1. Quy định về phạm vi hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán của công ty quản lý quỹ

Phạm vi hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán của các công ty quản lý quỹ được cụ thể hóa và quy định một cách rõ ràng theo các điều khoản trong Thông tư 99/2020/TT-BTC. Theo quy định này, hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán bao gồm một loạt các nhiệm vụ quan trọng nhằm đảm bảo sự hiểu biết và quản lý hiệu quả về các giao dịch chứng khoán của khách hàng.

Trong đó, một trong những nhiệm vụ chính của hoạt động tư vấn là cung cấp thông tin và hướng dẫn cho khách hàng về chính sách đầu tư và chiến thuật giao dịch. Điều này bao gồm việc đề xuất các cơ cấu phân bổ vốn đầu tư, đưa ra các loại tài sản đầu tư và phương thức xác định giá trị tài sản, cũng như đưa ra hình thức đầu tư và giao dịch phù hợp. Không chỉ dừng lại ở đó, hoạt động tư vấn còn phải xác định thời điểm thực hiện, số lượng và mức giá phù hợp với mục tiêu và chính sách đầu tư của khách hàng, cũng như mức độ chấp nhận rủi ro của họ.

Đồng thời, các công ty quản lý quỹ cũng có trách nhiệm phát hành các tài liệu về đầu tư chứng khoán cho công chúng sau khi nhận được sự chấp thuận từ cơ quan quản lý theo quy định của pháp luật về báo chí. Điều này đảm bảo rằng thông tin được cung cấp cho nhà đầu tư là minh bạch và đáng tin cậy. Ngoài ra, họ cũng phải thực hiện các chương trình phổ cập kiến thức và quảng bá về đầu tư chứng khoán, cũng như tổ chức các chương trình đào tạo chuyên sâu nhằm nâng cao nhận thức và kiến thức của nhà đầu tư về thị trường chứng khoán và các cơ hội đầu tư.

Như vậy, việc quản lý và tư vấn đầu tư chứng khoán đòi hỏi sự hiểu biết sâu rộng về thị trường và các yếu tố liên quan, cũng như khả năng đánh giá và dự đoán xu hướng thị trường. Các công ty quản lý quỹ phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định và chuẩn mực, đảm bảo rằng hoạt động của họ là trong sự minh bạch và đáng tin cậy, mang lại lợi ích tốt nhất cho khách hàng của họ

2. Quy định về công ty quản lý quỹ thực hiện việc tư vấn đầu tư chứng khoán

Công ty quản lý quỹ thực hiện việc tư vấn đầu tư chứng khoán theo các quy định chi tiết được quy định trong Điều 22 của Thông tư 99/2020/TT-BTC. Trước khi bắt đầu quá trình tư vấn, công ty này phải thực hiện một loạt các bước chuẩn bị quan trọng. Đầu tiên là việc tổng hợp và cập nhật thông tin về khách hàng, bao gồm cả các thông tin về tình hình tài chính, tài sản, thu nhập, và mục tiêu đầu tư của họ. Công ty cũng cần đánh giá khả năng tài chính, hiểu biết về đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng. Trong trường hợp khách hàng không cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu, công ty có thể từ chối cung cấp dịch vụ.

Một khi đã có đủ thông tin về khách hàng, công ty quản lý quỹ phải bố trí nhân viên có chứng chỉ hành nghề chứng khoán để trực tiếp tư vấn cho từng khách hàng. Điều này đảm bảo rằng khách hàng được tư vấn bởi những người có kiến thức và kinh nghiệm chuyên môn.

Trước khi thay đổi nhân viên tư vấn cho khách hàng, công ty phải thông báo bằng văn bản và cung cấp thông tin về nhân viên thay thế ít nhất 05 ngày làm việc trước khi thực hiện thay đổi này.

Công ty quản lý quỹ cũng phải ký hợp đồng tư vấn đầu tư chứng khoán với từng khách hàng. Trong hợp đồng này, các điều khoản cụ thể về phạm vi tư vấn, thời hạn, giá dịch vụ, thông tin về nhân viên tư vấn, và quyền nghĩa vụ của các bên phải được nêu rõ.

Ngoài các quy định về quản lý thông tin và giao dịch, Thông tư 99/2020/TT-BTC cũng đề ra một số yêu cầu cụ thể cho nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán. Cụ thể, công ty quản lý quỹ phải tự nguyện, công bằng và trung thực trong việc cung cấp thông tin cho khách hàng, đảm bảo rằng tất cả thông tin được cung cấp là chính xác và kịp thời. Các thông tin và dữ liệu được cung cấp phải dựa trên các sự kiện thực tế và được hỗ trợ bằng các tài liệu đáng tin cậy từ các tổ chức kinh tế tài chính chuyên nghiệp. Ngoài ra, nội dung của các tư vấn phải được dựa trên kết quả phân tích khoa học từ các nguồn thông tin đáng tin cậy và phải ghi rõ nguồn trích dẫn số liệu.

