Hồ sơ cấp bổ sung nội dung vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

1. Căn cứ pháp lý về Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Thông tư 35/2024/TT-NHNN quy định việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

2. Quy định về hồ sơ cấp đổi, cấp bổ sung nội dung vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Hồ sơ cấp đổi, cấp bổ sung nội dung vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định tại Điều 7 Thông tư 35/2024/TT-NHNN bao gồm:

- Trường hợp cấp đổi Giấy phép:

+ Đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép, trong đơn cần nêu rõ các nội dung hoạt động đề nghị thực hiện;

+ Danh mục các nội dung hoạt động kèm bản chụp Giấy phép hiện hành và các văn bản chấp thuận.

- Trường hợp cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép:

+ Đơn đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép, trong đơn cần nêu rõ các nội dung hoạt động đề nghị bổ sung. Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài đề nghị bổ sung nội dung hoạt động, trong đơn cần cam kết đây là các nội dung hoạt động mà tổ chức tín dụng nước ngoài là chủ sở hữu, thành viên góp vốn có tỷ lệ góp vốn điều lệ lớn nhất trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính;

+ Nghị quyết của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhất trí thông qua việc đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép;

+ Tài liệu chứng minh việc đáp ứng điều kiện hoạt động dự kiến thực hiện tại Việt Nam là hoạt động mà chủ sở hữu, thành viên góp vốn có tỷ lệ góp vốn điều lệ lớn nhất trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính;

+ Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại điểm a, b, c khoản này, tổ chức tín dụng phi ngân hàng bổ sung nội dung hoạt động ngân hàng đã được quy định cụ thể tại Luật Các tổ chức tín dụng và các Phụ lục ban hành kèm Thông tư này phải có thêm các văn bản sau đây: Quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung; Cam kết về việc đã đáp ứng đủ điều kiện về nghiệp vụ, đội ngũ cán bộ và cơ sở vật chất, công nghệ để thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung theo các quy định pháp luật có liên quan.

- Trường hợp đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời cấp đổi Giấy phép:

+ Đơn đề nghị bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và cấp đổi Giấy phép, trong đó bao gồm nội dung hoạt động đề nghị thực hiện, đề nghị bổ sung và nội dung cam kết quy định tại điểm a khoản 2 Điều này;

+ Hồ sơ quy định tại điểm b khoản 1 và điểm b, c, d khoản 2 Điều này.

3. Nguyên tắc khi lập hồ sơ cấp đổi, cấp bổ sung hoạt động vào Giấy phép 

Căn cứ theo quy định tại Điều 6 Thông tư 35/2024/TT-NHNN thì khi lập hồ sơ cấp đổi, cấp bổ sung hoạt động vào Giấy phép phải tuân thủ các nguyên tắc sau:

- Chữ ký và ủy quyền: Hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép phải được người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của tổ chức tín dụng phi ngân hàng ký. Trường hợp ký theo ủy quyền, hồ sơ phải có văn bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định của pháp luật.

- Ngôn ngữ và chứng thực: Hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng được lập 01 bộ bằng tiếng Việt. Thành phần hồ sơ từ nước ngoài phải được hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật Việt Nam (trừ trường hợp được miễn hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật về hợp pháp hóa lãnh sự) và dịch ra tiếng Việt. Các bản dịch từ tiếng nước ngoài ra tiếng Việt phải được công chứng bản dịch hoặc chứng thực chữ ký của người dịch theo quy định của pháp luật. Trường hợp các giấy tờ là bản sao mà không phải là bản sao có chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc thì phải xuất trình kèm theo bản chính để đối chiếu, người đối chiếu chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

- Danh mục tài liệu: Trong mỗi bộ hồ sơ phải có danh mục tài liệu.

