Kinh doanh dịch vụ tư vấn, môi giới mua bán nợ những điều cần biểt?

>> Luật sư tư vấn pháp luật Doanh nghiệp, gọi: 1900 6162

Luật sư tư vấn:

Hoạt động mua bán nợ không phải là hoạt động kinh doanh là hoạt động mua bán nợ không liên tục, không nhằm mục đích sinh lợi của tổ chức, cá nhân căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12, bao gồm:

+ Hoạt động bán nợ đối với các khoản nợ của chính chủ nợ, không bao gồm các khoản nợ mà chủ nợ đã mua từ các chủ nợ khác;

+ Hoạt động mua nợ không nhằm mục đích bán lại cho tổ chức, cá nhân, bao gồm cả hoạt động mua nợ để chuyển nợ thành vốn góp, vốn cổ phần; cơ cấu lại thời hạn trả nợ; xử lý tài sản bảo đảm;

+ Các hoạt động mua bán nợ khác không liên tục, không nhằm mục đích sinh lợi..

+ Môi giới mua bán nợ là dịch vụ làm trung gian, dàn xếp việc mua bán nợ giữa các bên mua bán nợ và được hưởng phí dịch vụ môi giới theo thỏa thuận, không bao gồm hoạt động bán đấu giá của các tổ chức bán đấu giá chuyên nghiệp.

+ Tư vấn mua bán nợ là dịch vụ thông qua việc sử dụng kiến thức chuyên môn phát hiện vấn đề, đề xuất giải pháp liên quan đến hoạt động mua, bán nợ; được thực hiện độc lập, khách quan theo yêu cầu của khách hàng và được hưởng phí tư vấn theo thỏa thuận.

Điều kiện kinh doanh dịch vụ môi giới mua bán nợ, tư vấn mua bán nợ

+ Có mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu là 5 tỷ đồng.

+ Tổ chức (không phải là doanh nghiệp), cá nhân có nhu cầu kinh doanh dịch vụ tư vấn, môi giới mua bán nợ phải thành lập doanh nghiệp.

+ Doanh nghiệp phải đăng ký ngành nghề kinh doanh dịch vụ tư vấn, môi gới mua bán nợ theo quy định của pháp luật.

Ngoài ra, doanh nghiệp cần phải đáp ứng điều kiện quy định cụ thể tại điều 5, Nghị định 69/2016/NĐ-CP về điều kiện kinh doanh dịch vụ mua bán nợ:

Điều 5. Điều kiện chung đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ

1. Doanh nghiệp phải có quy chế quản lý nội bộ về tổ chức, quy định nội bộ về hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ phù hợp với quy định của Nghị định này.

2. Doanh nghiệp phải đáp ứng quy định về mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu tương ứng theo quy định tại khoản 2 Điều 6, khoản 2 Điều 7 và khoản 2 Điều 8 Nghị định này. Trường hợp, doanh nghiệp thực hiện một số hoặc tất cả các hoạt động thì mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu là mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu cao nhất trong số các hoạt động mà doanh nghiệp thực hiện.

Đồng thời, đối với dịch vu tư vấn, mua bán nợ, người quản lý doanh nghiệp bắt buộc phải đáp ứng một số điều kiện sau đây:

+ Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự và không thuộc đối tượng cấm quản lý doanh nghiệp theo quy định của Luật doanh nghiệp;

+ Có trình độ học vấn từ đại học trở lên thuộc một trong các ngành: Kinh tế, quản trị kinh doanh, luật hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhận;

+ Là người quản lý hoặc có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, pháp luật, định giá tài sản hoặc mua bán nợ;

+ Những người đã làm việc trong doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ đã bị thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp phải đáp ứng thêm điều kiện: Không là người quản lý của doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ đã bị thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp trong 03 năm trước liền kề.

Tại thời điểm được bổ nhiệm làm người quản lý doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ, người quản lý phải có các hồ sơ sau:

+ Phiếu lý lịch tư pháp.

+ Bằng đại học (trở lên) thuộc một trong các ngành: Kinh tế, quản trị kinh doanh, luật hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhận.

+ Bản cam kết với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ về việc đáp ứng đầy đủ nội dung quy định tại các điểm a, điểm c, điểm d Khoản 3 Điều 5 Nghị định số 69/2016/NĐ-CP.

Như vậy, trước khi doanh nghiệp tiến hành hoạt động kinh doanh, doanh nghiệp phải đảm bảo đáp ứng tất cả các điều kiện nêu trên trước khi kinh doanh dịch vụ môi giới mua bán nợ, tư vấn mua bán nợ. Nếu không đáp ứng đủ các điều kiện này, doanh nghiệp không được phép kinh doanh hoặc sẽ bị xử phạt theo quy định của pháp luật nếu không nghiêm chỉnh chấp hành

Trên đây là tư vấn của chúng tôi. Nếu còn vướng mắc, chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác bạn vui lòng liên hệ bộ phận tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài điện thoại gọi ngay số: 1900 6162 để được giải đáp. Rất mong nhận được sự hợp tác! Trân trọng./.