Ngân hàng thương mại có phải là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp?

1. Ngân hàng thương mại có phải là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp?

Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, theo quy định tại Điều 11 của Luật Chứng khoán 2019, bao gồm những cá nhân hoặc tổ chức có kiến thức và khả năng tài chính vững mạnh trong lĩnh vực chứng khoán. 

- Các tổ chức tài chính: Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính, tổ chức kinh doanh bảo hiểm, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán, tổ chức tài chính quốc tế, quỹ tài chính nhà nước ngoài ngân sách, tổ chức tài chính nhà nước được mua chứng khoán theo quy định của pháp luật có liên quan.

- Các công ty hoặc tổ chức niêm yết và đăng ký giao dịch trên thị trường chứng khoán.

- Các người cá nhân có kiến thức chuyên môn về chứng khoán hoặc nắm giữ danh mục chứng khoán có giá trị tối thiểu 02 tỷ đồng theo xác nhận của công ty chứng khoán tại thời điểm cá nhân đó được xác định tư cách là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp.

- Các cá nhân có thu nhập chịu thuế năm gần nhất tối thiểu là 01 tỷ đồng tính đến thời điểm cá nhân đó được xác định tư cách là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, dựa trên hồ sơ khai thuế đã nộp cho cơ quan thuế hoặc chứng từ khấu trừ thuế của tổ chức hoặc cá nhân chi trả.

=> Theo quy định tại Điều 11 của Luật Chứng khoán 2019, nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp bao gồm cả các tổ chức tài chính mạnh mẽ và cá nhân có kiến thức chuyên sâu về thị trường chứng khoán. Điều này không chỉ giúp tạo ra một môi trường đầu tư chứng khoán ổn định và minh bạch mà còn khẳng định sự chuyên nghiệp và ổn định của thị trường tài chính. Cụ thể, nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp bao gồm các tổ chức tài chính đáng tin cậy như ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán, và các cá nhân có trình độ và tài chính đủ mạnh để tham gia vào thị trường chứng khoán. Điều này giúp tăng cường tính minh bạch và tin cậy trong quá trình giao dịch chứng khoán, đồng thời thúc đẩy sự phát triển ổn định của thị trường tài chính Việt Nam.

2. Cách xác định nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp?

Theo quy định tại Điều 4 của Nghị định 155/2020/NĐ-CP, việc xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp được quyết định một cách cụ thể và chi tiết. Cơ bản, việc này được thực hiện như sau:

- Xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp bởi các tổ chức liên quan: Các tổ chức như tổ chức phát hành, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có trách nhiệm xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp khi họ tham gia mua chứng khoán riêng lẻ hoặc đăng ký lập quỹ thành viên. Trong trường hợp họ ủy quyền công ty chứng khoán thực hiện việc này, cần phải ký kết hợp đồng với công ty chứng khoán để đảm bảo quyền và trách nhiệm của các bên liên quan.

- Xác định trước khi giao dịch: Trước khi nhà đầu tư thực hiện giao dịch mua chứng khoán, cần phải xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp. Điều này đặc biệt quan trọng đối với chứng khoán phát hành riêng lẻ và chưa được giao dịch tập trung. Các công ty chứng khoán có trách nhiệm thực hiện việc xác định này.

- Kỳ hạn xác định: Nhà đầu tư không cần phải xác định lại tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp trong vòng 01 năm kể từ thời điểm công ty chứng khoán xác định họ là nhà đầu tư chuyên nghiệp. Điều này áp dụng khi tham gia mua chứng khoán chào bán riêng lẻ hoặc chứng chỉ quỹ thành viên.

- Không cần xác định lại sau khi mua chứng khoán: Nhà đầu tư không phải xác định lại tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp khi họ bán các chứng khoán mà họ đã mua.

- Lưu trữ tài liệu xác định: Tài liệu xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp phải được lưu trữ theo quy định của pháp luật, đảm bảo tính minh bạch và theo dõi cụ thể.

