Hồ sơ đề nghị tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên đối với ngân hàng hợp tác xã

1. Hồ sơ đề nghị tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên đối với ngân hàng hợp tác xã

Căn cứ pháp lý: Dựa theo quy định tại khoản 1 của Điều 10 Thông tư 05/2018/TT-NHNN có quy định cụ thể về tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên trừ trường hợp tạm ngừng kinh doanh do sự kiện bất khả kháng. 

Hồ sơ đề nghị gồm:

- Văn bản của tổ chức tín dụng là hợp tác xã đề nghị chấp thuận tạm ngừng hoạt động kinh doanh, trong đó bao gồm tối thiểu các nội dung sau:

+  Số ngày và thời gian dự kiến tạm ngừng hoạt động kinh doanh;

+ Lý do của việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh và tài liệu chứng minh sự cần thiết của việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh;

- Quyết định của Đại hội thành viên về việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh;

- Phương án xử lý các rủi ro phát sinh do việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh, trong đó bao gồm các giải pháp dự kiến thực hiện để giảm thiểu tối đa ảnh hưởng của việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh đến quyền và lợi ích của khách hàng. Một số nội dung quy định về phương pháp xử lý 

+ Giải pháp dự kiến để giảm thiểu ảnh hưởng đến quyền và lợi ích của khách hàng:

• Thông báo trước: Thông báo chính xác và kịp thời đến khách hàng về kế hoạch tạm ngừng hoạt động kinh doanh cùng với lý do và thời gian dự kiến.
• Tổ chức tư vấn: Cung cấp dịch vụ tư vấn cho khách hàng để giải đáp mọi thắc mắc và hỗ trợ họ trong quá trình chuyển đổi hoặc tìm kiếm giải pháp thay thế.
• Giữ nguyên dịch vụ cần thiết: Bảo đảm duy trì các dịch vụ cần thiết để không làm ảnh hưởng nhiều đến nhu cầu và quyền lợi của khách hàng.
• Hỗ trợ tài chính: Nếu có thể, cung cấp các biện pháp hỗ trợ tài chính hoặc chính sách ưu đãi cho khách hàng trong giai đoạn tạm ngừng hoạt động.

+ Giải pháp dự kiến để giảm thiểu rủi ro đối với cán bộ nhân viên:

• Bảo dưỡng cơ sở hạ tầng: Đảm bảo an toàn và bảo dưỡng cơ sở hạ tầng để tránh sự cố hoặc hỏng hóc trong thời gian tạm ngừng hoạt động.
• Giữ nguyên nhân sự chất lượng: Duy trì đội ngũ nhân sự chất lượng và cung cấp đào tạo nếu cần để đảm bảo khả năng tiếp tục kinh doanh mạnh mẽ khi hoạt động được khôi phục.
• Kế hoạch tái cơ cấu: Xây dựng kế hoạch tái cơ cấu nếu cần thiết để giảm áp lực lên nhân sự và tài chính khi hoạt động được khôi phục.

+ Giải pháp dự kiến để giảm thiểu rủi ro tài chính:

• Tính toán kỹ thuật tài chính: Xác định chi phí và lợi nhuận kỳ vọng trong giai đoạn tạm ngừng và lập kế hoạch tài chính dựa trên thông tin này.
• Hỗ trợ tài chính nội bộ: Xem xét khả năng sử dụng quỹ dự trữ hoặc các nguồn tài chính nội bộ để hỗ trợ quá trình tạm ngừng hoạt động.
• Đối thoại với đối tác tài chính: Thảo luận với đối tác tài chính để đảm bảo sự hiểu biết và hỗ trợ trong quá trình tạm ngừng hoạt động.

+ Giải pháp dự kiến để giảm thiểu rủi ro liên quan đến hợp pháp và uy tín:

• Tuân thủ pháp luật: Đảm bảo rằng quá trình tạm ngừng hoạt động tuân thủ các quy định và yêu cầu pháp luật.
• Giao tiếp hiệu quả: Thực hiện chiến lược giao tiếp hiệu quả để giữ uy tín và giảm thiểu tác động tiêu cực đối với hình ảnh của tổ chức.

Phương án xử lý rủi ro nên được đề cập rõ trong hồ sơ và được điều chỉnh theo từng trường hợp cụ thể của hợp tác xã.

2. Trình tự, thủ tục chấp thuận tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên của ngân hàng 

Căn cứ pháp lý: Dựa theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 10 Thông tư 50/2018/TT-NHNN có quy định về trình tự, thủ tục chấp thuận tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên. 

Trình tự và thủ tục chấp thuận tạm ngừng hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện theo các bước sau:

- Chuẩn bị và Gửi Hồ sơ:

+ Tối thiểu 45 ngày làm việc trước: Ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài lập hồ sơ theo quy định và gửi đến Ngân hàng Nhà nước.

