1. Tìm hiểu về ký gửi chứng khoán?
Ký gửi chứng khoán là một quy trình quan trọng trong lĩnh vực tài chính, nó liên quan đến việc lưu trữ và chuyển giao chứng khoán cho khách hàng, nhằm giúp họ thực hiện các quyền liên quan đến những tài sản chứng khoán đã được lưu ký. Trách nhiệm lưu ký chứng khoán thường do Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán đảm nhiệm.
Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam bao gồm các thành viên sau:
- Thành viên lưu ký: Đây có thể là các công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại hoặc các chi nhánh của ngân hàng nước ngoài. Các thành viên này phải được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán và cũng được Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam chấp thuận trở thành thành viên lưu ký.
- Thành viên bù trừ: Đây có thể là các công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại hoặc các chi nhánh của ngân hàng nước ngoài. Các thành viên này phải được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ và thanh toán giao dịch chứng khoán, và cũng được Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam chấp thuận trở thành thành viên bù trừ.
Thành viên lưu ký có các quyền và nghĩa vụ sau:
+ Quyền cung cấp dịch vụ lưu ký và thanh toán giao dịch chứng khoán cho khách hàng.
+ Quyền khác theo quy định của pháp luật và quy chế của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam.
Thành viên lưu ký cũng có một số nghĩa vụ quan trọng, bao gồm:
+ Tuân thủ các nghĩa vụ được quy định tại các điểm b, d, đ, g, h, i, l và m khoản 2 Điều 55 của Luật Chứng khoán 2019.
+ Bảo đảm cơ sở vật chất và kỹ thuật phục vụ cho các hoạt động lưu ký và thanh toán chứng khoán.
+ Đóng góp vào quỹ hỗ trợ thanh toán theo quy định của pháp luật.
+ Quản lý tách biệt tài sản của khách hàng và tài sản của thành viên lưu ký; ghi nhận chính xác và kịp thời các tài sản, quyền tài sản và các lợi ích liên quan đến tài sản đã được lưu ký của khách hàng.
+ Duy trì các điều kiện cần thiết để đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán.
+ Tuân thủ các nghĩa vụ báo cáo và các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật và quy chế của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam.
2. Điều kiện đăng ký hoạt động ký gửi chứng khoán là gì?
Điều kiện để đăng ký hoạt động ký gửi chứng khoán được quy định trong Luật Chứng khoán 2019, cụ thể là Điều 57, áp dụng cho các ngân hàng thương mại và chi nhánh của ngân hàng nước ngoài. Các điều kiện này bao gồm:
+ Có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam, trong đó bao gồm hoạt động lưu ký chứng khoán: Điều này đòi hỏi ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải có giấy phép hợp pháp để thành lập và hoạt động tại Việt Nam. Đồng thời, trong giấy phép này cần có ghi rõ hoạt động lưu ký chứng khoán.
+ Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu: Theo quy định của pháp luật về ngân hàng, ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu được quy định. Điều này đảm bảo rằng ngân hàng có đủ vốn để thực hiện hoạt động ký gửi chứng khoán và bảo vệ lợi ích của các bên liên quan.
+ Có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán: Ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần có địa điểm làm việc riêng, được trang bị đầy đủ các thiết bị và công cụ cần thiết để thực hiện hoạt động lưu ký chứng khoán và thanh toán giao dịch chứng khoán một cách hiệu quả và an toàn.
Ngoài ra, đối với công ty chứng khoán, để được đăng ký hoạt động ký gửi chứng khoán, công ty này cần được cấp phép để thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán. Điều này đảm bảo rằng công ty chứng khoán có đủ năng lực và kiến thức chuyên môn để thực hiện hoạt động lưu ký chứng khoán một cách chính xác và có hiệu quả.
Như vậy, các điều kiện đăng ký hoạt động ký gửi chứng khoán được quy định bao gồm việc có giấy phép hoạt động tại Việt Nam, đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu và có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán. Đối với công ty chứng khoán, ngoài các điều kiện trên, cần có cấp phép thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán.
3. Hồ sơ đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán gồm những giấy tờ nào?
Quy trình đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán đòi hỏi người tham gia phải nộp hồ sơ chứa đựng các giấy tờ quan trọng nhằm chứng minh khả năng và đáp ứng các yêu cầu cần thiết của cơ quan quản lý. Đối với ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài, hồ sơ cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán bao gồm các giấy tờ sau:
+ Giấy đề nghị đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán: Đây là bản khai đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Giấy tờ này cung cấp thông tin cơ bản về đơn vị thực hiện đăng ký và ghi rõ mục đích và phạm vi hoạt động lưu ký chứng khoán.
+ Giấy phép thành lập và hoạt động: Đây là giấy phép của ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài, được cấp bởi cơ quan quản lý tài chính hoặc ngân hàng trung ương. Giấy phép này chứng nhận rằng ngân hàng hoặc chi nhánh có đủ điều kiện và thẩm quyền để thực hiện hoạt động lưu ký chứng khoán.
+ Bản thuyết minh về cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán: Đây là bản thuyết minh chi tiết về cơ sở vật chất của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, bao gồm các thông tin về hệ thống máy tính, phần mềm, mạng lưới kết nối và các biện pháp bảo đảm an toàn cho việc lưu ký và thanh toán giao dịch chứng khoán. Bản thuyết minh này cần mô tả rõ ràng và minh bạch về khả năng cung cấp dịch vụ lưu ký chứng khoán và đảm bảo tính bảo mật, ổn định của hệ thống.
+ Tài liệu chứng minh đáp ứng điều kiện về tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu: Đây là tài liệu chứng minh rằng ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã đáp ứng được yêu cầu về tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng. Tài liệu này thường bao gồm các báo cáo tài chính, báo cáo kiểm toán, giấy tờ liên quan đến hệ thống quản lý rủi ro và biện pháp bảo vệ vốn.
+ Báo cáo tài chính năm gần nhất đã được kiểm toán: Đây là báo cáo tài chính của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cho năm gần nhất trước khi nộp hồ sơ. Báo cáo này cần được kiểm toán bởi một công ty kiểm toán độc lập và cung cấp thông tin về tình hình tài chính, hiệu quả hoạt động và khả năng thanh toán của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đối với công ty chứng khoán, hồ sơ cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán bao gồm giấy đề nghị đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán và bản thuyết minh về cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán. Trong trường hợp này, công ty chứng khoán không được yêu cầu nộp các giấy tờ như giấy phép thành lập và hoạt động, tài liệu chứng minh về tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu và báo cáo tài chính đã được kiểm toán như trong trường hợp của ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Xem thêm >>> Ký gửi chứng khoán là gì? Quy định pháp luật về ký gửi, rút, chuyển khoản, phong tỏa và giải tỏa chứng khoán
Nếu quý khách hàng có bất kỳ thắc mắc hay vấn đề nào liên quan đến bài viết hoặc lĩnh vực pháp luật, chúng tôi luôn sẵn lòng hỗ trợ và giải đáp. Với mong muốn tạo ra một môi trường giao tiếp thuận lợi và đáp ứng nhu cầu thông tin pháp lý của khách hàng, chúng tôi đã thiết lập tổng đài tư vấn pháp luật 1900.6162 và địa chỉ email lienhe@luatminhkhue.vn cho việc liên hệ. Xin trân trọng cảm ơn!
