1. Sẽ kiểm tra đột xuất việc chấp hành chính sách tiền tệ ngân hàng
Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư số 17/2023/TT-NHNN về việc kiểm tra tuân thủ chính sách và luật pháp trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ đầu tháng 2/2024.
Thông tư áp dụng cho không chỉ các cơ quan trực thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, mà còn cho các tổ chức tham gia hoạt động ngoại hối, kinh doanh vàng, thông tin tín dụng, cung ứng dịch vụ thanh toán không phải là ngân hàng, và các tổ chức, cá nhân liên quan đến lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Mục tiêu của việc kiểm tra là đánh giá tuân thủ chính sách và luật pháp về tiền tệ và ngân hàng của đối tượng kiểm tra, bao gồm thông tin, số liệu và tuân thủ các quy định của pháp luật.
Thông tư cũng nhấn mạnh việc tăng cường quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, phát hiện và xử lý các vi phạm pháp luật liên quan đến tiền tệ và ngân hàng.
Thông tư quy định rằng việc kiểm tra phải được thực hiện đúng theo thẩm quyền và dựa trên cơ sở của các quy định pháp luật. Kiểm tra có thể thường xuyên theo kế hoạch hoặc tự do.
Công tác này cần được thực hiện một cách chính xác, khách quan, trung thực, dân chủ và kịp thời, đồng thời cần sự phối hợp hiệu quả. Đảm bảo không có sự chồng chéo, trùng lặp giữa các hoạt động kiểm tra của các đơn vị và với hoạt động thanh tra.
Trong trường hợp phát hiện sự chồng chéo, trùng lặp giữa kiểm tra và thanh tra, công tác thanh tra sẽ được tiến hành. Nếu phát hiện chồng chéo trong công tác kiểm tra, thủ trưởng các đơn vị kiểm tra sẽ thống nhất để tiến hành một cuộc kiểm tra.
Các đơn vị hành chính khác trong hệ thống Ngân hàng Nhà nước xây dựng và ban hành kế hoạch kiểm tra cho năm tiếp theo trước ngày 25/12 hàng năm, đảm bảo không trùng lặp với kế hoạch thanh tra từ cơ quan thanh tra và giám sát ngân hàng, và kế hoạch kiểm tra từ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.
Ngân hàng Nhà nước tiếp tục tăng cường hiệu lực và hiệu quả trong việc quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Đồng thời, nhằm phát hiện và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tiền tệ và ngân hàng, NHNN đề xuất điều chỉnh, bổ sung, và hoàn thiện các cơ chế, chính sách và quy định pháp luật cần thiết. Quá trình kiểm tra cũng đóng góp vào việc đảm bảo sự phát triển an toàn, lành mạnh của hệ thống các tổ chức tín dụng và tài chính, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người gửi tiền và khách hàng của các tổ chức tài chính.
Nếu trong quá trình kiểm tra, phát hiện có sự chồng chéo hoặc trùng lặp giữa các hoạt động kiểm tra và thanh tra, quy trình sẽ chuyển sang hoạt động thanh tra. Trong trường hợp phát hiện chồng chéo hoặc trùng lặp trong hoạt động kiểm tra, thủ trưởng các đơn vị kiểm tra sẽ thống nhất để tiến hành một cuộc kiểm tra duy nhất.
2. Kế hoạch kiểm tra chấp hành chính sách về tiền tệ và ngân hàng
Căn cứ theo quy định tại Thông tư 17/2023/TT-NHNN (có hiệu lực ngày 08/02/2024) quy định về kế hoạch kiểm tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng như sau:
Kế hoạch kiểm tra hàng năm việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng:
- Căn cứ chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ban hành kế hoạch kiểm tra hàng năm. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao thủ trưởng các đơn vị hành chính khác thuộc Ngân hàng Nhà nước ký thừa lệnh kế hoạch kiểm tra hàng năm. Việc ban hành kế hoạch kiểm tra thực hiện như sau:
+ Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng xây dựng, ban hành kế hoạch kiểm tra cho năm tiếp theo trước ngày 15 tháng 12 hàng năm, gửi kế hoạch kiểm tra đã được ban hành cho các đơn vị hành chính khác thuộc Ngân hàng Nhà nước;
+ Các đơn vị hành chính khác thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng, ban hành kế hoạch kiểm tra cho năm tiếp theo trước ngày 25 tháng 12 hàng năm, đảm bảo không trùng lặp với kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng, kế hoạch kiểm tra của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng cho năm đó.
