1. Có 03 thủ đoạn lừa đảo đầu tư phổ biến
Thủ đoạn 1: Kinh doanh đa cấp tiền ảo biến tướng
Hình thức lừa đảo kinh doanh đa cấp tiền ảo biến tướng đang là một vấn đề đáng lo ngại trên thị trường hiện nay. Đây là một biến tướng của hình thức lừa đảo bán hàng đa cấp, nhưng khác biệt ở chỗ nó được thực hiện dưới vỏ bọc của các dự án đầu tư tiền ảo. Dưới đây là các chi tiết về thủ đoạn này:
- Mời chào trên mạng xã hội và tổ chức sự kiện miễn phí:
Kẻ lừa đảo thường sử dụng các nhóm môi giới đầu tư trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook và Zalo để tiếp cận các đối tượng tiềm năng. Họ cũng tổ chức các cuộc họp hoặc hội thảo miễn phí để thu hút sự tham gia của người khác. Đôi khi, họ sử dụng chiêu trò tặng quà hoặc vòng quay may mắn để người tham gia có cơ hội trúng thưởng.
- Tạo hình ảnh giả mạo của thành đạt:
Để tạo lòng tin, các kẻ lừa đảo thường trình bày bản thân dưới hình ảnh của những người giàu có và thành đạt. Họ chia sẻ hình ảnh đi xe sang, mua biệt thự, du lịch nước ngoài, ăn uống tại các nhà hàng hạng sang, và các hoạt động xa xỉ khác. Điều này nhằm thuyết phục người khác rằng họ có khả năng đầu tư một cách thành công.
- Hứa hẹn lợi nhuận cực cao:
Các kẻ lừa đảo thường hứa hẹn lợi nhuận vô cùng hấp dẫn, đôi khi lên đến 50% hoặc cao hơn về số tiền mà người đầu tư đã gửi vào dự án. Họ cũng kêu gọi người đầu tư mời rủ bạn bè, người thân, đồng nghiệp và cộng đồng của họ tham gia đầu tư, với cam kết nhận được hoa hồng hoặc chiết khấu đáng kể, thậm chí lên đến 20-30% từ số tiền mà họ đầu tư.
Chính bằng những chiêu trò và lời hứa hẹn này, cùng việc xây dựng hình ảnh giàu có và thành công của họ, các kẻ lừa đảo đã lợi dụng lòng tin và sự nhẹ dạ của người tham gia để huy động vốn. Tuy nhiên, sau một thời gian, họ thường sẽ tự tiến hành đánh sập dự án và biến mất cùng với số tiền đã huy động, để lại những người đầu tư vô cùng tổn thất.
Thủ đoạn 2: Thông qua sàn giao dịch quyền chọn nhị phân
Kẻ lừa đảo không chỉ tập trung vào việc tạo ra các dự án ảo để kêu gọi đầu tư, mà họ còn lợi dụng sàn giao dịch quyền chọn nhị phân để thực hiện hình thức lừa đảo khá phức tạp. Ở thủ đoạn này, kẻ lừa đảo mở ra các sàn giao dịch tài chính mà không có đăng ký kinh doanh các sản phẩm thật sự, mà thay vào đó, họ tạo ra các giao dịch tài chính ảo.
Điểm đặc biệt trong thủ đoạn này chính là sàn giao dịch thường không đăng ký kinh doanh tại Việt Nam, và thông tin về các thành phần quản lý, địa chỉ trụ sở thường bị che đậy, để làm cho sàn giao dịch trở nên "vô hình".
Ngoài ra, kẻ lừa đảo thường sử dụng một đội ngũ chuyên nghiệp để đọc lệnh và tạo ra nhiều nhóm trên mạng xã hội, chia sẻ những trải nghiệm đầu tư độc đáo. Họ thường đăng tải hình ảnh về việc kiếm lãi khủng, mua nhà, mua ôtô mới, và các thành tựu xa hoa khác nhằm thu hút sự quan tâm của những người không hiểu rõ về thị trường tài chính, những người trung niên hoặc người sống ở vùng nông thôn.
