1. Thế nào là công ty quản lý quỹ?
Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 2 Thông tư 99/2020/TT-BTC, công ty quản lý quỹ là doanh nghiệp được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy phép thành lập và hoạt động kinh doanh chứng khoán, thực hiện nghiệp vụ quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán.
Hiểu một cách đơn giản, công ty quản lý quỹ là một mô hình doanh nghiệp trung gian tài chính, chuyên thành lập và quản lý các quỹ đầu tư, phục vụ nhu cầu đầu tư trung gian và dài hạn của công chúng.
Công ty quản lý quỹ có các đặc điểm đó là doanh nghiệp được thành lập và hoạt động tuân theo pháp luật chứng khoán và công ty quản lý quỹ thực hiện chuyên môn nghiệp vụ riêng liên quan đến lĩnh vực chứng khoán.
2. Điều kiện cấp Giấy phép thành lập công ty quản lý quỹ mới nhất
Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán phải đáp ứng các điều kiện được quy định tại Điều 75 Luật Chứng khoán 2019 để được cấp Giấy phép thành lập với những điều kiện cụ thể như sau:
- Điều kiện về vốn bao gồm: việc góp vốn điều lệ vào công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán phải bằng Đồng Việt Nam; vốn điều lệ tối thiểu để được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động kinh doanh chứng khoán của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán tại Việt Nam theo quy định của Chính phủ.
- Điều kiện về cổ đông, thành viên góp vốn bao gồm:
+ Cổ đông, thành viên góp vốn đáp ứng điều kiện quy định
+ Cổ đông, thành viên góp vốn là nhà đầu tư nước ngoài đáp ứng điều kiện quy định
- Điều kiện về cơ cấu cổ đông, thành viên góp vốn bao gồm:
+ Có tối thiểu 02 cổ đông sáng lập, thành viên góp vốn là tổ chức.
+ Tổng tỷ lệ vốn góp của các tổ chức tối thiểu là 65% vốn điều lệ.
- Điều kiện về cơ sở vật chất bao gồm:
+ Có trụ sở làm việc bảo đảm cho hoạt động kinh doanh chứng khoán;
+ Có đủ cơ sở vật chất, kỹ thuật, trang bị, thiết bị văn phòng, hệ thống công nghệ phù hợp với quy trình nghiệp vụ về hoạt động kinh doanh chứng khoán.
- Điều kiện về nhân sự bao gồm:
Có Tổng giám đốc (Giám đốc), tối thiểu 05 nhân viên có chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ và tối thiểu 01 nhân viên kiểm soát tuân thủ.
Trường hợp có Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc) phụ trách nghiệp vụ thì phải đáp ứng các tiêu chuẩn quy định và có chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với nghiệp vụ phụ trách.
- Dự thảo Điều lệ phù hợp với quy định pháp luật.
3. Quy định về hoạt động của công ty quản lý quỹ
Công ty quản lý quỹ thường thực hiện 3 nghiệp vụ. Đó là quản lý quỹ đầu tư; quản lý danh mục đầu tư; và tư vấn đầu tư chứng khoán.
- Quản lý quỹ đầu tư
+ Công ty quản lý quỹ có nghiệp vụ huy động vốn từ nhà đầu tư và quản lý chúng. Công ty được huy động vốn trong và ngoài nước để thành lập và quản lý các quỹ đầu tư chứng khoán.
+ Công ty phải tập trung đề ra các chiến lược đầu tư đồng thời quản lý đầu tư có kế hoạch và chuyên nghiệp.
- Quản lý danh mục đầu tư
+ Công ty quản lý quỹ thực hiện quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng ủy thác theo hợp đồng ủy thác đầu tư và quy định của pháp luật.
+ Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm tổng hợp thông tin của khách hàng để làm cơ sở xây dựng chiến lược đầu tư. Những thông tin đó bao gồm mục tiêu đầu tư, khả năng tài chính, thời hạn, mức độ rủi ro có thể chấp nhận,…
+ Công ty quản lý quỹ phải xây dựng nguyên tắc và chính sách đầu tư phù hợp với nhu cầu khách hàng ủy thác. Chính sách đầu tư cần rõ ràng, cụ thể. Trong đó, phải có các nội dung như mức độ rủi ro, danh mục đầu tư mẫu, chi phí quản lý, quyền và trách nhiệm của các bên.
- Tư vấn đầu tư chứng khoán
+ Công ty quản lý quỹ cung cấp dịch vụ tư vấn về đầu tư và quản trị cho khách hàng. Những thông tin tư vấn bao gồm phân bổ cơ cấu nguồn vốn; loại tài sản và xác định giá trị tài sản đầu tư. Ngoài ra, khách hàng có thể tham khảo thêm về hình thức, số lượng, mức giá đầu tư phù hợp.
