấn của ngân hàng đầu tư, điều này áp dụng vào các lĩnh vực như tư vấn về chứng khoán, cổ phần hóa, giao dịch mua bán doanh nghiệp, xem xét chiến lược kinh doanh, thiết lập các liên minh và liên doanh. Tổng cộng, ngân hàng đầu tư trở thành một trụ cột tư vấn thông tin và chiến lược đa dạng, giúp doanh nghiệp và cơ cấu tài chính nắm bắt cơ hội và thách thức một cách hiệu quả và sáng tạo hơn.

 

3. Các nghiệp vụ của ngân hàng đầu tư

1. Nghiệp vụ ngân hàng đầu tư: Đây là nền tảng cơ bản của ngân hàng đầu tư, liên quan đến việc cung cấp các dịch vụ tư vấn, bảo lãnh phát hành chứng khoán cho khách hàng. Có thể coi đây là nghiệp vụ cơ bản trên thị trường tài chính, đóng vai trò như một cầu nối giữa khách hàng và thị trường. Theo thời gian, nghiệp vụ này đã mở rộng ra bao gồm tư vấn mua bán, sáp nhập và tái cơ cấu doanh nghiệp.

2. Nghiệp vụ đầu tư: Tập trung chủ yếu trên thị trường thứ cấp, nghiệp vụ này bao gồm cả môi giới và đầu tư. Nghiệp vụ môi giới thường áp dụng cho các sản phẩm chứng khoán niêm yết. Ngân hàng đầu tư trong vai trò trung gian nhận lệnh và thực hiện khớp lệnh cho các khách hàng. Nghiệp vụ đầu tư bao gồm cả việc tạo thanh khoản thị trường, trong đó ngân hàng đầu tư đóng vai trò nhà tạo lập thị trường, và nghiệp vụ tự doanh với mục tiêu đầu cơ biến động giá chứng khoán.

3. Nghiệp vụ nghiên cứu: Nghiệp vụ này được thực hiện bởi những chuyên gia nghiên cứu, nhằm theo dõi tình hình và hoạt động của các loại chứng khoán trên thị trường. Nghiệp vụ nghiên cứu giúp nhà đầu tư có cái nhìn sâu hơn, linh hoạt hơn để đưa ra quyết định mua bán đúng thời điểm.

4. Nghiệp vụ ngân hàng bán buôn: Một dạng nghiệp vụ đầu tư, tập trung vào các sản phẩm thay thế. Các sản phẩm thay thế thường không phải là cổ phiếu hoặc trái phiếu truyền thống. Điều này bao gồm đầu tư vào bất động sản, cho vay sử dụng đòn bẩy tài chính, và thỏa thuận tín dụng quan trọng như cho vay đồng tài trợ và tài trợ dự án.

Như vậy, ngân hàng đầu tư không chỉ tham gia vào những nghiệp vụ tài chính cơ bản mà còn thể hiện sự linh hoạt và đa dạng trong việc cung cấp các dịch vụ chuyên nghiệp cho khách hàng và thị trường tài chính.

 

4. Chứng chỉ cần có của người làm ngân hàng đầu tư

Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) – một niềm khát khao được rất nhiều cá nhân trong lĩnh vực Ngân hàng đầu tư theo đuổi, cũng là một trong những tiêu chuẩn quan trọng cho sự thăng tiến vững mạnh trong ngành. Để trở thành người nắm giữ Chứng chỉ CFA, yêu cầu bạn vượt qua 3 cấp độ kỳ thi khắc nghiệt và cộng thêm 4 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính đáp ứng đủ tiêu chuẩn.

Từ việc theo đuổi Chứng chỉ CFA, mở ra cho người làm ngân hàng đầu tư hai ưu điểm quan trọng đáng kể:

1. Kiến thức đầu tư sâu rộ và thực tế: Chương trình học của Chứng chỉ CFA được thiết kế rất kỹ lưỡng và tỉ mỉ, bao quát từ những kiến thức cơ bản đến những khái niệm nâng cao về tài chính đầu tư. CFA hướng dẫn từng bước từ việc hiểu rõ các loại sản phẩm tài chính cơ bản, cách thị trường tài chính hoạt động, đến việc định giá các công cụ tài chính và kiến thức quan trọng về quản lý tài sản. Đặc biệt, chương trình học tập trung vào việc phát triển các kỹ năng cần thiết để xử lý số liệu phức tạp, một khả năng thiết yếu trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư.

2. Sự phù hợp và cập nhật của kiến thức: Tính toàn diện và sự cập nhật thường xuyên của giáo trình Chứng chỉ CFA là điểm mạnh phù hợp với yêu cầu kỹ năng trong ngân hàng đầu tư. Giáo trình này luôn được cập nhật để thích ứng với những xu hướng mới và phản ánh sự biến đổi của ngành. Điều này rất có lợi cho người làm trong môi trường ngân hàng đầu tư, nơi nhu cầu linh hoạt và nắn nót theo nhịp độ thị trường luôn cao.

3. Tính kiên nhẫn và cam kết với nghề nghiệp: Vượt qua kỳ thi CFA không phải là một sứ mạng dễ dàng. Tỷ lệ đỗ nằm trong khoảng 43-54%, thể hiện mức độ khó khăn của kỳ thi. Tuy nhiên, chính khó khăn này đã làm cho CFA trở thành một tiêu chuẩn được doanh nghiệp sử dụng trong quá trình tuyển dụng và thăng tiến nhân sự. Việc học và ôn thi CFA đòi hỏi sự đầu tư mạnh mẽ về thời gian, và điều này không phải là một công việc dễ dàng. Sự cống hiến, kiên nhẫn, cam kết nghề nghiệp và đạo đức trong công việc, đều là những yếu tố quan trọng trong môi trường ngân hàng đầu tư. Vì vậy, sở hữu Chứng chỉ CFA sẽ tạo ra sự đáng tin cậy đối với công ty và khách hàng, củng cố thêm vị thế của các ứng viên trên con đường sự nghiệp.

Chúng tôi mong rằng quý vị sẽ không ngần ngại liên hệ với Tổng đài tư vấn pháp luật trực tuyến của chúng tôi thông qua số hotline độc quyền: 1900.6162. Đội ngũ chuyên gia pháp lý của chúng tôi luôn sẵn sàng lắng nghe và đồng hành cùng quý vị, giúp quý vị giải quyết mọi thách thức về pháp lý một cách tỉ mỉ và chi tiết. Hơn nữa, chúng tôi muốn mời quý vị khách hàng viết thư điện tử đầy đủ chi tiết đến địa chỉ email: lienhe@luatminhkhue.vn