1. Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay không? 

Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán chứng minh quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp vào quỹ đầu tư chứng khoán, theo quy định tại khoản 4 Điều 4 của Luật Chứng khoán 2019. Có nhiều lợi ích khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ:

- Quản lý chuyên nghiệp: Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư không cần phải có nhiều kiến thức chuyên sâu về thị trường tài chính. Chuyên gia quản lý quỹ sẽ đảm nhiệm việc quyết định đầu tư và điều hành quỹ dựa trên kinh nghiệm và hiểu biết sâu rộng về thị trường.

- Tránh biến động thị trường: Đầu tư vào chứng chỉ quỹ giúp tránh được những biến động ngắn hạn của thị trường, đặc biệt là khi đây thường là đầu tư dài hạn. Những biến động ngắn hạn ít ảnh hưởng lớn đến quỹ và nhà đầu tư.

- Rủi ro thấp: Chứng chỉ quỹ có rủi ro thấp hơn so với nhiều loại chứng khoán khác. Sự đa dạng hóa trong quỹ và sự chăm sóc của những người quản lý quỹ giúp giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.

- Thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ thường có tính thanh khoản cao, giúp nhà đầu tư có thể rút vốn một cách dễ dàng mà không gặp khó khăn.

- Bảo vệ vốn: Trong trường hợp giá chứng khoán giảm, giá trị chứng chỉ quỹ vẫn được bảo vệ, giúp bảo vệ vốn đầu tư của nhà đầu tư.

- Thu nhập thường xuyên: Đầu tư vào chứng chỉ quỹ cung cấp nguồn thu nhập thường xuyên thông qua cổ tức hoặc lợi nhuận từ việc bán chứng chỉ khi giá tăng.

Tóm lại, quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ hay không phụ thuộc vào khẩu vị đầu tư, khả năng chịu rủi ro, và mục tiêu đầu tư của mỗi nhà đầu tư. Đối với những người muốn đầu tư một cách dễ dàng và an toàn, chứng chỉ quỹ là một lựa chọn hấp dẫn. Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Việc có chuyên gia quản lý quỹ có kinh nghiệm giúp giảm áp lực kiến thức cho những người không chuyên sâu về tài chính. Lợi ích khác bao gồm khả năng tránh biến động thị trường ngắn hạn, rủi ro đầu tư thấp, thanh khoản cao, bảo vệ vốn, thu nhập thường xuyên và tính dễ dàng khi rút vốn. Quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ nên được đưa ra dựa trên mục tiêu tài chính, mức độ chịu rủi ro, và kỳ vọng đầu tư dài hạn của từng nhà đầu tư.

 

2. Quy định về lãi suất chứng chỉ quỹ hiện nay

Hiện nay, Luật Chứng khoán 2019 và các văn bản liên quan không cụ thể quy định về lãi suất của chứng chỉ quỹ. Tuy nhiên, đối với những nhà đầu tư chọn được chứng chỉ quỹ uy tín và có chiến lược đầu tư dài hạn, lãi suất của chứng chỉ quỹ có thể cao hơn so với lãi suất tiền gửi tiết kiệm ngân hàng, đặc biệt khi chọn được thời điểm và quỹ quản lý phù hợp. Dưới đây là một số tiêu chí và điều cần xem xét khi so sánh lãi suất chứng chỉ quỹ và tiền gửi tiết kiệm:

​- Trong bối cảnh thị trường tăng trưởng ổn định, chứng chỉ quỹ có thể mang lại lợi nhuận cao, thậm chí có thể lên đến 10% hoặc cao hơn. Đối với đầu tư lâu dài, quỹ mở có tiềm năng sinh lời cao hơn so với tiền gửi tiết kiệm.

​- Lãi suất chứng chỉ quỹ mang theo mức độ rủi ro, đặc biệt là khi thị trường giảm giá. Nhà đầu tư cần lưu ý đến thời điểm ra vào thị trường để tránh rủi ro lớn và các khoản lỗ sâu.

​- Chứng chỉ quỹ được giao dịch trên sàn chứng khoán, do đó có mức độ thanh khoản cao hơn so với tiền gửi tiết kiệm. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ và tiếp cận dễ dàng hơn.

​- Nhà đầu tư cần theo dõi tình hình thị trường và đánh giá xu hướng đầu tư. Trong một số giai đoạn, tiền gửi tiết kiệm có thể là lựa chọn an toàn hơn khi thị trường không ổn định.

​- Tiền gửi tiết kiệm thường có mức lãi suất cố định và ít linh hoạt hơn so với chứng chỉ quỹ, nơi nhà đầu tư có thể linh hoạt điều chỉnh danh mục đầu tư theo thị trường.

