1. Qũy đầu tư Bảo Việt được hiểu như nào?

Quỹ đầu tư Bảo Việt là một danh mục sản phẩm đầu tư được quản lý bởi Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt, thường gọi tắt là Baoviet Fund. Baoviet Fund là một đơn vị thành viên của Tập đoàn Bảo Việt, và toàn bộ số vốn cho hoạt động của quỹ này đến từ Tập đoàn Bảo Việt, với 100% số vốn được đầu tư.

Tập đoàn Bảo Việt là một doanh nghiệp đã có hơn nửa thế kỷ (hơn 50 năm) hoạt động và phát triển trong lĩnh vực bảo hiểm tại Việt Nam. Tập đoàn này được coi là "cây cổ thụ" của ngành bảo hiểm Việt Nam, có sự uy tín và kinh nghiệm trong lĩnh vực bảo hiểm. Ngoài ra, Bảo Việt cũng đã tích lũy gần 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư, điều này đặt họ vào vị trí thuận lợi để tham gia vào thị trường đầu tư tại Việt Nam. Baoviet Fund được định vị trên thị trường như một trong những nhà đầu tư chuyên nghiệp và am hiểu nhiều về thị trường tài chính Việt Nam.

Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt, có tên tiếng Anh đầy đủ là Bao Viet Fund Management Co Ltd (viết tắt: BVF), được thành lập vào ngày 7/11/2005 với số vốn điều lệ ban đầu là 100 tỷ đồng. BVF hoạt động trong cả ba lĩnh vực chính của một công ty quản lý quỹ đầu tư điển hình, bao gồm:

- Quản lý quỹ đầu tư.

- Quản lý danh mục đầu tư.

- Tư vấn đầu tư chứng khoán.

Cho đến thời điểm 31/10/2021, tổng số vốn mà BVF quản lý hiện đang là 93.999,8 tỷ đồng. Điều đáng chú ý là BVF là một trong những công ty quản lý quỹ đầu tư hoạt động kinh doanh mà lãi liên tục trong nhiều năm. Họ đã có tăng trưởng tốt và luôn tuân theo các nguyên tắc đầu tư hiệu quả, an toàn, và đáp ứng được kỳ vọng của khách hàng.

2. Có mấy loại quỹ đầu tư Bảo Việt?

Hiện tại, BVF (Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt) đang quản lý tổng cộng 4 quỹ đầu tư đa dạng, bao gồm:

2.1. Qũy đầu tư giá trị Bảo Việt (BVF)

Quỹ đầu tư giá trị Bảo Việt (BVIF) là một quỹ thành viên được thành lập vào tháng 10/2015 với dự kiến hoạt động trong vòng 8 năm. Hiện tại, BVIF có tổng cộng 4 thành viên và số vốn điều lệ ban đầu là 1.000 tỷ đồng.

Mục tiêu chính của Quỹ đầu tư giá trị Bảo Việt (BVIF) là đầu tư vào các công ty được xem là có tiềm năng tốt trên thị trường. Quỹ tập trung vào việc cung cấp nguồn vốn và hỗ trợ cho các doanh nghiệp nhằm giúp họ phát huy lợi thế tối đa và tối ưu hóa giá trị doanh nghiệp. Mục tiêu cuối cùng là gia tăng giá trị cho các doanh nghiệp trong danh mục đầu tư của BVIF, qua đó đem lại hiệu quả đầu tư kỳ vọng cho quỹ và các nhà đầu tư tham gia.

Quỹ BVIF cố gắng đầu tư vào các công ty có tiềm năng phát triển và giúp họ bổ sung nguồn vốn cần thiết để phát triển mạnh mẽ. Bằng cách này, BVIF không chỉ là một nhà đầu tư mà còn là một đối tác hỗ trợ cho các doanh nghiệp, giúp họ tạo ra giá trị và thúc đẩy sự phát triển bền vững.

Những công ty được BVIF quan tâm thường được chọn dựa trên tiềm năng tăng trưởng, hiệu suất tài chính và khả năng cạnh tranh của họ. BVIF theo đuổi một chiến lược đầu tư cẩn trọng và có mục tiêu để đảm bảo rằng các doanh nghiệp trong danh mục đầu tư của quỹ có khả năng thực sự tạo ra giá trị gia tăng trong thời gian dự kiến hoạt động của quỹ.

