1. Văn bản thông báo kết thúc việc tiến hành thanh tra tại nơi được thanh tra chuyên ngành ngân hàng là gì?

Văn bản thông báo kết thúc việc tiến hành thanh tra tại nơi được thanh tra chuyên ngành ngân hàng là một loại văn bản có giá trị pháp lý được lập bởi cơ quan tiến hành thanh tra tại một ngân hàng cụ thể nào đó trong một giai đoạn, một khoảng thời gian nhất định. Đây là một trong những bước cuối cùng để khép lại công việc đoạn thanh tra tại một ngân hàng cụ thể.

Văn bản này được lập trên những cơ sở về các thông tin, tài liệu, tình hình nắm được trước khi thanh tra; những thông tin tài liệu, tình hình về kết quả hoạt động của ngân hàng, kết quả thanh tra, kiểm toán, kiểm tra, những vấn đề nổi cộm, những việc cần giải quyết, khắc phục, hay vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật cần được xem xét, quyết định điều tra,.....Và thẩm quyền lập văn bản thông báo này thuộc về trưởng đoàn thanh tra.

 

2. Mẫu Văn bản thông báo kết thúc việc tiến hành thanh tra tại nơi được thanh tra chuyên ngành ngân hàng

Thông tin chung về mẫu Văn bản thông báo kết thúc việc tiến hành thanh tra tại nơi được thanh tra chuyên ngành ngân hàng

Loại văn bản Mẫu văn bản ban hành kèm theo Thông tư số 36/2016/TT-NHNN
Số/ ký hiệu văn bản Mẫu số 15-TTr
Cơ quan ban hành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Người ký Nguyễn Đồng Tiến
Ngày ban hành Thông tư 30/ 12/ 2016
Ngày có hiệu lực 18/ 02/ 2017
Tình trạng hiệu lực Còn hiệu lực
Lĩnh vực điều chỉnh Ngân hàng

 Để tải mẫu văn bản số 15-TTr bạn có thể tải tại đây

Mẫu hoàn thiện: Văn bản thông báo kết thúc việc tiến hành thanh tra tại nơi được thanh tra thực hiện trong chuyên ngành ngân hàng

(Lưu ý những thông tin về cơ quan thanh tra, tên của đoàn thanh tra, cơ quan tổ chức là đối tượng thanh tra, người ra quyết định, trưởng đoàn thanh tra hay người ra quyết định thanh tra dưới đây đều là những thông tin mang tính chất tham khảo, chứ không căn cứ, lấy trên dẫn chứng của một ngân hàng cụ thể nào cả)

MẪU SỐ 15-TTr

(Ban hành kèm theo Thông tư số 36/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

Cơ quan thanh tra Tỉnh Thái Bình

Đoàn thanh tra Số 6 Tỉnh Thái Bình

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

V/v thông báo kết thúc thanh tra tại nơi được thanh tra. Thái Bình, ngày 14 tháng 8 năm 2023

 

Kính gửi: Ngân hàng Thương Mại Cổ phần LMK

Thực hiện Quyết định thanh tra số 30 ngày 15/6 /2023 của Ông Nguyễn Trần Duy Đức về việc Thanh tra Ngân hàng Thương Mại Cổ phần LMK, Đoàn thanh tra đã tiến hành thanh tra từ ngày 17/6 /2023 tại Ngân hàng Thương Mại Cổ phần LMK. Đoàn thanh tra kết thúc việc thanh tra trực tiếp tại Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần từ ngày 12/8 /2023. Việc công bố kết luận thanh tra được thực hiện theo quy định của pháp luật.

Trong quá trình xây dựng kết luận thanh tra nếu cần xác minh hoặc cung cấp thêm thông tin, tài liệu để làm rõ nội dung trước khi kết luận thanh tra, yêu cầu Ngân hàng Thương mại Cổ phần LMK cung cấp đầy đủ, kịp thời.

Đoàn thanh tra thông báo để Ngân hàng Thương mại Cổ phần LMK biết.

 

Nơi nhận:

- Như trên;

- Lưu: 66- TTNH

Trưởng Đoàn thanh tra

Anh

Vi Phan Ngọc Anh

 

3. Một số vấn đề liên quan về việc tiến hành thanh tra tại ngân hàng

* Nguyên tắc thanh tra tại ngân hàng được quy định thế nào?

Dựa trên Điều 51 của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, các nguyên tắc về thanh tra ngân hàng được quy định như sau:

- Tuân thủ pháp luật và đảm bảo tính chính xác, khách quan và trung thực: Quá trình thanh tra và giám sát ngân hàng phải hoàn toàn tuân thủ các quy định của pháp luật. Tuyệt đối không được tạo ra các trở ngại ảnh hưởng đến hoạt động bình thường của các cơ quan, tổ chức và cá nhân mà đang dưới quá trình thanh tra và giám sát.

- Kết hợp chấp hành chính sách và pháp luật với giám sát rủi ro: Công tác thanh tra và giám sát ngân hàng không chỉ tập trung vào việc thực thi chính sách và pháp luật về tiền tệ và ngân hàng, mà còn kết hợp với việc đánh giá và giám sát rủi ro trong hoạt động của ngân hàng được kiểm tra. Điều này đảm bảo rằng các khía cạnh quản lý rủi ro cũng được xem xét một cách toàn diện.