- Kế hoạch kiểm tra hàng năm có thể sửa đổi, bổ sung khi cần thiết.
- Kế hoạch kiểm tra hàng năm được xây dựng trên cơ sở các thông tin sau đây:
+ Kết quả triển khai thực hiện công tác kiểm tra của đơn vị kiểm tra những năm trước;
+ Kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng cho năm dự kiến kế hoạch kiểm tra (đối với kế hoạch kiểm tra của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng); kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng, kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đó cho năm dự kiến kế hoạch kiểm tra (đối với kế hoạch kiểm tra của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh); kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng, kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn dự kiến kiểm tra cho năm dự kiến kế hoạch kiểm tra (đối với kế hoạch kiểm tra của đơn vị hành chính khác thuộc Ngân hàng Nhà nước);
+ Tình hình chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng của đối tượng kiểm tra;
+ Chỉ đạo, yêu cầu của các cấp có thẩm quyền;
+ Yêu cầu của công tác quản lý nhà nước trong ngành, lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý;
+ Yêu cầu của nhiệm vụ phát triển kinh tế - xã hội.
- Kế hoạch kiểm tra hàng năm phải có tối thiểu các nội dung sau đây:
+ Căn cứ ban hành kế hoạch kiểm tra;
+ Mục đích, yêu cầu kiểm tra;
+ Đối tượng kiểm tra;
+ Nội dung kiểm tra;
+ Thời gian tiến hành kiểm tra.
- Kế hoạch kiểm tra hàng năm và văn bản sửa đổi, bổ sung kế hoạch kiểm tra hàng năm phải được gửi cho đối tượng kiểm tra chậm nhất là 05 ngày làm việc kể từ ngày được ban hành.
Kiểm tra đột xuất việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng:
- Đơn vị kiểm tra thực hiện kiểm tra đột xuất trên cơ sở yêu cầu quản lý và tình hình thực tế hoặc trên cơ sở yêu cầu, đề nghị, phản ánh của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, của tổ chức, cá nhân hoặc khi có yêu cầu, chỉ đạo của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
3. Kiểm tra việc chấp hành chính sách về tiền tệ, ngân hàng dựa trên nguyên tắc nào?
Nguyên tắc kiểm tra chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng được quy định như sau:
- Việc kiểm tra được thực hiện đúng thẩm quyền và trên cơ sở quy định pháp luật.
- Việc kiểm tra được tiến hành thường xuyên theo kế hoạch hoặc đột xuất.
- Bảo đảm chính xác, khách quan, trung thực, dân chủ, kịp thời, phối hợp hiệu quả.
- Bảo đảm không chồng chéo, trùng lặp về nội dung, thời gian, đối tượng kiểm tra giữa hoạt động kiểm tra của các đơn vị kiểm tra, giữa hoạt động kiểm tra với hoạt động thanh tra.
Khi tiến hành hoạt động kiểm tra, nếu phát hiện chồng chéo, trùng lặp giữa hoạt động kiểm tra với hoạt động thanh tra thì thực hiện hoạt động thanh tra; nếu phát hiện chồng chéo, trùng lặp trong hoạt động kiểm tra, thủ trưởng các đơn vị kiểm tra thống nhất để thực hiện một cuộc kiểm tra.
Xem thêm: Chính sách tiền tệ là gì? Đặc điểm, mục tiêu chính sách tiền tệ
Như vậy trên đây là toàn bộ thông tin về Nguyên tắc kiểm tra chấp hành chính sách về tiền tệ, ngân hàng mà Công ty Luật Minh Khuê muốn gửi đến quý khách mang tính tham khảo. Nếu quý khách còn vướng mắc về vấn đề trên hoặc mọi vấn đề pháp lý khác, quý khách hãy vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi qua Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến theo số điện thoại 19006162 để được Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài kịp thời hỗ trợ và giải đáp mọi thắc mắc.
