1. Ngân hàng: Lập ngân sách vốn và lập kế hoạch lợi nhuận được thực hiện bởi một ủy ban quản lý cấp cao của ngân hàng, với mục đích quản lý sự tăng trưởng tài sản, thu nhập thuần, và chi phí để đáp ứng những mục tiêu cụ thể trong những thời kỳ tương lai. Lập kế hoạch tài chính có phạm vi rộng hơn quản lý tài sản - nợ phải trả liên quan chủ yếu tới định giá tiền gửi và những khoản vay ngân hàng nhạy với lãi suất, và quản lý rủi ro lãi suất và rủi ro thanh khoản.
Theo nghĩa rộng hơn, lập kế hoạch tài chính ngân hàng đồng nghĩa với hoạch định chiến lược và hoạch định thị trường, cả hai đều liên quan đến thiết lập những mục tiêu cụ thể cho sự tăng trưởng tiền gửi, suất thu lợi kỳ vọng từ những vàn phòng chi nhánh mới, máy rút tiền tự động, và những tiện ích khác. Thông qua hoạch định tài chính, một ủy ban quản lý cao cấp của ngân hàng sẽ hoạch định nhằm đáp ứng sự cạnh tranh từ những công ty dịch vụ tài chính khác, và đặt ra những mục tiêu về lợi nhuận, tăng trưởng thị phần, loại khách hàng được phục vụ ..., tất cả nhằm xác định hướng phát triển tương lai của ngân hàng.
Đầu tư: Hướng dẫn tài chính được thiết kế để giúp các cá nhân sử dụng tốt nhất những tài sản tài chính, và đạt được những mục tiêu kinh tế cụ thể, như cung cấp vốn thích hợp cho chi phí giáo dục cao đẳng, hoặc nhu cầu sau khi về hưu. Hoạch định tài chính phải viết ra những mục tiêu, thiết lập ngân sách và xem lại kế hoạch định kỳ. Nhiều ngân hàng và phòng tín thác của ngân hàng cung cấp những dịch vụ hoạch định hoạch tài chính, để giúp đỡ khách hàng bán lẻ hoặc ngân hàng tư nhân, lựa chọn những dịch vụ tài chính khách hàng hóa phù hợp với nhu cầu cá nhân, tính phí theo giờ hoặc phí khoán để viết một kế hoạch tài chính. Những người hoạch định tài chính chuyên nghiệp là những người đã được chứng nhận bởi trường Cao đẳng hoạch định Tài chính, Denver, Colorado.