Khi tư vấn đầu tư vào một tài sản cụ thể, công ty quản lý quỹ phải đảm bảo rằng việc đề xuất này phù hợp với mục tiêu đầu tư, mức chấp nhận rủi ro, và năng lực tài chính của khách hàng. Công ty và nhân viên tư vấn cũng phải công bố lợi ích của họ liên quan đến tài sản đó, nếu có. Cuối cùng, nhân viên tư vấn phải giải thích cho khách hàng biết rằng quyết định đầu tư cuối cùng là của họ và họ phải chịu hoàn toàn mọi rủi ro từ quyết định này

3. Công ty quản lý quỹ thực hiện nghiệp vụ đầu tư chứng khoán của mình ra sao?

Trong hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán, công ty quản lý quỹ và nhân viên tư vấn phải tuân thủ nghiêm ngặt những quy định được quy định trong Khoản 5 của Điều 23 Thông tư 99/2020/TT-BTC. Cụ thể, họ không được phép thực hiện những hành vi sau đây:

Đầu tiên, họ không được tư vấn cho khách hàng đầu tư vào bất kỳ tài sản nào mà không cung cấp đầy đủ thông tin về tài sản đó, cũng như về tổ chức phát hành liên quan.

Thứ hai, họ không được tham gia vào việc môi giới giao dịch mua bán giữa khách hàng và bên thứ ba, cũng như không được môi giới giao dịch vay mượn tài sản giữa các bên liên quan.

Thứ ba, không được cung cấp thông tin chưa được kiểm chứng, tin đồn, hoặc thông tin sai lệch cho khách hàng. Cũng không được đưa ra các dự báo hoặc thực hiện các hành vi nhằm lôi kéo, xúi giục, hoặc dụ dỗ khách hàng giao dịch một loại tài sản nào mà không phù hợp với mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm đầu tư, và mức chấp nhận rủi ro của họ.

Thứ tư, họ không được tặng quà hoặc sử dụng lợi ích vật chất để mời chào hoặc dụ dỗ khách hàng giao dịch một loại tài sản.

Thứ năm, không được đầu tư thay mặt cho khách hàng hoặc nhận tiền, tài sản của khách hàng để đầu tư, trừ khi có hợp đồng ủy thác đầu tư đã được ký kết.

Thứ sáu, không được dự báo giá tài sản trong tương lai hoặc bảo đảm kết quả đầu tư, trừ khi đầu tư vào các sản phẩm có thu nhập cố định hoặc các sản phẩm bảo toàn vốn.

Với những quy định này, công ty quản lý quỹ và nhân viên tư vấn đầu tư chứng khoán phải đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt và không vi phạm để đảm bảo tính minh bạch, công bằng và trung thực trong hoạt động tư vấn của mình

4. Những hành vi không được phép thực hiện trong hoạt động đầu tư chứng khoán

Trong hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán, các quy định trong Khoản 5 của Điều 23 Thông tư 99/2020/TT-BTC rất cụ thể và quan trọng để đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong công việc của công ty quản lý quỹ và nhân viên tư vấn. Dưới đây là các hành vi mà họ không được phép thực hiện:

Không cung cấp đầy đủ thông tin về tài sản: Công ty và nhân viên tư vấn không được phép tư vấn cho khách hàng đầu tư vào bất kỳ tài sản nào mà không cung cấp đầy đủ thông tin về tài sản đó và tổ chức phát hành liên quan.

Không tham gia môi giới giao dịch không phù hợp: Họ không được phép môi giới giao dịch mua bán giữa khách hàng và bên thứ ba, cũng như không được môi giới giao dịch vay mượn tài sản giữa các bên liên quan.

Không cung cấp thông tin không chính xác hoặc không kiểm chứng: Công ty và nhân viên tư vấn không được phép cung cấp thông tin chưa được kiểm chứng, tin đồn, hoặc thông tin sai lệch cho khách hàng. Họ cũng không được phép cung cấp thông tin sai sự thật hoặc khuếch đại sự thật, dẫn đến hiểu nhầm hoặc xúi giục giao dịch không phù hợp với mục tiêu đầu tư của khách hàng.

Không tham gia vào hành vi tham nhũng: Công ty và nhân viên tư vấn không được phép tặng quà hoặc sử dụng lợi ích vật chất để mời chào hoặc dụ dỗ khách hàng giao dịch một loại tài sản.

Không đầu tư thay mặt cho khách hàng hoặc nhận tiền, tài sản của khách hàng để đầu tư: Trừ khi có hợp đồng ủy thác đầu tư đã được ký kết, họ không được tham gia vào việc đầu tư thay mặt cho khách hàng hoặc nhận tiền, tài sản của khách hàng để đầu tư.

Không dự báo giá tài sản trong tương lai hoặc bảo đảm kết quả đầu tư: Trừ khi đầu tư vào các sản phẩm có thu nhập cố định hoặc các sản phẩm bảo toàn vốn, họ không được thực hiện các hành vi này.

Những quy định này là cơ sở quan trọng để đảm bảo rằng các hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán được thực hiện một cách minh bạch, công bằng và có trách nhiệm cao từ phía các công ty quản lý quỹ và nhân viên tư vấn

Bài viết liên quan: Nghiệp vụ quản lý quỹ đầu tư và tư vấn đầu tư chứng khoán của công ty quản lý quỹ

Liên hệ hotline 19006162 hoặc gửi thư tư vấn đến email: lienhe@luatminhkhue.vn để được tư vấn