Hướng dẫn thay đổi địa chỉ trụ sở tổ chức tín dụng là Hợp tác xã từ 01/07/2024

1. Cơ sở pháp lý quy định về thay đổi địa chỉ trụ sở chính của tổ chức tín dụng là hợp tác xã

Trong hệ thống pháp luật hiện hành, việc thay đổi địa chỉ trụ sở chính của tổ chức tín dụng là hợp tác xã được quy định rõ ràng và chi tiết bởi các văn bản pháp lý liên quan. Cụ thể, Thông tư 28/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, ban hành ngày 27 tháng 6 năm 2024, là một văn bản quy phạm pháp luật quan trọng, quy định về các vấn đề liên quan đến hồ sơ, trình tự, thủ tục để chấp thuận những thay đổi về địa chỉ trụ sở chính của tổ chức tín dụng thuộc hình thức hợp tác xã cũng như các vấn đề liên quan đến danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm nhân sự trong tổ chức tín dụng đó.

Thông tư 28/2024/TT-NHNN quy định rằng để thực hiện việc thay đổi địa chỉ trụ sở chính của tổ chức tín dụng là hợp tác xã, tổ chức tín dụng phải chuẩn bị một bộ hồ sơ đầy đủ theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước. Hồ sơ này bao gồm các tài liệu quan trọng như đề nghị thay đổi địa chỉ trụ sở chính, các tài liệu chứng minh sự hợp pháp của địa chỉ mới, và các giấy tờ liên quan khác.

Thông tư 28/2024/TT-NHNN quy định rõ về trình tự và thủ tục chấp thuận việc thay đổi địa chỉ trụ sở chính của tổ chức tín dụng là hợp tác xã.

Tóm lại, Thông tư 28/2024/TT-NHNN là một văn bản pháp lý quan trọng, quy định chi tiết các vấn đề liên quan đến việc thay đổi địa chỉ trụ sở chính của tổ chức tín dụng là hợp tác xã. Thông tư này không chỉ hướng dẫn các bước chuẩn bị hồ sơ, thực hiện trình tự và thủ tục thay đổi địa chỉ mà còn quy định về việc cập nhật và thông báo danh sách bầu cử, bổ nhiệm nhân sự trong tổ chức tín dụng. Những quy định này nhằm đảm bảo rằng các thay đổi về địa chỉ trụ sở chính được thực hiện một cách hợp pháp, minh bạch và hiệu quả, đồng thời nâng cao chất lượng quản lý và giám sát các hoạt động của tổ chức tín dụng.

2. Hồ sơ thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng là hợp tác xã

Ngày 28/6/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 28/2024/TT-NHNN quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận những thay đổi, danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm nhân sự của tổ chức tín dụng là hợp tác xã.

Theo quy định tại Điều 6 của Thông tư 28/2024/TT-NHNN, tổ chức tín dụng là hợp tác xã phải chuẩn bị một bộ hồ sơ đầy đủ và chính xác để đề nghị việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính. Hồ sơ này bao gồm các tài liệu và văn bản quan trọng như sau:

Văn bản đề nghị chấp thuận thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính

Đơn vị cần soạn thảo và nộp một văn bản chính thức đề nghị việc chấp thuận thay đổi địa điểm trụ sở chính. Văn bản này phải được thực hiện theo mẫu quy định tại Phụ lục số 02 kèm theo Thông tư 28/2024/TT-NHNN. Mẫu văn bản này đã được thiết kế để đảm bảo rằng tất cả các thông tin cần thiết đều được cung cấp đầy đủ và chính xác.

Phụ lục số 02 của Thông tư 28/2024/TT-NHNN bao gồm các thông tin cơ bản như tên tổ chức tín dụng, địa chỉ trụ sở chính hiện tại, địa chỉ trụ sở chính dự kiến thay đổi, lý do thay đổi địa điểm, và các thông tin liên quan khác về kế hoạch di dời trụ sở chính.

Nghị quyết của Đại hội thành viên thông qua việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính

Tổ chức tín dụng cần cung cấp bản sao nghị quyết của Đại hội thành viên hoặc cơ quan có thẩm quyền của hợp tác xã, trong đó ghi rõ quyết định về việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính. Nghị quyết này phải được thông qua bởi Đại hội thành viên hoặc cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật và điều lệ của hợp tác xã.