+ Công ty có thể phát hành các ấn phẩm cung cấp thông tin về đầu tư chứng khoán. Ngoài ra, công ty có thể tổ chức chương trình giới thiệu hoặc đào tạo chuyên sâu về đầu tư.
- Nghiên cứu
+ Các chuyên gia của công ty phân tích và đánh giá thị trường, giá trị tài chính, tìm hướng đầu tư và thực hiện các nhiệm vụ hỗ trợ cho các hoạt động quản lý đầu tư.
+ Các hoạt động sẽ được giám sát bởi Bộ Tài chính và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Ngân hàng giám sát có chức năng bảo quản và lưu ký tài sản của quỹ đầu tư chứng khoán, đồng thời thực hiện nhiệm vụ giám sát công ty quản lý quỹ để bảo vệ lợi ích cho những người tham gia đầu tư.
4. Vai trò của công ty quản lý quỹ
Công ty quản lý quỹ có thể hiểu đơn giản là một loại hình tổ chức trung gian tài chính, chuyên quản lý các quỹ đầu tư nhằm phục vụ nhu cầu đầu tư trung và dài hạn của công chúng. Hiểu một cách đơn giản là công ty huy động vốn từ các nhà đầu tư để đầu tư vào các danh mục nhằm gia tăng giá trị của quỹ đầu tư, thu về lợi nhuận cho mình và các nhà đầu tư. Tức là một bên bỏ tiền, một bên bỏ chất xám.
Về mặt chức năng, công ty quản lý quỹ là có nhiệm vụ quản lý các quỹ đầu tư. Các quỹ này có thể xem là sản phẩm dịch vụ mà công ty quản lý quỹ cung cấp cho các nhà đầu tư.
Ở Việt Nam, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước là đơn vị cấp giấy phép thành lập và giám sát hoạt động của các công ty quản lý quỹ. Mỗi quỹ do công ty lập ra đều có những mục tiêu và tiêu chí đầu tư riêng, nhằm thực hiện những mục tiêu nhất định như: thu nhập đầu tư, tăng trưởng vốn đầu tư. Bên cạnh đó, cũng có một số quỹ hướng tới cân bằng tất cả các mục tiêu đó.
Các công ty quản lý quỹ đóng vai trò là những tổ chức đầu tư chuyên nghiệp. Sự xuất hiện của công ty quản lý quỹ đã mang lại cơ hội đầu tư mới cho công chúng. Đồng thời, các công ty này cũng góp phần thúc đẩy thị trường chứng khoán phát triển bền vững.
Ngoài ra, các công ty quản lý quỹ có thể huy động vốn từ nhà đầu tư nước ngoài. Điều này tạo ra một kênh dẫn vốn đầu tư an toàn từ nước ngoài về Việt Nam. Công ty quản lý quỹ phát triển cũng hình thành xu hướng đầu tư chuyên nghiệp và gần với thế giới hơn.
Các công ty quản lý quỹ cũng hỗ trợ quản lý tài sản cho các tổ chức tài chính lớn. Nhờ thế các hoạt động trên thị trường tài chính, ngân hàng được chuyên nghiệp hóa. Nhiều công ty bảo hiểm, ngân hàng và chứng khoán đã chuyển các hoạt động đầu tư tài chính sang các công ty quản lý quỹ. Nguyên nhân là vì hoạt động quản lý quỹ giúp các công ty đầu tư bài bản hơn theo các mô hình hiện đại trên thế giới.
Để tham khảo thêm thông tin về vấn đề này, quý khách hàng có thể tìm hiểu tại bài viết: Điều kiện cấp giấy phép thành lập và hoạt động công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán của Luật Minh Khuê.
Như vậy trên đây là toàn bộ thông tin về Điều kiện cấp Giấy phép thành lập công ty quản lý quỹ mới nhất mà Công ty Luật Minh Khuê muốn gửi đến quý khách mang tính tham khảo. Nếu quý khách còn vướng mắc về vấn đề trên hoặc mọi vấn đề pháp lý khác, quý khách hãy vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi qua Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến theo số điện thoại 1900.6162 để được Luật sư tư vấn pháp luật trực tiếp qua tổng đài kịp thời hỗ trợ và giải đáp mọi thắc mắc.
Nếu quý khách cần báo giá dịch vụ pháp lý thì quý khách có thể gửi yêu cầu báo phí dịch vụ đến địa chỉ email:lienhe@luatminhkhue.vnđể nhận được thông tin sớm nhất! Rất mong nhận được sự hợp tác và tin tưởng của quý khách! Luật Minh Khuê xin trân trọng cảm ơn!