- Thực hiện thanh tra, giám sát toàn diện: Quá trình thanh tra và giám sát ngân hàng phải bao gồm toàn bộ hoạt động của tổ chức tín dụng. Điều này bao hàm việc kiểm tra tất cả các khía cạnh của hoạt động ngân hàng để đảm bảo tính minh bạch, đúng đắn và tuân thủ.

- Tuân theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và quy định liên quan: Quá trình thanh tra và giám sát ngân hàng phải thực hiện theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và các quy định khác liên quan đến ngành ngân hàng. Trong trường hợp có sự khác biệt giữa quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và quy định của các luật khác, quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 sẽ được áp dụng.

- Vai trò của Thống đốc: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền quy định trình tự và thủ tục của công tác thanh tra và giám sát ngân hàng. Điều này đảm bảo quá trình thanh tra và giám sát được thực hiện một cách có kế hoạch, có hệ thống và có tính toàn vẹn. Những nguyên tắc này đặt ra một hệ thống quy chuẩn để đảm bảo rằng quá trình thanh tra và giám sát ngân hàng được thực hiện một cách hiệu quả, minh bạch và theo đúng quy định của pháp luật.

* Các nội dung thanh tra tại ngân hàng:

Căn cứ theo quy định tại Điều 55 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 thì trong quá trình thanh tra, đoàn thanh tra cần phải tiến hành những hoạt động sau đây đồng thời ngân hàng có quyết định bị thanh tra không được cản trở khi đoàn thanh tra tiến hành những công việc này:

- Thanh tra chấp hành pháp luật và quy định: Thanh tra ngân hàng có nhiệm vụ kiểm tra việc thực hiện các quy định liên quan đến tiền tệ và ngân hàng. Điều này bao gồm kiểm tra xem các ngân hàng có tuân thủ đúng các quy định trong giấy phép mà Ngân hàng Nhà nước cấp hay không.

- Đánh giá rủi ro và năng lực quản trị: Thanh tra ngân hàng cần xem xét và đánh giá mức độ rủi ro trong hoạt động của ngân hàng. Điều này bao gồm đánh giá khả năng quản trị rủi ro của ngân hàng và tình hình tài chính hiện tại.

- Kiến nghị thay đổi pháp luật và quy phạm: Thanh tra ngân hàng có nhiệm vụ đưa ra kiến nghị cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền về việc sửa đổi, bổ sung, huỷ bỏ hoặc ban hành các văn bản quy phạm pháp luật liên quan đến tiền tệ và ngân hàng. Mục tiêu là đảm bảo rằng quy phạm pháp luật đáp ứng đúng yêu cầu quản lý của nhà nước về lĩnh vực này.

- Kiến nghị giảm thiểu rủi ro và xử lý vi phạm: Thanh tra ngân hàng đưa ra kiến nghị và yêu cầu các biện pháp hạn chế, giảm thiểu và xử lý rủi ro. Mục tiêu là bảo đảm an toàn hoạt động của ngân hàng, ngăn chặn các hành động dẫn đến vi phạm pháp luật.

- Phát hiện và ngăn chặn vi phạm pháp luật: Thanh tra ngân hàng có nhiệm vụ phát hiện và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng. Nếu phát hiện vi phạm, họ có thẩm quyền đề xuất cơ quan nhà nước có thẩm quyền tiến hành xử lý.

* Thời hạn thanh tra tại ngân hàng là bao lâu?

Theo quy định tại Nghị định 26/2014/NĐ-CP cụ thể tại Điều 19 thì thời hạn thanh tra được ấn định như sau:

- Trong quá trình thực hiện cuộc thanh tra do Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng chủ trì, sẽ có thời hạn tối đa là 45 ngày, tuy nhiên, nếu tình huống phức tạp, thời gian này có thể được kéo dài lên đến 70 ngày.

Trong trường hợp cần kéo dài thời gian thực hiện cuộc thanh tra hơn 70 ngày, Thanh tra, giám sát chuyên ngành Ngân hàng sẽ thực hiện việc báo cáo và đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thông báo cho Thủ tướng Chính phủ để ra quyết định.

- Thời gian thực hiện cuộc thanh tra được tính từ thời điểm công bố quyết định về cuộc thanh tra cho đến khi hoàn thành việc thanh tra tại nơi được thanh tra.

- Quyết định kéo dài thời gian thực hiện cuộc thanh tra đến 70 ngày phụ thuộc vào người có thẩm quyền ra quyết định về cuộc thanh tra. Đặc biệt, trong trường hợp thời gian kéo dài hơn 70 ngày, việc đưa ra quyết định này sẽ phải tuân theo hướng dẫn từ phía Thủ tướng Chính phủ.

Để có thêm những thông tin về vấn đề trên đây bạn có thể tham khảo thêm bài chia sẻ Quyết định gia hạn thời gian thanh tra chuyên ngành ngân hàng của Luật Minh Khuê. Mong rằng bài viết trên đây là một thông tin hữu ích dành cho các bạn, nếu còn điều gì vướng mắc hay cần tư vấn về các vấn đề pháp lý khác bạn có thể liên hệ với chúng tôi qua số 1900.6162 hoặc qua địa chỉ email lienhe@luatminhkhue.vn. Cảm ơn sự quan tâm theo dõi của các bạn!