4. Lưu ý khi lập hồ sơ cấp đổi, cấp bổ sung nội dung vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Khi lập hồ sơ cấp đổi, cấp bổ sung nội dung vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, cần lưu ý các điểm sau:

- Chuẩn bị Đơn đề nghị: Đơn đề nghị phải rõ ràng, đầy đủ các nội dung hoạt động đề nghị thực hiện hoặc bổ sung. Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài, đơn đề nghị bổ sung nội dung hoạt động cần kèm theo cam kết rằng các nội dung này đã được tổ chức tín dụng nước ngoài thực hiện tại nước nơi đặt trụ sở chính.

- Đính kèm các tài liệu cần thiết: Danh mục các nội dung hoạt động kèm bản chụp Giấy phép hiện hành và các văn bản chấp thuận; Nghị quyết của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên nhất trí thông qua việc đề nghị cấp đổi hoặc bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép; Tài liệu chứng minh việc đáp ứng điều kiện hoạt động dự kiến thực hiện tại Việt Nam; Quy định nội bộ và cam kết về điều kiện nghiệp vụ, đội ngũ cán bộ, cơ sở vật chất, và công nghệ để thực hiện hoạt động đề nghị bổ sung.

- Kiểm tra tính hợp lệ của tài liệu: Đảm bảo tất cả các tài liệu đều đúng mẫu, đầy đủ, và hợp lệ theo quy định pháp luật. Tài liệu phải được chứng thực hoặc xác nhận theo đúng quy định (nếu cần). Nếu hồ sơ bao gồm các bản sao mà không phải là bản sao có chứng thực hoặc bản sao từ sổ gốc, phải xuất trình bản chính để đối chiếu. Người đối chiếu chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

- Ngôn ngữ và chứng thực: Hồ sơ cần được lập bằng tiếng Việt. Các tài liệu nước ngoài phải được hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật Việt Nam (trừ khi được miễn hợp pháp hóa lãnh sự) và dịch ra tiếng Việt. Bản dịch từ tiếng nước ngoài ra tiếng Việt phải được công chứng hoặc chứng thực chữ ký của người dịch.

- Cam kết và chứng minh năng lực: Đảm bảo rằng các nội dung cam kết trong đơn đề nghị là chính xác và khả thi. Chứng minh được năng lực về nghiệp vụ, đội ngũ cán bộ, cơ sở vật chất và công nghệ phù hợp với nội dung hoạt động đề nghị bổ sung.

- Lưu ý về thời gian và quy trình nộp hồ sơ: Tuân thủ đúng thời gian và quy trình nộp hồ sơ theo hướng dẫn của cơ quan quản lý. Đảm bảo hồ sơ được nộp đúng hạn và đầy đủ để tránh bị trả lại hoặc yêu cầu bổ sung.

- Theo dõi và phối hợp với cơ quan quản lý: Theo dõi tiến trình xử lý hồ sơ và sẵn sàng phối hợp, cung cấp thêm thông tin hoặc tài liệu nếu cơ quan quản lý yêu cầu. Liên hệ với cơ quan quản lý để cập nhật thông tin và nhận hướng dẫn kịp thời.

- Lưu trữ hồ sơ: Lưu trữ một bản sao đầy đủ của hồ sơ đã nộp để tiện cho việc kiểm tra, đối chiếu hoặc bổ sung nếu cần thiết trong tương lai.

Lưu ý kỹ càng trong việc chuẩn bị và nộp hồ sơ sẽ giúp quá trình cấp đổi, cấp bổ sung nội dung vào Giấy phép diễn ra thuận lợi nhanh chóng và đúng quy định.

Ngoài ra, quý bạn đọc có thể tham khảo thêm bài viết Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là gì? Điều kiện và nguyên tắc hoạt động. Nếu có bất cứ vấn đề pháp lý nào cần hỗ trợ, vui lòng liên hệ tới bộ phận tư vấn pháp luật trực tuyến qua số điện thoại: 1900.6162 hoặc gửi yêu cầu trực tiếp tới địa chỉ email: lienhe@luatminhkhue.vn. Trân trọng!