+ Xác nhận Hồ sơ: Trong trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ để có văn bản yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ

- Chấp thuận hoặc trả lời từ ngân hàng nhà nước

+ Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày đủ hồ sơ: Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận đề nghị tạm ngừng hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

+ Trường hợp Không Chấp Thuận: Ngân hàng Nhà nước cũng trong thời hạn 30 ngày có văn bản trả lời và nêu rõ lý do không chấp thuận. Quá trình này giúp đảm bảo sự minh bạch và tính hiệu quả trong quá trình quản lý và giám sát của Ngân hàng Nhà nước đối với tình trạng hoạt động của ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Trong thời hạn tối thiểu 07 ngày làm việc trước ngày được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tạm ngừng hoạt động kinh doanh, ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm đăng thông báo trên các phương tiện thông tin của Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và trên một tờ báo in hằng ngày trong 03 số liên tiếp hoặc trên trang web/báo điện tử của Việt Nam. Thông báo này cần bao gồm các thông tin chi tiết về thời gian và lý do tạm ngừng hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Thông báo trên các phương tiện thông tin cũng nên cung cấp thông tin đầy đủ và rõ ràng để người dân, doanh nghiệp và cơ quan quản lý có thể hiểu biết về quyết định tạm ngừng hoạt động của ngân hàng. Điều này đảm bảo tính minh bạch và thông tin đầy đủ đến các bên liên quan và đồng thời giữ cho hệ thống ngân hàng ổn định.

3. Những quy định về nguyên tắc lập và gửi hồ sơ

Tổ chức tín dụng là hợp tác xã đã lập văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (gọi chung là Ngân hàng Nhà nước) chấp thuận những thay đổi và danh sách nhân sự dự kiến. Văn bản này được ký bởi người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng là hợp tác xã. Trong trường hợp người đại diện được ủy quyền ký, hồ sơ đi kèm phải có văn bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định của pháp luật.

Hồ sơ được chuẩn bị dưới dạng 01 bản duy nhất (một bộ) và lưu trữ bằng tiếng Việt.

Tổ chức tín dụng là hợp tác xã có thể gửi hồ sơ đề nghị theo một trong ba cách thức sau:

- Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước: Gửi hồ sơ trực tiếp đến Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước.

- Gửi qua dịch vụ bưu chính: Chọn cách này, hồ sơ sẽ được gửi đến Ngân hàng Nhà nước thông qua dịch vụ bưu chính.

- Nộp trực tuyến qua Cổng dịch vụ công quốc gia hoặc Cổng dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước: Sử dụng hệ thống trực tuyến để nộp hồ sơ. Đối với đề nghị chấp thuận những thay đổi, danh sách nhân sự dự kiến quy định tại Điều 5, Điều 6, Điều 7, Điều 9 và Điều 11 Thông tư này, tổ chức tín dụng là hợp tác xã có thể sử dụng Cổng dịch vụ công quốc gia hoặc Cổng dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước. Trong trường hợp hệ thống Cổng dịch vụ công quốc gia hoặc Cổng dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước gặp sự cố hoặc có lỗi không thể tiếp nhận, trao đổi thông tin điện tử, việc khai thác, gửi, tiếp nhận, trả kết quả, trao đổi, phản hồi thông tin được thực hiện qua dịch vụ bưu chính hoặc trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước.

Quý tổ chức tín dụng là hợp tác xã vui lòng lựa chọn một trong những cách thức trên để gửi hồ sơ đề nghị một cách thuận tiện và tuân thủ quy định.

Tổ chức tín dụng là hợp tác xã chịu trách nhiệm hoàn toàn về tính đầy đủ, chính xác, và trung thực của mọi thông tin được nêu chi tiết trong hồ sơ đề nghị chấp thuận những thay đổi và danh sách nhân sự dự kiến. Điều này bao gồm tất cả các dữ liệu, số liệu, và thông tin khác mà tổ chức tín dụng cung cấp để Ngân hàng Nhà nước xem xét và quyết định. Trách nhiệm này không chỉ đơn thuần là nghĩa vụ pháp lý, mà còn là một cam kết của tổ chức tín dụng là hợp tác xã đối với quá trình làm thủ tục và trình bày thông tin. Bằng cách này, tổ chức tín dụng đảm bảo rằng mọi thông tin được cung cấp là đáng tin cậy và sẽ được sử dụng để đưa ra quyết định chấp thuận hay từ chối thay đổi và danh sách nhân sự dự kiến. Chú ý rằng việc cung cấp thông tin không đầy đủ, chính xác, hoặc trung thực có thể ảnh hưởng đến quá trình xem xét và quyết định của Ngân hàng Nhà nước.

Vui lòng liên hệ 19006162 hoặc lienhe@luatminhkhue.vn

Tham khảo thêm: Lý do tạm ngừng kinh doanh chuẩn nhất 2023 viết thế nào?