Ủy thác ẩn danh (BLIND TRUST) là gì ?Khái niệm.

1. Khái niệm

Ủy thác ẩn danh (BLIND TRUST) là ủy thác được tạo ra nhằm tránh xuất hiện mâu thuẫn về quyền lợi cho người có liên quan đến một vụ tranh chấp trong đầu tư. Tiền ủy thác được trả cho người nhận ủy thác, người không tiết lộ danh mục đầu tư cho người ủy thác, vì việc biết được quyền sở hữu sẽ xâm phạm tính độc lập và công minh của nghề nghiệp. Bên được gọi là bên nhận ủy thác có thể là một phòng ủy thác của ngân hàng hay bất cứ bên thứ ba nào, khác với nhân viên có liên hệ hay đối tác kinh doanh, là người độc lập với bên ủy thác về danh nghĩa và trong thực tế.

2. Cách thức hoạt động

Trong một ủy thác thông thường, người ủy thác hoặc người khởi tạo chỉ định người được ủy thác làm người ủy thác , có nghĩa là người được ủy thác có trách nhiệm tôn trọng thỏa thuận ủy thác, chẳng hạn như phân phối tiền sau khi người ủy thác qua đời. Quỹ tín thác có thể bao gồm các khoản đầu tư khác nhau, bao gồm cổ phiếu , trái phiếu và bất động sản. Người ủy thác và người được ủy thác thường liên lạc với nhau trong khi người thụ hưởng quỹ ủy thác thường biết về quỹ ủy thác và có lẽ, nhận thức được các khoản nắm giữ bên trong quỹ ủy thác.
Ngược lại, ủy thác mù quáng được thiết kế để người thụ hưởng ủy thác và người ủy thác không biết về khoản đầu tư trong quỹ ủy thác. Không bên nào có quyền kiểm soát hoặc nói về cách quản lý các khoản đầu tư, bao gồm cả việc mua hay bán chứng khoán cụ thể.
Ủy thác mù quáng có thể là ủy thác có thể thu hồi, nghĩa là người ủy thác có thể thực hiện bất kỳ thay đổi nào đối với ủy thác, người được ủy thác và chấm dứt ủy thác. Niềm tin mù quáng cũng có thể là niềm tin không thể hủy ngang , nghĩa là không thể thay đổi được điều gì khi nó đã được thiết lập. Việc người ủy thác sẽ thiết lập một ủy thác có thể thu hồi hay không thể hủy bỏ tùy thuộc vào tình huống cụ thể và mục tiêu của ủy thác. Ví dụ, một quỹ tín thác không thể hủy ngang có thể được thiết kế để tài sản không còn là tài sản hợp pháp của người ủy thác và do đó, ngăn cản các chủ nợ hoặc chính phủ, chẳng hạn như Medicaid , không đòi được tài sản đó.

3. Sự khác biệt giữa Ủy thác ẩn danh và Ủy thác khác là gì?

Trong  lập kế hoạch bất động sản, bạn sẽ tìm thấy một số loại ủy thác khác nhau để lựa chọn. Mỗi loại Ủy thác có các chức năng khác nhau được thiết kế để phục vụ các nhu cầu và hoàn cảnh khác nhau. Dưới đây, bạn sẽ tìm thấy định nghĩa về ba loại Trusts thường gặp và chúng có thể khác với Trust mù như thế nào. 

Niềm tin không thể hủy ngang: Niềm tin không thể hủy ngang là một loại Niềm tin không thể bị thu hồi hoặc sửa đổi. Điều này có nghĩa là một khi người ủy thác thiết lập một ủy thác không thể hủy ngang, thì cách duy nhất họ có thể thay đổi nó là thông qua hệ thống tòa án. Ngay cả khi đó, tất cả những người thụ hưởng phải đồng ý với bất kỳ thay đổi nào được đề xuất. Một sự tin tưởng mù quáng có thể được thiết lập như một sự tin tưởng không thể thu hồi.

Niềm tin có thể hủy bỏ hoặc còn sống: Một niềm tin mù quáng cũng có thể được thiết lập như một Niềm tin có thể thu hồi, là một Niềm tin có thể được thay đổi, sửa đổi hoặc thu hồi trong suốt thời gian tồn tại của người tin cậy. Tín thác có thể hủy ngang thường được gọi là Ủy thác còn sống. Các quỹ tín thác có thể hủy ngang cung cấp ít thuế hơn, nhưng là một ý tưởng hay nếu bạn dự đoán các thay đổi sẽ xảy ra. Ví dụ, bạn có thể trẻ hơn tuổi và không biết tương lai sẽ ra sao. Cơ cấu tài sản của bạn có thể thay đổi và gia đình của bạn có rất nhiều tiềm năng để mở rộng. Trong trường hợp này, bạn có thể chọn một Niềm tin có thể thu hồi để bạn có thể thực hiện các sửa đổi với mỗi sự kiện trong đời.

