Mẫu báo cáo kết quả hoạt động tháng của công ty bảo hiểm nhân thọ

1. Báo cáo kết quả hoạt động tháng của doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ được hiểu là gì?

Theo quy định của Khoản 17 Điều 4 trong Luật Kinh doanh Bảo hiểm năm 2022, doanh nghiệp bảo hiểm là tổ chức được thành lập và hoạt động theo quy định của Luật Kinh doanh Bảo hiểm 2022 và các luật khác có liên quan, nhằm mục đích kinh doanh trong lĩnh vực bảo hiểm, kinh doanh tái bảo hiểm, và nhượng tái bảo hiểm.

Phạm vi của doanh nghiệp bảo hiểm bao gồm doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ, doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, và doanh nghiệp bảo hiểm sức khỏe. Các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ đóng góp tích cực vào việc tạo ra nhiều cơ hội việc làm ổn định cho lao động trên khắp cả nước và đồng thời đảm bảo an sinh xã hội. Chúng chi trả cho những rủi ro xảy đến, hỗ trợ cá nhân bảo vệ toàn diện về mặt sức khỏe và tài chính, từ đó giảm thiểu gánh nặng tổn thất cho cộng đồng xã hội.

Báo cáo kết quả hoạt động hàng tháng của doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ được xem xét là một loại báo cáo kinh doanh, được thực hiện và gửi đến Bộ Tài chính bởi doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh nước ngoài tại Việt Nam, doanh nghiệp tái bảo hiểm, và doanh nghiệp môi giới bảo hiểm. Báo cáo này được lập theo chu kỳ tháng và được đệ trình kèm theo bản điện tử.

2. Mẫu báo cáo kết quả hoạt động tháng của công ty bảo hiểm nhân thọ mới nhất

Hiện tại, mẫu báo cáo kết quả hoạt động hàng tháng của doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ sẽ được thực hiện theo Mẫu số 1-NT, như quy định trong Phụ lục VIII đi kèm với Thông tư 67/2023/TT-BTC.

>> Tải ngay: Mẫu báo cáo kết quả hoạt động tháng của công ty bào hiểm nhân thọ

BÁO CÁO

Kết quả hoạt động tháng

- Tên doanh nghiệp bảo hiểm: XYZ Insurance Corporation

- Báo cáo tháng: Tháng 12/2023 từ ngày 01 đến ngày 31

Đơn vị: Triệu đồng

Chúng tôi xin đảm bảo những thông tin trên là đúng sự thực.

 Hà Nội, ngày 02 tháng 12 năm 2023

Trong mẫu này, có một số điều cần chú ý như sau:

- Phí Bảo Hiểm Khai Thác Mới:

+ Bao gồm phí bảo hiểm hợp đồng đóng phí một lần.

+ Thêm vào đó là phí bảo hiểm định kỳ năm trong hợp đồng đầu tiên.

+ Cộng thêm phí bảo hiểm đóng thêm trong năm đầu tiên của hợp đồng.

- Tổng Phí Bảo Hiểm:

+ Bao gồm tổng phí bảo hiểm khai thác mới.

+ Thêm vào đó là phí bảo hiểm năm tái tục, trong đó có cả phí bảo hiểm định kỳ và phí bảo hiểm đóng thêm từ các hợp đồng tái tục.

+ Cộng thêm phí bảo hiểm của các hợp đồng khôi phục hiệu lực trong năm.

- Số Lượng Hợp Đồng Hủy Bỏ, Chấm Dứt Năm Đầu Tiên:

+ Đếm số hợp đồng bảo hiểm bị hủy bỏ, chấm dứt trong năm đầu tiên tính tới cuối tháng báo cáo.

+ Bao gồm cả các hợp đồng bảo hiểm mất hiệu lực do không đóng phí đúng hạn trong thời gian quy định.

- Sản Phẩm Bảo Hiểm Bổ Trợ: Các sản phẩm bảo hiểm bổ trợ phải được phê chuẩn trước khi Nghị định 46/2023/NĐ-CP có hiệu lực, và thông tin chi tiết được trình bày trong mục "4. Hợp Đồng Sản Phẩm Bảo Hiểm Bán Kèm".

- Số Thành Viên Được Bảo Hiểm: Áp dụng chỉ với hợp đồng sản phẩm bảo hiểm nhóm, xác định số lượng thành viên được bảo hiểm trong hợp đồng này.