Qua những thủ đoạn này, kẻ lừa đảo giới thiệu sàn giao dịch tài chính với hình thức giống như việc đánh bạc trực tuyến hoặc cá cược bóng đá trực tuyến. Người chơi được cung cấp một khoảng thời gian để dự đoán kết quả của các giao dịch liên quan đến tiền ảo, cổ phiếu, và các tài sản tài chính khác. Họ cược tiền và dự đoán nếu đoán đúng, họ sẽ nhận được lợi nhuận lên đến 95% của số tiền đặt cược, nhưng nếu đoán sai, họ mất toàn bộ số tiền đặt cược.
Đây là một hình thức lừa đảo tinh vi vì kẻ lừa đảo tận dụng niềm tin của người chơi vào việc thắng thua và đam mê chơi bài bạc. Họ cam kết trả lợi nhuận cao, thậm chí cho phép rút vốn và lãi bất cứ lúc nào để thu hút và quyến rũ người chơi đầu tư vào sàn giao dịch. Khi họ đã thu hút được một lượng lớn người chơi nạp tiền vào sàn, kẻ lừa đảo sẽ tận dụng công nghệ cao để can thiệp vào hệ thống xử lý giao dịch, chiếm quyền kiểm soát các tài khoản của người chơi và sau đó đánh sập sàn giao dịch, chiếm đoạt tiền của những người bị lừa đảo.
Thủ đoạn 3: Tặng tiền ảo
Ngoài hai hình thức lừa đảo sàn tiền ảo đã được nêu trên, thời gần đây, một thủ đoạn mới lừa đảo đã bắt đầu xuất hiện, đó chính là chiêu thức "tặng tiền ảo". Đây là một cách tinh vi mà kẻ lừa đảo sử dụng để đánh lừa và lấy tiền từ người khác.
Trong thủ đoạn này, kẻ lừa đảo thường giả danh là CEO của các dự án tiền ảo lớn, sử dụng tên tuổi và uy tín của họ để thuyết phục người dùng. Họ yêu cầu người dùng gửi một số lượng tiền ảo vào một ví cụ thể với hứa hẹn rằng người dùng sẽ nhận được lợi nhuận khủng khi gửi tiền. Đặc biệt, số tiền ảo này thường không thể quy đổi thành tiền thực tế hoặc bất kỳ tài sản nào khác.
Sau khi người chơi đã gửi tiền thành công vào ví, các kẻ lừa đảo thường thông báo rằng hệ thống gặp sự cố hoặc lỗi kỹ thuật. Điều này dẫn đến việc người dùng không nhận được lãi và tồn tại nguy cơ mất toàn bộ số tiền mà họ đã nạp trước đó.
Nếu người bị lừa đảo nhận ra dấu hiệu của sự gian lận và muốn bán toàn bộ số tiền ảo trong ví của họ, họ thường phát hiện rằng toàn bộ số tiền ảo trong ví đã biến mất và không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Điều này gây ra mất lòng tin và thất thoát tài sản của người chơi, trong khi kẻ lừa đảo lợi dụng lòng tin và tin tưởng của họ để chiếm đoạt tiền. Thủ đoạn này là một hình thức lừa đảo phức tạp và tinh vi, gây ra nhiều tổn thất cho những người mà nó nhắm đến. Điều quan trọng là người dùng cần luôn cảnh giác và xác minh thông tin trước khi tham gia vào bất kỳ dự án hoặc giao dịch nào liên quan đến tiền ảo.
2. Những lưu ý cần nhớ để tránh bị lừa đảo về đầu tư tiền ảo
Thứ nhất, cần kiểm tra tính pháp lý của các dự án đầu tư, sàn giao dịch đầu tư tài chính hay các công ty về đầu tư tài chính như sau:
- Tên doanh nghiệp: Đầu tiên, bạn cần xác minh tên của doanh nghiệp hoặc tổ chức liên quan đến dự án đầu tư. Điều này bao gồm việc kiểm tra xem doanh nghiệp có tên tuổi uy tín và đã được đăng ký theo quy định của pháp luật hay không.
- Đăng ký kinh doanh: Xác minh xem doanh nghiệp đó có đăng ký kinh doanh tại cơ quan chức năng hay không. Điều này đảm bảo tính hợp pháp của hoạt động kinh doanh của họ.
- Trụ sở tại Việt Nam: Kiểm tra xem doanh nghiệp có trụ sở tại Việt Nam hay không. Các tổ chức có trụ sở tại Việt Nam thường phải tuân thủ pháp luật nước này và chịu sự giám sát của cơ quan chức năng.