Nội dung của nghị quyết bao gồm việc thông qua quyết định thay đổi địa điểm trụ sở chính, lý do và các kế hoạch liên quan đến việc thực hiện thay đổi, và các biện pháp đảm bảo rằng việc thay đổi địa điểm này sẽ không ảnh hưởng đến hoạt động của tổ chức tín dụng.

Văn bản, tài liệu chứng minh tổ chức tín dụng là hợp tác xã có quyền sử dụng hoặc sở hữu hợp pháp trụ sở tại địa điểm mới

Tổ chức tín dụng cần phải cung cấp các văn bản, tài liệu chứng minh rằng địa điểm mới được chọn cho trụ sở chính là hợp pháp và có đầy đủ quyền sử dụng hoặc sở hữu theo quy định của pháp luật.

Các loại tài liệu chứng minh quyền sử dụng hoặc sở hữu bao gồm hợp đồng thuê mặt bằng hoặc giấy chứng nhận quyền sở hữu tài sản liên quan đến địa điểm mới. Những tài liệu này phải chứng minh rõ ràng rằng tổ chức tín dụng có quyền hợp pháp để sử dụng địa điểm mới cho việc đặt trụ sở chính.

Các tài liệu có thể bao gồm hợp đồng thuê văn phòng có thời hạn từ 5 năm trở lên hoặc giấy chứng nhận quyền sở hữu đối với bất động sản mà tổ chức tín dụng dự kiến sử dụng làm trụ sở chính mới.

3. Trình tự thực hiện thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng là hợp tác xã

Theo quy định tại Điều 6 Thông tư 28/2024/TT-NHNN, việc thực hiện thủ tục chấp thuận thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng là hợp tác xã phải tuân thủ một trình tự cụ thể và chi tiết. Dưới đây là các bước thực hiện thủ tục, thời hạn cho từng bước, và các yêu cầu cần lưu ý trong quá trình này.

Bước 1. Lập hồ sơ

Tổ chức tín dụng là hợp tác xã cần chuẩn bị một bộ hồ sơ đầy đủ theo quy định tại khoản 1 Điều 6 Thông tư 28/2024/TT-NHNN. Hồ sơ này phải bao gồm các tài liệu và văn bản cần thiết được nêu rõ trong quy định, cụ thể:

- Văn bản đề nghị chấp thuận theo mẫu tại Phụ lục số 02 của Thông tư 28/2024/TT-NHNN, trong đó phải nêu rõ lý do thay đổi địa điểm, thông tin về địa điểm mới, và các thông tin khác liên quan đến việc di dời trụ sở chính.

- Nghị quyết của Đại hội thành viên hoặc cơ quan có thẩm quyền của hợp tác xã, xác nhận sự đồng thuận của các thành viên về việc thay đổi địa điểm trụ sở chính, cùng với nội dung chi tiết về quyết định này.

- Tài liệu chứng minh quyền sử dụng hoặc sở hữu địa điểm mới, bao gồm hợp đồng thuê mặt bằng hoặc giấy chứng nhận quyền sở hữu tài sản để chứng minh rằng địa điểm mới đáp ứng các yêu cầu pháp lý và điều kiện hoạt động của tổ chức tín dụng.

- Hồ sơ phải được gửi đến Ngân hàng Nhà nước bằng hình thức phù hợp, có thể là nộp trực tiếp tại trụ sở của Ngân hàng Nhà nước hoặc qua hệ thống gửi hồ sơ điện tử.

Bước 2. Xem xét hồ sơ và yêu cầu bổ sung

Sau khi nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm xem xét tính hợp lệ và đầy đủ của hồ sơ. Trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước sẽ kiểm tra hồ sơ và có thể yêu cầu tổ chức tín dụng bổ sung các tài liệu hoặc thông tin nếu hồ sơ chưa đầy đủ.

Yêu cầu bổ sung hồ sơ sẽ được gửi đến tổ chức tín dụng bằng văn bản, nêu rõ các tài liệu hoặc thông tin còn thiếu, cùng với thời hạn cụ thể để tổ chức tín dụng thực hiện việc bổ sung.

