1. Hướng dẫn về cách tính phí lưu ký chứng khoán

Căn cứ  dựa theo biểu giá dịch vụ trong lĩnh vực chứng khoán áp dụng tại sở giao dịch chứng khoán và tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam được ban hành kèm theo Thông tư số 101/2021/TT-BTC ngày 17 tháng 11 năm 2021 của Bộ trưởng Bộ Tài chính thì có quy định như sau về tính phí lưu ký chứng khoán 

Giá dịch vụ lưu ký chứng khoán được thể hiện như sau:

- Cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền có đảm bảo thì mức phí là 0,27 đồng/cổ phiếu. Chứng chỉ quỹ, chứng quyền có đảm bảo /tháng. 

- Trái phiếu của doanh nghiệp thì được xác định là 0,18 đồng/ trái phiếu doanh nghiệp và tối đa là 2.000.000 đồng/tháng/mã trái phiếu doanh nghiệp

- Công cụ nợ theo quy định tại Luật Quản lý nợ công thì xác định giá là 0,14 đồng/công cụ nợ theo quy định tại Luật quản lý công/tháng và tối đa là 14.000.000 đồng/tháng/mã công nợ theo quy định tại Luật quản lý công nợ. 

Thành viên lưu ký : Đây là tổ chức hoặc ngân hàng có trách nhiệm quản lý và bảo quản tài sản chứng khoán cho các nhà đầu tư. Thành viên lưu ký thường thu phí dịch vụ cho việc này.

Mở tài khoản trực tiếp: Người đầu tư muốn tham gia thị trường chứng khoán thường cần mở một tài khoản chứng khoán tại một ngân hàng hoặc công ty chứng khoán. Quá trình này cũng có thể liên quan đến các chi phí và yêu cầu tài liệu xác minh.

Phí dịch vụ lưu ký chứng khoán: Đây là chi phí mà người đầu tư phải trả để duy trì và sử dụng dịch vụ lưu ký chứng khoán từ thành viên lưu ký. Thông thường, chi phí này được tính hàng tháng và phải được thanh toán trước ngày cố định, thường là vào ngày 15 của mỗi tháng.

Như vậy thì thành viên lưu ký, tổ chức mở tài khoản trực tiếp sẽ là đối tượng phải trả phí dịch vụ lưu ký chứng khoán. Thực hiện trả vào hàng tháng và chậm nhất là vào ngày 15 của tháng tiếp theo.

Giá dịch vụ lưu ký chứng khoán không áp dụng đối với chứng khoán lưu ý trên tài khoản tự doanh của ngân hàng Nhà nước. 

 

2. Lưu ký chứng khoán có thu phí cần được thực hiện theo nguyên tắc nào?

Căn cứ dựa theo quy định tại Điều 13 của Thông tư 119/2020/TT-BTC có quy định về nguyên tắc lưu ký chứng khoán. Theo đó thì lưu ký chứng khoán có thu phí cần được thực hiện theo những nguyên tắc cơ bản dưới đây:

Nguyên tắc lưu ký chứng khoán: Khách hàng có thể lựa chọn lưu ký chứng khoán của mình tại thành viên lưu ký hoặc tái lưu ký chứng khoán của khách hàng tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam.Thành viên lưu ký là người được ủy quyền thực hiện các nghiệp vụ lưu ký chứng khoán cho khách hàng. Khách hàng được quyền lựa chọn nơi lưu ký chứng khoán của mình. Cụ thể, họ có thể chọn lưu ký tại một thành viên lưu ký hoặc tái lưu ký chứng khoán tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam. khách hàng. Họ đóng vai trò quan trọng trong việc bảo quản và quản lý chứng khoán của nhà đầu tư. Nếu khách hàng chọn tái lưu ký chứng khoán tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam, có nghĩa là chứng khoán của họ sẽ được bảo quản và quản lý tại cấp tổng công ty lưu ký, một cơ quan lớn và chịu trách nhiệm trong hệ thống lưu ký chứng khoán của quốc gia.  Khách hàng có quyền lợi và trách nhiệm đối với quyết định nơi lưu ký chứng khoán của mình. Quyết định này có thể dựa trên các yếu tố như chi phí, tiện ích, hoặc lòng tin vào khả năng quản lý của thành viên lưu ký hoặc tổng công ty lưu ký. Nguyên tắc này thường giúp tạo điều kiện cho sự linh hoạt và lựa chọn của nhà đầu tư trong việc quản lý tài khoản chứng khoán của họ, cũng như tăng tính minh bạch trong quá trình lưu ký chứng khoán.

Hợp đồng mở tài khoản lưu ký chứng khoán: Khách hàng cần ký một hợp đồng mở tài khoản lưu ký chứng khoán với thành viên lưu ký để có thể lưu ký chứng khoán của mình.