2.2. Qũy đầu tư cổ phiểu triển vọng Bảo Việt (BVPF)

Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt (BVPF) là một quỹ mở chuyên tập trung vào đầu tư vào các doanh nghiệp tại Việt Nam có tiềm năng phát triển và nền tảng mạnh. Mục tiêu chính của Quỹ BVPF là tạo ra lợi nhuận bền vững và dài hạn cho những nhà đầu tư tham gia bằng cách rót vốn vào quỹ này.

Chiến lược đầu tư của quỹ BVPF được đặc trưng bởi các yếu tố sau:

- Lựa chọn cổ phiếu chủ động: Quỹ BVPF thường tổng hợp một quá trình lựa chọn cổ phiếu tích cực, dựa trên phân tích chi tiết và liên tục cập nhật thông tin. Điều này bao gồm việc theo dõi và đánh giá các yếu tố ảnh hưởng đến cổ phiếu của các doanh nghiệp.

- Phân tích cơ bản: Quỹ BVPF tập trung vào phân tích cơ bản của các doanh nghiệp. Điều này đòi hỏi một sự hiểu biết sâu rộng về hoạt động, tài chính, và nền tảng cốt lõi của doanh nghiệp, bao gồm mô hình kinh doanh, cơ cấu quản lý, và triển vọng phát triển.

- Tiếp cận từ dưới lên: Quỹ sử dụng tiếp cận từ dưới lên để sàng lọc cổ phiếu. Điều này có nghĩa là quỹ tìm kiếm cơ hội đầu tư trong các doanh nghiệp mà họ tin tưởng sẽ phát triển tốt dựa trên cơ sở thực tế và triển vọng của mỗi công ty.

Danh mục đầu tư của quỹ BVPF bao gồm một loạt các mã cổ phiếu, bao gồm cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị. Quỹ không giới hạn quy mô vốn hóa của cổ phiếu, tức là có thể đầu tư vào cổ phiếu của cả các doanh nghiệp lớn và những doanh nghiệp mới nổi.

Danh mục đầu tư của quỹ BVPF phân bổ chủ yếu vào các ngành như ngân hàng, hàng hóa công nghiệp và dịch vụ, thủy điện, hàng hóa cá nhân và hộ gia đình, thủy điện, dịch vụ điện nước. Điều này thể hiện sự đa dạng hóa trong việc đầu tư và tập trung vào các lĩnh vực mà quỹ tin rằng có tiềm năng phát triển.

2.3. Qũy đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED)

Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED) là một quỹ mở được tập trung đầu tư chủ yếu vào các mã cổ phiếu có trong rổ chỉ số VN30. Rổ chỉ số VN30 là nơi tập trung những mã blue-chip hàng đầu trên thị trường chứng khoán Việt Nam, được coi là những cổ phiếu có khả năng đem lại lợi nhuận dài hạn cho các nhà đầu tư.

Mục tiêu chính của Quỹ mở BVFED là tối đa hóa lợi nhuận dài hạn cho các nhà đầu tư đã rót vốn vào quỹ. Điều này đạt được bằng cách kết hợp sự tăng trưởng của vốn đầu tư và thu nhập từ tài sản đầu tư trong danh mục.

Danh mục đầu tư của quỹ BVFED tập trung chủ yếu vào các ngành như ngân hàng, bất động sản, hàng hóa công nghiệp và dịch vụ, hàng hóa cá nhân và hộ gia đình, bán lẻ, và dịch vụ tài chính.

Chiến lược đầu tư của quỹ BVFED bao gồm:

- Chiến lược enhanced-indexing: Phần lớn tài sản của quỹ đầu tư là các mã cổ phiếu trong rổ VN30, những cổ phiếu lớn đầu ngành có chất lượng tốt. Quỹ cố gắng mô phỏng và gia tăng chỉ số VN30 một cách hợp lý.

- Tái cân bằng tài sản: Quỹ chọn tài sản đầu tư dựa vào sự biến động tương đối giữa thị trường cổ phiếu và thị trường lãi suất cố định. Trong khoảng thời gian đầu tư trung và dài hạn, tỷ trọng tài sản đầu tư sẽ được điều chỉnh linh hoạt để tận dụng cơ hội đầu tư.

- Tính thanh khoản: Quỹ chủ yếu lựa chọn những tài sản có tính thanh khoản cao để đảm bảo khả năng rút vốn của nhà đầu tư khi cần.

Danh mục đầu tư của quỹ BVFED bao gồm hai phần chính: Cổ phiếu trong rổ VN30 và một phần gia tăng, trong đó bao gồm các mã cổ phiếu đáp ứng các tiêu chí của BVFED, bao gồm cả tiêu chí thanh khoản. Tuy nhiên, tỷ trọng của phần gia tăng không vượt quá 30% tổng tài sản của quỹ.

