1. Giật hụi là gì và tác hại của hành vi giật hụi đối với xã hội

Giật hụi, hay còn gọi là chơi hụi, họ, biêu, phường, là hình thức giao dịch về tài sản theo tập quán trên cơ sở thỏa thuận của một nhóm người tập hợp nhau lại cùng định ra: Số người tham gia; Thời gian góp hụi; Số tiền hoặc tài sản góp; Thể thức góp hụi; Lĩnh hụi; Quyền, nghĩa vụ của các thành viên

Mỗi thành viên trong nhóm hụi sẽ góp tiền hoặc tài sản theo thỏa thuận vào một ngày cố định trong tháng. Sau đó, theo thứ tự đã quy định, mỗi thành viên sẽ được nhận toàn bộ số tiền hoặc tài sản đã góp của dây hụi (gọi là khui hụi).

Lưu ý: Giật hụi không phải là một hình thức tài chính hợp pháp tại Việt Nam.

* Hành vi giật hụi tiềm ẩn nhiều nguy cơ và tác hại nghiêm trọng đối với xã hội, bao gồm:

- Về kinh tế:

+ Gây mất mát tài sản cho người tham gia: Khi chủ hụi bỏ trốn hoặc không thể thanh toán, các hụi viên sẽ mất hết số tiền hoặc tài sản đã góp.

+ Gây bất ổn thị trường tài chính: Hoạt động giật hụi hút vốn của người dân vào kênh đầu tư, ảnh hưởng đến sự phát triển của thị trường tài chính chính thức.

+ Tạo điều kiện cho các hoạt động lừa đảo: Một số đối tượng lợi dụng hình thức hụi để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dân.

- Về xã hội:

+ Gây mâu thuẫn, tranh chấp: Khi xảy ra sự cố trong hoạt động hụi, dễ dẫn đến mâu thuẫn, tranh chấp giữa các hụi viên, thậm chí là xô xát, đánh nhau.

+ Gây mất lòng tin: Hành vi giật hụi làm mất lòng tin của người dân vào các hoạt động huy động vốn, ảnh hưởng đến sự phát triển kinh tế - xã hội.

+ Gây gánh nặng cho gia đình: Khi mất tiền do giật hụi, nhiều gia đình rơi vào cảnh khó khăn, túng quẫn.

* Để phòng chống giật hụi, cần có sự phối hợp chặt chẽ giữa các ngành chức năng và người dân:

- Về phía các ngành chức năng:

+ Tăng cường tuyên truyền, giáo dục pháp luật: Nâng cao nhận thức của người dân về hậu quả của giật hụi.

+ Có biện pháp xử lý nghiêm minh: Đối với các hành vi lợi dụng hụi để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

+ Tăng cường quản lý hoạt động huy động vốn: Đảm bảo các hoạt động huy động vốn diễn ra hợp pháp, an toàn.

- Về phía người dân:

+ Nâng cao cảnh giác: Không tham gia vào các hoạt động hụi vì đây là hình thức không thực sự đảm bảo và tiềm ẩn nhiều rủi ro.

+ Tìm hiểu kỹ thông tin: Trước khi tham gia bất kỳ hình thức huy động vốn nào, cần tìm hiểu kỹ thông tin, nguồn gốc và tính hợp pháp của hoạt động đó.

+ Báo cáo vi phạm: Nếu phát hiện hành vi giật hụi, cần báo cáo cho các ngành chức năng để xử lý.

 

2. Người có hành vi giật hụi có thể bị phạt hành chính tối đa bao nhiêu tiền

Nghị định 144/2021/NĐ-CP, cụ thể hóa qua Điều 15 và Điều 16, quy định rằng các hành vi giật hụi sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính như sau:

- Người không giao hụi cho các thành viên tại mỗi kỳ mở hụi sẽ bị phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc phân phối công bằng tiền hụi cho tất cả thành viên tham gia, giúp duy trì sự công bằng và lòng tin trong cộng đồng.

- Hành vi sử dụng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc nhận được tiền hụi mặc dù có điều kiện và khả năng nhưng cố ý không trả lại sẽ bị phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng. Điều này áp dụng cho những trường hợp có tính chất lừa đảo và lạm dụng tin cậy để hưởng lợi cá nhân mà không chịu trách nhiệm đối với các khoản tiền đã nhận.

- Trong trường hợp nhận tiền hụi nhưng sử dụng vào mục đích bất hợp pháp và không có khả năng trả lại, người vi phạm sẽ bị xử phạt từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng và đồng thời tịch thu tang vật, phương tiện liên quan đến hành vi vi phạm. Điều này nhằm ngăn chặn và xử lý nghiêm các hành vi lạm dụng tiền hụi để phục vụ cho các mục đích phi pháp, gây tổn hại đến cộng đồng và các bên tham gia hụi.