Việc xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp đối với các tổ chức phát hành, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán và công ty chứng khoán được quy định một cách cụ thể. Nhà đầu tư chuyên nghiệp cần được xác định trước khi tham gia giao dịch chứng khoán, đặc biệt là trong trường hợp chứng khoán phát hành riêng lẻ hoặc chưa được giao dịch tập trung. Nhà đầu tư chuyên nghiệp không cần phải xác định lại tư cách của mình trong khoảng thời gian một năm kể từ thời điểm được xác định là nhà đầu tư chuyên nghiệp. Điều này giúp giảm bớt thủ tục và tăng tính linh hoạt trong quá trình giao dịch, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và theo dõi chặt chẽ từ các tổ chức quản lý.

3. Các tài liệu xác định nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp? 

Theo quy định tại Điều 5 của Nghị định 155/2020/NĐ-CP, việc xác định tư cách của nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp được thực hiện thông qua các tài liệu và chứng từ cụ thể sau:

- Đối với Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Công ty tài chính, tổ chức kinh doanh bảo hiểm, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán, Tổ chức tài chính quốc tế, Quỹ tài chính Nhà nước ngoài ngân sách, Tổ chức Tài chính Nhà nước: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy phép thành lập và hoạt động hoặc giấy tờ tương đương khác.

- Đối với Công ty có Vốn điều lệ đã góp đạt trên 100 tỷ đồng hoặc tổ chức niêm yết, Tổ chức đăng ký Giao dịch:

+ Đối với Tổ chức niêm yết, Tổ chức đăng ký giao dịch: Quyết định chấp thuận niêm yết, đăng ký giao dịch đối với Tổ chức niêm yết, Tổ chức đăng ký giao dịch;

+ Đối với các tổ chức khác không phải Tổ chức niêm yết, Tổ chức đăng ký giao dịch: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ tương đương khác; báo cáo tài chính năm được kiểm toán hoặc báo cáo tài chính bán niên được soát xét.

- Đối với người có chứng chỉ hành nghề chứng khoán:

+ Chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn giá trị sử dụng;

+ Chứng chỉ hành nghề chứng khoán còn hiệu lực.

- Đối với cá nhân nắm giữ Danh mục chứng khoán niêm yết, Đăng ký giao dịch có giá trị tối thiểu là 02 tỷ đồng:

+ Chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn giá trị sử dụng;

+ Xác nhận của các Công ty Chứng khoán nơi nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch chứng khoán về giá trị thị trường của các danh mục chứng khoán niêm yết, chứng khoán đăng ký giao dịch tại thời điểm xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp.

- Đối với cá nhân có thu nhập chịu thuế năm gần nhất tối thiểu là 01 tỷ đồng:

+ Chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn giá trị sử dụng;

+ Hồ sơ khai thuế đã nộp cho cơ quan thuế hoặc chứng từ khấu trừ thuế của tổ chức, cá nhân chi trả trong năm gần nhất trước thời điểm xác định tư cách là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp.

Việc xác định tư cách này là quan trọng để đảm bảo rằng những người được coi là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp đáp ứng các yêu cầu về năng lực tài chính hoặc trình độ chuyên môn về chứng khoán. Các tài liệu và chứng từ như giấy chứng nhận doanh nghiệp, quyết định niêm yết, chứng chỉ hành nghề, và các thông tin về thuế đã nộp là quan trọng để xác định tư cách và quyền hạn của những nhà đầu tư này trong lĩnh vực chứng khoán.

Quý khách có nhu cầu xem thêm bài viết sau: Ngân hàng thương mại là gì? Bản chất, chức năng ngân hàng thương mại

Dù bạn đang đối mặt với vấn đề pháp lý phức tạp hoặc chỉ cần tư vấn vài câu hỏi đơn giản, đừng ngần ngại liên hệ với chúng tôi thông qua dịch vụ Tổng đài tư vấn pháp luật trực tuyến. Số hotline của chúng tôi luôn mở cửa 24/7 tại 1900.6162. Ngoài ra, bạn cũng có thể gửi yêu cầu cụ thể và mô tả chi tiết vấn đề của mình thông qua địa chỉ email: lienhe@luatminhkhue.vn. Đội ngũ chuyên nghiệp và tận tâm của chúng tôi cam kết hỗ trợ và giải quyết mọi thắc mắc của bạn một cách nhanh chóng và hiệu quả. Chúng tôi xin chân thành biểu đạt lòng biết ơn vì sự hợp tác và lòng tin mà quý khách hàng đã dành cho chúng tôi!