- Hợp đồng đầu tư tài chính: Xác minh xem có sự ký kết hợp đồng đầu tư tài chính giữa doanh nghiệp và nhà đầu tư không. Hợp đồng này cần phải được soạn thảo một cách rõ ràng và cung cấp đầy đủ thông tin về quyền và nghĩa vụ của các bên, cũng như cơ chế giải quyết tranh chấp.
Khi bạn đảm bảo rằng các yếu tố trên đều tuân thủ pháp luật, bạn có cơ sở hợp pháp để bảo vệ quyền và lợi ích của mình. Trong trường hợp có tranh chấp hoặc xảy ra sự cố, bạn có thể hướng đến sự hỗ trợ từ hệ thống pháp luật để giải quyết vấn đề và bảo vệ đầu tư của mình.
Thứ hai, tuyệt đối không tin tưởng và đầu tư vào các dự án có cam kết lợi nhuận cao khủng khiếp
Một trong những nguy cơ lớn khi đầu tư vào tiền ảo là niềm muốn làm giàu nhanh chóng, và các kẻ lừa đảo thường tận dụng tâm lý này để thực hiện chiêu trò lừa đảo. Thay vì xây dựng các dự án có nền tảng và cơ cấu hợp pháp để sinh lợi nhuận, họ thường cam kết mức lãi suất hoặc lợi nhuận vượt xa khả năng của thị trường và kinh tế thực tế.
Việc này tạo ra sự hấp dẫn đối với những người muốn đầu tư và kiếm tiền nhanh chóng, nhưng thường dẫn đến thất thoát tài sản. Khi một dự án cam kết mức lợi nhuận quá cao, nó thường là dấu hiệu của một thủ đoạn lừa đảo. Thực tế, đầu tư bền vững vào tiền ảo yêu cầu kiến thức, nghiên cứu, và hiểu biết sâu rộng về thị trường tiền ảo và tài chính.
Do đó, khi quyết định đầu tư, tuyệt đối không được lạc hậu bởi những lời cam kết lợi nhuận vượt quá khả năng của thị trường. Thay vào đó, hãy tìm hiểu kỹ về cách mà các dự án hoạt động, cơ chế tạo ra lợi nhuận, và kiểm tra tính pháp lý của chúng. Điều này giúp bạn tránh bị mắc kẹt trong những thủ đoạn lừa đảo và đảm bảo rằng bạn đang tham gia vào các dự án đầu tư có tính minh bạch và hợp pháp.
3. Bị lừa đảo đầu tư tiền ảo thì phải làm sao?
Các đối tượng lừa đảo sàn tiền ảo thường lợi dụng mạng xã hội hoặc chạy quảng cáo trên các nền tảng tìm kiếm thông dụng như Google, Zalo, Facebook, ... để dụ dỗ và lôi kéo người chơi nhằm chiếm đoạt tiền của nạn nhân. Đối với những người bị lừa đảo, có một số bước họ có thể thực hiện để bảo vệ quyền và lợi ích của mình:
Tố cáo qua đường dây nóng của công an địa phương:
Trong trường hợp bạn bị lừa đảo qua mạng, bạn có thể tố cáo cho cơ quan chức năng thông qua đường dây nóng. Ví dụ, tại TP. Hồ Chí Minh, bạn có thể liên hệ đường dây nóng 02838.413.744 hoặc 0693.187.680. Nếu bạn ở TP. Hà Nội, hãy sử dụng đường dây nóng 113. Có thể cũng cần xem xét liên hệ số điện thoại 069.219.4053 của Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao.
Làm đơn tố cáo gửi đến công an nơi thường trú hoặc nơi tạm trú:
Để được giải quyết vụ việc, bạn cần chuẩn bị một đơn tố cáo. Trong đơn này, bạn cung cấp mô tả chi tiết về sự kiện bị lừa đảo, cung cấp bằng chứng nếu có (như hình ảnh, tin nhắn, tài liệu liên quan), và chứng minh danh tính của bạn bằng giấy tờ nhân thân. Điều này giúp công an nắm rõ tình hình và điều tra vụ việc một cách hiệu quả.
Lưu ý rằng quá trình giải quyết các vụ lừa đảo có thể mất thời gian, và không phải lúc nào cũng có khả năng đòi lại số tiền đã bị mất. Điều quan trọng là tăng cường sự cảnh giác và phòng ngừa để tránh rơi vào tình huống tương tự trong tương lai.
Xem thêm: Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định mới nhất năm 2023