2.4. Qũy đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF)

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF) là một mô hình quỹ mở tập trung vào sở hữu các tài sản cố định như tiền gửi và trái phiếu. Mục tiêu của BVBF là cung cấp lợi nhuận tối ưu cho nhà đầu tư thông qua việc tận dụng các cơ hội đầu tư vào lãi suất cố định.

Chiến lược đầu tư của quỹ BVBF được mô tả bởi những điểm sau:

- Phân bổ tài sản đa dạng: Quỹ BVBF phân bổ đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm các tài sản có mức độ rủi ro từ thấp đến cao, với tỷ lệ phù hợp. Điều này giúp quỹ đảm bảo một sự đa dạng hóa trong danh mục đầu tư, giúp giảm nguy cơ rủi ro.

- Lựa chọn tài sản đầu tư thông qua phân tích: Quỹ BVBF lựa chọn các tài sản đầu tư dựa trên phân tích các yếu tố dài hạn của nền kinh tế, doanh nghiệp và lãi suất cố định. Điều này đòi hỏi quỹ cân nhắc kỹ lưỡng và đánh giá thực tế để đảm bảo lựa chọn các tài sản có tiềm năng tạo ra lợi nhuận ổn định trong thời gian dài hạn.

- Hoạt động mua bán trái phiếu: Quỹ BVBF có khả năng thực hiện hoạt động mua bán trái phiếu nhằm tối ưu hóa hiệu quả đầu tư. Bằng cách này, quỹ có thể tận dụng thời điểm tốt nhất để mua và bán trái phiếu, tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Danh mục đầu tư của quỹ BVBF phân bổ chủ yếu vào các loại tài sản bao gồm tiền gửi, trái phiếu Chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp. Điều này cho thấy sự cân nhắc kỹ lưỡng trong việc đầu tư vào các tài sản có tính thanh khoản cao và tạo ra cơ hội cho lợi nhuận từ lãi suất cố định.

3. Nhà đầu tư cá nhân cần giấy tờ gì để mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ đầu tư Bảo Việt

Để mở tài khoản và thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư cá nhân cần chuẩn bị các giấy tờ và thông tin sau:

- Phiếu giao dịch Chứng chỉ quỹ mở: Đây là phiếu mà Công ty quản lý quỹ Bảo Việt cung cấp, và bạn cần điền đầy đủ thông tin theo mẫu của công ty này.

- Thỏa thuận giao dịch điện tử (nếu muốn giao dịch trực tuyến): Nếu bạn dự định thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ trực tuyến, bạn cần lựa chọn và điền thông tin vào thỏa thuận giao dịch điện tử. Thỏa thuận này thường xác định các điều kiện và quy định cụ thể về việc giao dịch trực tuyến.

- Hợp đồng ủy quyền có công chứng (nếu bạn ủy quyền một người khác thực hiện giao dịch thay mình): Nếu bạn ủy quyền một người khác (ví dụ: người quản lý tài khoản) để thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ thay bạn, bạn cần có một hợp đồng ủy quyền có công chứng để bảo vệ quyền và lợi ích của bạn cũng như quyền và lợi ích của người được ủy quyền.

- Bản sao Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc Thẻ căn cước công dân (CCCD) hoặc Hộ chiếu còn thời hạn của nhà đầu tư hoặc người được ủy quyền: Đây là giấy tờ xác thực danh tính của bạn hoặc người được uỷ quyền. Bản sao của CMND, CCCD hoặc hộ chiếu còn thời hạn cần được cung cấp để xác định danh tính của những người liên quan.

- Xác nhận mã giao dịch tài khoản (nếu bạn là người nước ngoài): Nếu bạn là người nước ngoài, bạn cần cung cấp thông tin về mã giao dịch tài khoản để xác thực việc mở tài khoản và giao dịch chứng chỉ quỹ trong nước.

Những giấy tờ này đóng vai trò quan trọng trong quá trình mở tài khoản và giao dịch chứng chỉ quỹ. Việc chuẩn bị và cung cấp đầy đủ thông tin và giấy tờ là cách đảm bảo rằng tất cả các thủ tục hành chính và giao dịch được thực hiện một cách hợp pháp và an toàn.

Xem thêm: Qũy đầu tư phát triển là gì? Qũy đầu tư phát triển dùng để làm gì?