QUYẾT ĐỊNH Về việc bổ sung thành viên Đoàn thanh tra sử dụng trong chuyên ngành ngân hàng

1. Mẫu quyết định về việc thay đổi thành viên Đoàn thanh tra trong chuyên ngành ngân hàng

Quý khách có thể tiến hành tải MẪU SỐ 03-TTr  - Quyết định về việc bổ sung thành viên Đoàn thanh tra Ban hành kèm theo Thông tư số 36/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại đây.

QUYẾT ĐỊNH

Về việc bổ sung thành viên Đoàn thanh tra

Căn cứ Luật thanh tra ngày 15 tháng 11 năm 2010;

Căn cứ Nghị định số 86 ngày 22 tháng 9 năm 2011 của Chính phủ quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành một số điều của Luật thanh tra;

Căn cứ Nghị định số 26 ngày 7 tháng 4 năm 2014 của Thủ tướng Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngân hàng;

Căn cứ Thông tư số 36 /2016/TT-NHNN ngày    tháng    năm 2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về trình tự, thủ tục thanh tra chuyên ngành Ngân hàng;

Căn cứ Đề xuất số 123/DX-TTr ngày 24/07/2023 của Trưởng Đoàn thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Căn cứ Quyết định số 17/QĐ-BNN ngày 05/08/2023 của Bộ trưởng Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn về việc điều chỉnh thành viên Đoàn thanh tra ngành Nông nghiệp và Phát triển nông thôn;

Xét các giấy tờ, hồ sơ, tài liệu liên qua: 

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1. Bổ sung các ông (bà) có tên sau đây tham gia Đoàn thanh tra về việc điều chỉnh hoạt động tín dụng trong lĩnh vực nông nghiệp và phát triển nông thôn kể từ ngày 20/08/2023

1. Ông (bà)Nguyễn Hoàng N, chức vụ Giám đốc Ngân hàng Thương mại và Phát triển HDN

2. Ông (bà) Hoàng Thị B, chức vụ phó giám đốc Ngân hàng Thương mại và Phát triển HDN

Điều 2. Trưởng đoàn thanh tra, các ông (bà) có tên tại Điều 1, và các cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.

2. Quy định kiểm tra của Ngân hàng nhà nước đối với thanh tra, giám sát ngân hàng

Về thẩm quyền ra quyết định thanh tra ngân hàng:

- Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ra quyết định thanh tra và thành lập đoàn thanh tra. Khi xét thấy cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ra quyết định thanh tra và thành lập đoàn thanh tra.

- Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng quyết định thanh tra lại vụ việc đã được Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh kết luận nhưng phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật; vụ việc đã được Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp tỉnh, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh kết luận nhưng phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật khi được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao.

Hình thức thanh tra ngân hàng theo quy định sẽ bao gồm:

- Thanh tra theo kế hoạch được tiến hành theo kế hoạch đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt;

- Thanh tra đột xuất được tiến hành khi phát hiện đối tượng thanh tra ngân hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật, phát sinh rủi ro, nguy cơ đe dọa sự an toàn, lành mạnh của đối tượng thanh tra ngân hàng, theo yêu cầu của việc giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố hoặc do Thủ trưởng cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền giao.

Căn cứ để ra quyết định thanh tra ngân hàng sẽ dựa trên một trong số những căn cứ sau:

- Chương trình, kế hoạch thanh tra;

- Yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;

- Khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật;

- Khi có dấu hiệu rủi ro đe dọa sự an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng.

Nhiệm vụ của thanh tra liên quan đến việc tuân thủ các quy định về tiền tệ, ngân hàng và các quy định pháp luật liên quan khác. Công việc cũng bao gồm việc kiểm tra việc thực hiện các điều khoản trong giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp.

Thanh tra phải đánh giá mức độ rủi ro và khả năng quản trị rủi ro của tổ chức hoặc cá nhân bị thanh tra. Đồng thời, họ cũng phải xem xét và đánh giá các yếu tố tiềm ẩn về rủi ro, chất lượng và hiệu quả của hệ thống quản trị, quản lý, hệ thống kiểm toán và hệ thống quản trị rủi ro của các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Công việc này bao gồm việc nhận dạng, đo lường, giám sát, kiểm soát và giảm thiểu rủi ro.

Thanh tra cũng có trách nhiệm đưa ra kiến nghị cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền về việc sửa đổi, bổ sung, hủy bỏ hoặc ban hành các văn bản quy phạm pháp luật để đảm bảo quản lý tiền tệ và ngân hàng đáp ứng yêu cầu của nhà nước.

Họ cũng cần kiến nghị và yêu cầu các đối tượng bị thanh tra thực hiện biện pháp hạn chế, giảm thiểu và xử lý các rủi ro để đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật.

Cuối cùng, thanh tra còn phát hiện, ngăn chặn và xử lý vi phạm pháp luật theo thẩm quyền của họ, và đưa ra kiến nghị cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền xử lý các vi phạm này.

3. Chức năng, nhiệm vụ của cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng

Nhiệm vụ của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước để trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định các dự án luật, dự thảo nghị quyết của Quốc hội, dự án pháp lệnh, dự thảo nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội; dự thảo nghị định của Chính phủ, dự thảo quyết định của Thủ tướng Chính phủ về tổ chức và hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng, thanh tra, giám sát ngân hàng, phòng, chống rửa tiền và bảo hiểm tiền gửi; chiến lược, chương trình, đề án, dự án quan trọng về đổi mới và phát triển hệ thống các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng, thanh tra, giám sát ngân hàng, phòng, chống rửa tiền và bảo hiểm tiền gửi.

Đồng thời trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định, phê duyệt hoặc ban hành kế hoạch dài hạn, năm năm và hằng năm về phát triển hệ thống các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng, về thanh tra, giám sát ngân hàng, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố; cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, giấy phép thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng và các loại giấy phép hoạt động ngân hàng khác theo phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Chấp thuận việc mua, bán, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý, giải thể tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; chấp thuận danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng, trừ nhân sự của ngân hàng thương mại do Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ, nhân sự do chủ sở hữu phần vốn Nhà nước tại ngân hàng thương mại cổ phần do Nhà nước nắm giữ trên 50% vốn điều lệ cử hoặc giới thiệu; chấp thuận người dự kiến được bổ nhiệm làm Tổng Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài...

Xây dựng kế hoạch thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt; tổ chức thực hiện kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; hướng dẫn, theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kế hoạch thanh tra đối với Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh...

Quý khách có thể đọc thêm bài viết liên quan cùng chủ đề QUYẾT ĐỊNH Về việc thay đổi thành viên Đoàn thanh tra trong chuyên ngành ngân hàng. Quý khách nếu có nhu cầu cần tư vấn về vấn đề liên quan đến pháp luật vui lòng liên hệ đến Công ty Luật Minh Khuê thông qua số hotline 19006162 hoặc gửi email tới địa chỉ lienhe@luatminhkhue.vn. Trân trọng./.