Ủy thác theo Di chúc : Ủy thác theo di chúc là duy nhất so với các loại Ủy thác khác ở chỗ nó là một phần của Di chúc. Thông thường, Ủy thác được thiết lập riêng biệt và hoạt động song song với Di chúc. Giấy ủy thác theo di chúc được viết như một phần của Di chúc và chỉ có hiệu lực sau khi người ủy thác qua đời. Do đó, một Ủy thác có chứng chỉ không thể được coi là một Ủy thác còn sống vì nó không hoạt động trong suốt thời gian tồn tại của người ủy thác. Ủy thác mù thường được thiết lập trong suốt thời gian tồn tại của người ủy thác, vì vậy, chúng thường sẽ không được thiết lập như một Quỹ tín thác có chứng chỉ.

4.Những lý do để thành lập một quỹ tín thác ẩn danh

Về cơ bản, một sự tin tưởng mù quáng được cho là để loại bỏ bất kỳ xung đột lợi ích thực sự hoặc nhận thức nào . 

Tin tưởng mù quáng “phổ biến nhất trong cộng đồng chính trị, nhưng cũng có thể có giá trị trong các tình huống khác,” Schaefer nói . “Các mục đích sử dụng khác có thể là để tránh bất kỳ xung đột lợi ích nào. Đây là một lý do rất rõ ràng đối với các chính trị gia, nhưng các chủ doanh nghiệp và giám đốc điều hành đã nghỉ hưu hoặc đã nghỉ hưu, những người giữ lại lượng lớn cổ phiếu của công ty có thể quan tâm đến chính trị, công việc từ thiện hoặc tư cách thành viên hội đồng quản trị đòi hỏi họ phải hành động một cách khách quan, ”ông nói. “Sự ủy thác cũng có thể có ích khi những cá nhân có ảnh hưởng có quyền truy cập vào thông tin nội bộ và muốn tự bảo vệ mình khỏi bất kỳ câu hỏi nào về hành vi sai trái đối với các giao dịch tài khoản đầu tư.”

Một tình huống khác thôi thúc mọi người thiết lập quỹ tín thác mù quáng: đột nhiên nhận được một khoản tiền lớn bất ngờ và muốn giữ kín vấn đề. Ví dụ, những người trúng số hiểu biết ở Hoa Kỳ đã sử dụng sự ủy thác mù quáng để ngăn chặn những kẻ hám tiền đầu tư và những người họ hám tiền cố gắng chiếm đoạt một phần của sự giàu có bất ngờ của họ .

5. Làm thế nào để thiết lập một niềm tin mù quáng

Thiết lập quỹ ủy thác mù về cơ bản liên quan đến việc lập một tài liệu mà người cấp quyền ký để trao toàn bộ giấy ủy quyền về tài sản ủy thác cho người được ủy thác bên thứ ba , độc lập (Ngược lại, với một quỹ ủy thác sống thường xuyên, có thể thu hồi, người dàn xếp quỹ tín thác có thể tự chỉ định mình hoặc chính cô ấy là người được ủy thác và tiếp tục kiểm soát tài sản.) Nhưng đó không phải là một dự án DIY; nó yêu cầu sự trợ giúp của luật sư. 

Richard Gotterer , CFP , giám đốc điều hành và cố vấn tài chính cấp cao của Calamos Wealth Management, một công ty quản lý tài sản độc lập cho biết: “Có luật liên bang và tiểu bang liên quan đến việc tạo quỹ tín thác mù quáng, vì vậy điều quan trọng là phải gặp luật sư có chuyên môn trong lĩnh vực này. công ty ở Miami. “Trong giai đoạn soạn thảo ủy thác, bạn có khả năng cung cấp thông tin đầu vào chẳng hạn như mục tiêu đầu tư của ủy thác sẽ như thế nào. Ví dụ, nó nên được đầu tư để tăng trưởng, thu nhập hay bảo toàn vốn? Bạn có khả năng cung cấp một phạm vi cho việc phân bổ tài sản và bạn có khả năng nêu tên những người hưởng lợi từ quỹ tín thác, ”ông nói. 