Mở tài khoản lưu ký chứng khoán tại tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán tại Việt Nam: Thành viên lưu ký hoặc tổ chức mở tài khoản trực tiếp cần mở tài khoản lưu ký chứng khoán đứng tên tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam để có thể lưu ký chứng khoán của khách hàng. Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam nhận lưu ký chứng khoán từ các thành viên lưu ký và tổ chức mở tài khoản trực tiếp.

- Xác minh thông tin: Thành viên lưu ký hoặc tổ chức mở tài khoản trực tiếp cần cung cấp các thông tin cá nhân và tài khoản cần mở cho khách hàng. Thông tin này sẽ được xác minh để đảm bảo tính chính xác và tuân thủ các quy định về an ninh tài khoản

- Hợp đồng mở tài khoản: Sau khi xác minh thông tin, khách hàng cần ký hợp đồng mở tài khoản lưu ký chứng khoán với Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam. Hợp đồng này sẽ mô tả các điều kiện và điều khoản liên quan đến việc lưu ký chứng khoán.

- Mở tài khoản lưu ký chứng khoán: Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam sẽ mở tài khoản lưu ký chứng khoán cho thành viên lưu ký hoặc tổ chức mở tài khoản trực tiếp. Tài khoản này sẽ đứng tên của thành viên lưu ký hoặc tổ chức mở tài khoản trực tiếp. 

- Nạp chứng khoán: Thành viên lưu ký hoặc tổ chức mở tài khoản trực tiếp có thể nạp chứng khoán vào tài khoản lưu ký chứng khoán tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam.

- Thực hiện giao dịch: Sau khi tài khoản đã được mở và chứng khoán đã được nạp, thành viên lưu ký hoặc tổ chức mở tài khoản trực tiếp có thể thực hiện các giao dịch lưu ký chứng khoán cho khách hàng.

- Quản lý và bảo quản: Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam sẽ đảm nhận trách nhiệm quản lý và bảo quản chứng khoán được lưu ký từ thành viên lưu ký và tổ chức mở tài khoản trực tiếp.

Những nguyên tắc này giúp quy định và tổ chức quá trình lưu ký chứng khoán, tạo ra sự minh bạch và tính chính xác trong quản lý tài sản chứng khoán của nhà đầu tư.

 

3. Việc thu phí lưu ký chứng khoán có ý nghĩa thế nào?

Thu phí lưu ký chứng khoán là một chi phí mà người đầu tư phải trả cho các tổ chức lưu ký chứng khoán để duy trì và quản lý tài khoản chứng khoán của họ. Dưới đây là một số lý do giải thích tại sao cần thu phí lưu ký chứng khoán:

Dịch vụ quản lý và bảo quản: Các tổ chức lưu ký chứng khoán cung cấp dịch vụ quản lý và bảo quản tài sản chứng khoán của người đầu tư. Điều này bao gồm việc theo dõi và bảo quản chứng khoán, xác nhận giao dịch, cập nhật thông tin tài khoản, và hỗ trợ trong các quy trình liên quan đến chứng khoán. Phí lưu ký giúp chi trả cho các dịch vụ này. 

Bảo mật và an ninh: Các tổ chức lưu ký cần đầu tư vào hệ thống bảo mật và an ninh mạnh mẽ để đảm bảo an toàn cho tài khoản chứng khoán của người đầu tư. Chi phí lưu ký cũng đóng góp vào việc duy trì và nâng cấp các hệ thống này.

Công nghệ và hạ tầng: Để duy trì và cung cấp dịch vụ lưu ký chứng khoán hiệu quả, các tổ chức lưu ký phải đầu tư vào công nghệ và hạ tầng. Chi phí lưu ký có thể giúp chi trả cho các chi phí liên quan đến việc phát triển và duy trì hệ thống công nghệ

Tuân thủ quy định: Các tổ chức lưu ký phải tuân thủ các quy định và chuẩn mực do cơ quan quản lý tài chính và chứng khoán đặt ra. Chi phí lưu ký có thể bao gồm các chi phí liên quan đến việc duy trì tuân thủ và thực hiện các yêu cầu quy định.

Dịch vụ hỗ trợ và tư vấn: Các tổ chức lưu ký thường cung cấp các dịch vụ hỗ trợ và tư vấn cho người đầu tư trong quá trình giao dịch và quản lý tài khoản chứng khoán. Chi phí lưu ký cũng phản ánh chi phí của các dịch vụ tư vấn và hỗ trợ này.

Tóm lại, việc thu phí lưu ký chứng khoán là cần thiết để đảm bảo rằng các tổ chức lưu ký có nguồn thu nhập cần thiết để cung cấp và duy trì các dịch vụ quan trọng và để đảm bảo an toàn và tính minh bạch trong quản lý tài khoản chứng khoán của người đầu tư.

Trên đây là toàn bộ nội dung bài viết mà chúng tôi muốn cung cấp cho các bạn về lưu ký chứng khoán, nếu các bạn còn có những thắc mắc vui lòng liên hệ 19006162 hoặc lienhe@luatminhkhue.vn

Tham khảo thêm: Lưu ký chứng khoán là gì? Có bắt buộc không? Thủ tục lưu ký chứng khoán