3. Quyền và nghĩa vụ của doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ

Bảo hiểm nhân thọ, như một loại hình của doanh nghiệp bảo hiểm, chịu các quyền và nghĩa vụ chung, tương tự như các doanh nghiệp bảo hiểm khác, theo quy định hiện hành. Điều 20 của Luật Kinh doanh bảo hiểm năm 2022 cụ thể quy định về những quyền và nghĩa vụ của doanh nghiệp bảo hiểm, bao gồm các điều khoản và quy định chi tiết liên quan đến hoạt động thành lập và vận hành của họ trong lĩnh vực này.

(1) Về quyền

- Thu phí bảo hiểm theo thoả thuận trong khuôn khổ hợp đồng bảo hiểm;

- Đòi hỏi bên mua bảo hiểm cung cấp đầy đủ và trung thực mọi thông tin liên quan đến quá trình ký kết và thực hiện hợp đồng bảo hiểm;

- Có quyền hủy bỏ hợp đồng bảo hiểm theo quy định tại khoản 2 của Điều 22 hoặc chấm dứt một cách đơn phương thực hiện hợp đồng bảo hiểm theo quy định tại Điều 26 của Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022;

- Từ chối việc bồi thường hoặc thanh toán số tiền bảo hiểm khi trường hợp không nằm trong phạm vi trách nhiệm bảo hiểm hoặc theo các điều khoản loại trừ trong hợp đồng bảo hiểm;

- Yêu cầu bên mua bảo hiểm thực hiện các biện pháp đề phòng, giảm thiểu tổn thất theo quy định của Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 và các quy định khác của pháp luật liên quan;

- Yêu cầu người thứ ba bồi thường số tiền mà doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài đã thanh toán cho người được bảo hiểm đối với thiệt hại về tài sản, lợi ích kinh tế, hoặc nghĩa vụ theo hợp đồng hoặc theo quy định của pháp luật; cũng như trách nhiệm dân sự do người thứ ba gây ra;

- Sở hữu các quyền khác theo quy định của pháp luật.

(2) Về nghĩa vụ

- Cung cấp cho bên mua bảo hiểm bản yêu cầu bảo hiểm, bảng câu hỏi liên quan đến rủi ro được bảo hiểm, đối tượng bảo hiểm, quy tắc, điều kiện, và các điều khoản của hợp đồng bảo hiểm;

- Mô tả một cách rõ ràng và đầy đủ quyền lợi bảo hiểm, điều khoản loại trừ trách nhiệm bảo hiểm, cũng như quyền và nghĩa vụ của bên mua bảo hiểm trong quá trình giao kết hợp đồng bảo hiểm;

- Cung cấp cho bên mua bảo hiểm bằng chứng về việc ký kết hợp đồng bảo hiểm theo quy định tại Điều 18 của Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022;

- Phát hành hóa đơn thu phí bảo hiểm cho bên mua bảo hiểm theo thỏa thuận trong hợp đồng bảo hiểm và theo các quy định của pháp luật có liên quan;

- Thực hiện bồi thường và thanh toán số tiền bảo hiểm khi có sự kiện bảo hiểm xảy ra;

- Giải thích bằng văn bản rõ ràng lý do nếu có từ chối bồi thường hoặc thanh toán số tiền bảo hiểm;

- Hợp tác với bên mua bảo hiểm để giải quyết các yêu cầu bồi thường từ người thứ ba liên quan đến thiệt hại thuộc trách nhiệm bảo hiểm sau khi sự kiện bảo hiểm xảy ra;

- Duy trì lưu trữ hồ sơ hợp đồng bảo hiểm theo quy định của pháp luật;

- Bảo vệ thông tin được cung cấp bởi bên mua bảo hiểm và người được bảo hiểm, trừ khi có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc được sự đồng ý của bên mua bảo hiểm và người được bảo hiểm;

- Tuân thủ nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật.

Bài viết liên quan: Mẫu báo cáo kết quả công việc mới nhất năm 2023

Trên đây là toàn bộ nội dung bài viết của Luật Minh Khuê về mẫu báo cáo kết quả hoạt động tháng của công ty bảo hiểm nhân thọ. Luật Minh Khuê xin tiếp nhận yêu cầu tư vấn của quý khách hàng thông qua số hotline: 1900.6162 hoặc email: lienhe@luatminhkhue.vn. Xin trân trọng cảm ơn quý bạn đọc đã quan tâm theo dõi!