Trong quá trình quyết định đầu tư, nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ lưỡng giữa các yếu tố như mức độ sinh lời, mức độ rủi ro, thanh khoản, và tình hình thị trường để đảm bảo quyết định phù hợp với mục tiêu và nhu cầu đầu tư của mình. Việc lãi suất của chứng chỉ quỹ so với tiền gửi tiết kiệm ngân hàng không được quy định cụ thể trong Luật Chứng khoán 2019 và các văn bản liên quan. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư chọn được chứng chỉ quỹ uy tín và áp dụng chiến lược đầu tư phù hợp, lãi suất chứng chỉ quỹ có thể cao hơn nhiều so với tiền gửi tiết kiệm, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường tăng trưởng. Các tiêu chí cần xem xét khi so sánh lãi suất bao gồm mức độ sinh lời, mức độ an toàn, thanh khoản, tình hình thị trường và xu hướng đầu tư, cũng như tính linh hoạt của đầu tư. Quyết định nên dựa trên mục tiêu và nhu cầu đầu tư cụ thể của từng nhà đầu tư, đồng thời cân nhắc kỹ lưỡng đối với rủi ro và cơ hội sinh lời mà mỗi lựa chọn mang lại.

 

3. Tổng giá trị tối thiểu của chứng chỉ quỹ lần đầu chào bán ra công chúng là bao nhiêu?

Điều kiện chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng, theo quy định tại khoản 5 Điều 15 Luật Chứng khoán 2019, đặt ra một số tiêu chí quan trọng để đảm bảo quy trình chào bán diễn ra một cách minh bạch và hiệu quả. Thứ nhất, quy định rằng tổng giá trị chứng chỉ quỹ đăng ký chào bán tối thiểu phải là 50 tỷ đồng. Điều này giúp đảm bảo quỹ có quy mô đủ lớn để thu hút sự chú ý và đầu tư từ cộng đồng nhà đầu tư.

Phương án phát hành và đầu tư vốn thu được từ đợt chào bán cũng phải được xây dựng một cách hợp lý và phù hợp với quy định của Luật Chứng khoán. Điều này đảm bảo rằng nguồn vốn thu được sẽ được sử dụng một cách hiệu quả và an toàn. Việc giám sát của ngân hàng giám sát cũng là một yếu tố quan trọng để đảm bảo quy trình diễn ra một cách công bằng và đúng đắn. Ngoài ra, quy định rằng chứng chỉ quỹ phải được niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán sau khi kết thúc đợt chào bán. Điều này tạo điều kiện cho nhà đầu tư có cơ hội mua và bán chứng chỉ quỹ một cách dễ dàng trên thị trường mở.

Hồ sơ chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng, theo quy định tại khoản 5 Điều 18 Luật Chứng khoán 2019, đặc biệt quan trọng để đảm bảo thông tin được cung cấp một cách đầy đủ và minh bạch. Giấy đăng ký chào bán, bản cáo bạch, dự thảo Điều lệ quỹ, và các hợp đồng nguyên tắc đều đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp thông tin chi tiết về quỹ và kế hoạch của nó.

Cuối cùng, cam kết bảo lãnh phát hành có thể cung cấp thêm độ an toàn và tin tưởng cho nhà đầu tư về khả năng thực hiện đúng và đầy đủ nghĩa vụ tài chính của quỹ. Các điều kiện và hồ sơ chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng nhằm đảm bảo quỹ hoạt động trong môi trường minh bạch, an toàn và có hiệu suất.  Điều kiện về giá trị tối thiểu, phương án đầu tư, và sự giám sát của ngân hàng giám sát đều mang lại độ tin cậy và ổn định cho thị trường. Hồ sơ chào bán chứng chỉ quỹ, với các thành phần như giấy đăng ký, bản cáo bạch, dự thảo Điều lệ quỹ, và các hợp đồng liên quan, là cầu nối giữa quỹ và nhà đầu tư. Thông qua những thông tin này, nhà đầu tư có được cái nhìn rõ ràng về chiến lược và kế hoạch đầu tư của quỹ.

Cuối cùng, cam kết bảo lãnh phát hành là một yếu tố bổ sung quan trọng, đặc biệt là trong việc tăng cường độ tin cậy của nhà đầu tư về khả năng thực hiện của quỹ. Tổng cùng, các điều kiện và hồ sơ chào bán chứng chỉ quỹ tạo ra một hệ thống pháp lý và quản lý mạch lạc, hỗ trợ sự phát triển ổn định của thị trường chứng khoán.

Quý khách có nhu cầu xem thêm bài viết sau: Đầu tư gián tiếp nước ngoài (FPI) là gì? Phân biệt với đầu tư trực tiếp (FDI)

Quý khách hàng có thể liên hệ trực tiếp với Tổng đài tư vấn pháp luật qua số hotline 1900.6162 để nhận được sự hỗ trợ chuyên nghiệp và tận tâm từ đội ngũ chuyên gia của chúng tôi. Đối với những trường hợp cần sự tư vấn chi tiết hơn, chúng tôi cũng rất hoan nghênh quý khách gửi yêu cầu thông tin chi tiết qua địa chỉ email: lienhe@luatminhkhue.vn. Chúng tôi cam kết giải đáp mọi thắc mắc của quý khách hàng một cách nhanh chóng và chính xác. Xin chân thành cảm ơn sự hợp tác và sự tin tưởng của quý khách hàng!