Việc xử phạt hành chính như vậy có mục đích bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người tham gia hoạt động hụi, đồng thời giữ gìn trật tự xã hội và sự công bằng trong quản lý và phân phối tài sản. Điều này cũng đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì và phát triển mối quan hệ xã hội trong cộng đồng

 

3. Quy trình xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi giật hụi

Dựa trên nội dung bạn cung cấp và quy định của Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, quy trình xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi giật hụi được tiến hành theo các bước sau:

* Bước 1: Phát hiện và buộc chấm dứt hành vi vi phạm

- Đối tượng phát hiện:

+ Cơ quan chức năng có thẩm quyền: Công an, thanh tra thị trường, đội quản lý trật tự đô thị,...

+ Người dân: Cá nhân phát hiện hành vi vi phạm và có trách nhiệm báo cho cơ quan chức năng có thẩm quyền xử lý.

- Hành động:

+ Cán bộ thi hành công vụ có mặt tại hiện trường có quyền buộc người vi phạm chấm dứt hành vi giật hụi.

+ Lập biên bản ghi nhận sự việc vi phạm.

* Bước 2: Lập biên bản vi phạm hành chính

- Nội dung:

+ Thông tin về người vi phạm: Họ tên, địa chỉ, hành vi vi phạm,...

+ Thời gian, địa điểm xảy ra hành vi vi phạm. Mẫu biên bản: Theo quy định của từng địa phương.

- Lưu ý:

+ Biên bản phải được lập ngay sau khi phát hiện hành vi vi phạm.

+ Biên bản phải được lập đúng quy định, đầy đủ thông tin và có chữ ký của người lập biên bản và người vi phạm (nếu có).

* Bước 3: Xác minh vụ việc vi phạm

- Trường hợp:

+ Khi cần thiết để làm rõ các tình tiết vụ việc.

+ Khi người vi phạm không đồng ý với nội dung biên bản.

- Nội dung xác minh:

+ Thu thập chứng cứ, hỏi nhân chứng, tài liệu liên quan.

+ Lập biên bản xác minh.

- Lưu ý:

+ Việc xác minh phải được tiến hành khẩn trương, công khai, minh bạch.

+ Kết quả xác minh phải chính xác, đầy đủ và có giấy tờ chứng minh.

* Bước 4: Ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính

- Cơ quan có thẩm quyền:

+ Đối với cá nhân: Chủ tịch UBND xã/phường/thị trấn nơi cư trú của người vi phạm.

+ Đối với tổ chức: Giám đốc Sở/Phòng ban có liên quan (tùy theo lĩnh vực vi phạm).

- Nội dung quyết định:

+ Giống như nội dung biên bản vi phạm hành chính.

+ Xác định hành vi vi phạm, mức phạt, biện pháp xử lý.

+ Ghi rõ thời hạn nộp phạt và cách thức nộp phạt.

- Lưu ý: Quyết định xử phạt phải được lập đúng quy định, đầy đủ thông tin và có chữ ký, con dấu của cơ quan có thẩm quyền.

* Bước 5: Gửi, chuyển, công bố quyết định xử phạt

- Cách thức:

+ Gửi trực tiếp cho người vi phạm.

+ Gửi qua bưu điện hoặc công bố tại trụ sở UBND xã/phường/thị trấn.

- Lưu ý:

+ Quyết định xử phạt phải được gửi, chuyển hoặc công bố trong thời hạn quy định.

+ Người vi phạm có quyền khiếu nại quyết định xử phạt trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận quyết định.

* Bước 6: Thi hành quyết định xử phạt

- Cơ quan thi hành:

+ Đối với cá nhân: UBND xã/phường/thị trấn nơi cư trú của người vi phạm.

+ Đối với tổ chức: Sở/Phòng ban có liên quan (tùy theo lĩnh vực vi phạm).

- Cách thức:

+ Thu tiền phạt theo quy định.

+ Áp dụng các biện pháp xử lý khác (nếu có).

* Bước 7: Cưỡng chế thi hành quyết định xử phạt (nếu có)

- Trường hợp:

+ Người vi phạm không tự giác chấp hành quyết định xử phạt.

+ Có dấu hiệu lẩn tránh, chống đối việc thi hành quyết định.

- Cơ quan có thẩm quyền:

+ Đối với cá nhân: UBND xã/phường/thị trấn nơi cư trú của người vi phạm.

+ Đối với tổ chức: Sở/Phòng ban có liên quan (tùy theo lĩnh vực vi phạm).

- Cách thức:

+ Áp dụng các biện pháp cưỡng chế theo quy định của pháp luật.

+ Có thể phối hợp với các cơ quan chức năng khác để thực hiện việc cưỡng chế.

- Lưu ý: Việc cưỡng chế thi hành quyết định xử phạt phải được tiến hành đúng quy định, công khai, minh bạch, đảm bảo an ninh trật tự.

Quy trình xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi giật hụi được thực hiện theo các bước trên nhằm đảm bảo tính nghiêm minh, công bằng, minh bạch và hiệu quả, góp phần răn đe, phòng ngừa và xử lý các hành vi vi phạm này.

Ngoài ra, có thể tham khảo: Bị giật hụi cần có chứng cứ gì để khởi kiện ra Tòa án. Còn khúc mắc, liên hệ 1900.6162 hoặc gửi email tới: lienhe@luatminhkhue.vn để được hỗ trợ. Xin cảm ơn.