Tổ chức tín dụng phải cung cấp thông tin bổ sung theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước trong thời gian quy định để hồ sơ được hoàn thiện và tiếp tục được xem xét.

Bước 3. Quyết định về việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính

Trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước sẽ đưa ra quyết định chính thức về việc chấp thuận thay đổi địa điểm trụ sở chính của tổ chức tín dụng. Quyết định này có thể là Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép để phản ánh địa điểm mới.

Nếu chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước sẽ ban hành Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép, đồng thời hướng dẫn tổ chức tín dụng thực hiện các bước tiếp theo để hoàn tất việc thay đổi địa điểm.

Nếu từ chối, Ngân hàng Nhà nước sẽ gửi văn bản trả lời cho tổ chức tín dụng, nêu rõ các lý do từ chối và các căn cứ pháp lý liên quan, giúp tổ chức tín dụng hiểu rõ vấn đề và có thể thực hiện các bước điều chỉnh nếu cần.

Bước 4. Hoạt động tại địa điểm mới

Sau khi nhận được Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép, tổ chức tín dụng là hợp tác xã phải thực hiện việc chuyển đổi địa điểm trụ sở chính theo quy định. Trong vòng 12 tháng kể từ ngày nhận được Quyết định, tổ chức tín dụng phải bắt đầu hoạt động tại địa điểm mới.

Quá thời hạn 12 tháng, nếu tổ chức tín dụng chưa thực hiện việc di dời hoặc không hoạt động tại địa điểm mới, Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép sẽ hết hiệu lực. Điều này có nghĩa là tổ chức tín dụng không còn được phép thực hiện các hoạt động tại địa điểm mới và phải quay lại địa điểm cũ hoặc thực hiện các thủ tục khác theo quy định.

Bước 5. Thông báo ngày bắt đầu hoạt động tại địa điểm mới

Trước 15 ngày kể từ ngày dự kiến bắt đầu hoạt động tại địa điểm mới, tổ chức tín dụng phải gửi văn bản báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước, thông báo về ngày chính thức bắt đầu hoạt động tại địa điểm mới.

Văn bản báo cáo phải nêu rõ ngày dự kiến bắt đầu hoạt động, kèm theo các thông tin cần thiết về địa điểm mới, và các cam kết về việc địa điểm mới đáp ứng đầy đủ các yêu cầu theo quy định trong văn bản đề nghị thay đổi địa điểm.

Tổ chức tín dụng không được phép hoạt động tại địa điểm mới nếu địa điểm đó không đáp ứng các yêu cầu về cơ sở vật chất và điều kiện hoạt động đã cam kết trong hồ sơ đề nghị.

Trường hợp thay đổi địa chỉ nhưng không thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính

Trường hợp thay đổi địa chỉ mà không phát sinh sự thay đổi về địa điểm đặt trụ sở chính, tổ chức tín dụng cần thực hiện thủ tục gửi văn bản đề nghị chấp thuận thay đổi địa chỉ đến Ngân hàng Nhà nước, theo mẫu quy định tại Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư 28/2024/TT-NHNN.

Ngân hàng Nhà nước sẽ xem xét văn bản đề nghị trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày nhận được văn bản. Nếu hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước sẽ ra Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với địa chỉ đặt trụ sở chính.

Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép sẽ được gửi đến tổ chức tín dụng, thông báo về sự thay đổi địa chỉ trụ sở chính và cập nhật các thông tin cần thiết trên Giấy phép của tổ chức tín dụng.

Xem thêm: Quy định về đồng tiền bao thanh toán từ 01/7/2024 của tổ chức tín dụng

Quý khách còn vướng mắc về vấn đề trên hoặc mọi vấn đề pháp lý khác, xin vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi qua Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến theo số điện thoại 1900.6162 để được Luật sư tư vấn pháp luật trực tiếp qua tổng đài kịp thời hỗ trợ và giải đáp mọi thắc mắc.

Nếu quý khách cần báo giá dịch vụ pháp lý thì quý khách có thể gửi yêu cầu báo phí dịch vụ đến địa chỉ email: lienhe@luatminhkhue.vn để nhận được thông tin sớm nhất!