Sau đó, bạn ngừng giao tiếp với người được ủy thác và không biết gì thêm về cách xử lý tài sản của người được ủy thác.

Lựa chọn người được ủy thác phù hợp là điều cấp thiết. Bạn không chỉ cần một người trung thực và hiểu biết về đầu tư, mà nếu bạn đang cố tách mình ra khỏi các khoản đầu tư của mình, bạn cũng cần một người mà bạn không có mối quan hệ thân thiết - không phải bạn bè hay người thân, nói cách khác . Trong một số trường hợp, ngay cả một cố vấn tài chính hoặc luật sư lâu năm cũng có thể bị coi là quá thân thiết.

Trong trường hợp trúng xổ số, bạn có thể thuê luật sư để thiết lập niềm tin của mình, chỉ định họ làm người được ủy thác và yêu cầu người được ủy thác đổi vé trúng thưởng một cách ẩn danh thay cho bạn. Tùy thuộc vào các yêu cầu của xổ số mà bạn thắng, việc thiết lập một sự tin tưởng mù quáng có thể cho phép bạn truy cập tiền thắng cược của mình mà không cần phương tiện truyền thông hoặc những kẻ bận rộn khác biết bạn là ai.

Kết luận : Sự ủy thác mù quáng tạo ra một lớp ngăn cách giữa tài sản của người cấp và các hoạt động nghề nghiệp hoặc chính trị giúp loại bỏ các xung đột lợi ích thực tế hoặc được nhận thức và các cáo buộc về hành vi sai trái. Những cá nhân nhận được một khoản tiền lớn cũng có thể sử dụng chúng để duy trì sự riêng tư về tài chính. Nhưng nếu bạn đang nghĩ đến việc thiết lập một quỹ ủy thác mù quáng, bạn cần phải cân nhắc cẩn thận xem liệu lợi ích của sự độc lập và loại bỏ sự giám sát có lớn hơn những mặt hạn chế của việc mất kiểm soát và thông tin hay không, đặc biệt nếu niềm tin mù quáng sẽ không thể thay đổi được. 

Ví dụ về sự tin tưởng mù quáng

Niềm tin mù quáng là cách tốt nhất để người cấp phép che giấu danh tính nhà đầu tư của họ và sống một cuộc sống không vướng bận với những tranh luận liên quan đến quỹ tín thác và các nhà đầu tư của nó. Một số ví dụ đơn giản về Blind Trust được đề cập dưới đây:

1. Duy trì quyền riêng tư

Quyền riêng tư là yếu tố quan trọng nhất đối với các nhà tài trợ đến từ các khu vực nổi tiếng. Việc thành lập Blind Trust đảm bảo mối quan hệ bí mật giữa những người ủy thác và những người thụ hưởng của nó với sự trợ giúp của một người hòa giải được gọi là người được ủy thác.

Nếu bạn quan tâm đến việc duy trì một cách tiếp cận bí mật đối với quỹ tín thác của mình bằng cách giữ cho người thụ hưởng không biết các hoạt động và tài sản của nó, thì Blind Trust là lựa chọn hoàn hảo dành cho bạn. Người được ủy thác thay mặt quỹ ủy thác quản lý tài chính và các hoạt động khác của quỹ tín thác để giúp quỹ ủy thác ngày càng phát triển và thu hút nhiều nhà đầu tư hơn.

2. Lập kế hoạch bất động sản
Trong quá trình lập kế hoạch bất động sản  , đôi khi những người ủy thác không muốn người thụ hưởng biết có bao nhiêu tiền trong quỹ ủy thác.

Sự ủy thác mù quáng cũng phát huy tác dụng để tiền được chuyển đến tay người thụ hưởng vào thời điểm cá nhân đạt đến một cột mốc cụ thể.

3. Xung đột lợi ích
Thông thường, các chính trị gia sử dụng Quỹ ủy thác mù để che giấu hồ sơ công việc của họ. Các khoản đầu tư của họ đối với Quỹ tín thác thường tạo ra những bất đồng về lợi ích với những người thụ hưởng và họ có thể ngừng tham gia vào Quỹ tín thác đó.

Hãy gọi ngay: 1900.6162 để được Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến. Đội ngũ luật sư/chuyên viên luôn sẵn sàng lắng nghe và giải đáp mọi vướng mắc của Bạn.

Trân trọng./.