Quyết định về việc trưng cầu giám định sử dụng trong chuyên ngành ngân hàng

1. Quyết định về việc trưng cầu giám định sử dụng trong chuyên ngành ngân hàng

>>>> Tải ngay: Quyết định về việc trưng cầu giám định sử dụng trong chuyên ngành ngân hàng

Hà Nội, ngày 15 tháng 8 năm 2023

QUYẾT ĐỊNH

Về việc trưng cầu giám định

Căn cứ Luật thanh tra ngày 15 tháng 11 năm 2010;

Căn cứ Nghị định số 86/2011/NĐ-CP ngày 22 tháng 9 năm 2011 của Chính phủ quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành một số điều của Luật thanh tra;

Căn cứ Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 7 tháng 4 năm 2014 của Thủ tướng Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngân hàng;

Căn cứ Thông tư số /2016/TT-NHNN ngày tháng năm 2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về trình tự, thủ tục thanh tra chuyên ngành Ngân hàng;

Căn cứ vào Thông tư số /2023/TT-NHNN ngày 10 tháng 8 năm 2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc trưng cầu giám định trong lĩnh vực ngân hàng;

Xét đề nghị của Ban Thanh tra Ngân hàng Việt Nam về việc trưng cầu giám định liên quan đến hoạt động kinh doanh và tuân thủ quy định của Ngân hàng ACB,

Xét ý kiến của Hội đồng Thanh tra Ngân hàng Việt Nam và các cơ quan có liên quan,

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1: Trưng cầu Công ty Giám định tài chính ABC thực hiện việc giám định đối với hoạt động kinh doanh và tuân thủ quy định của Ngân hàng ACB.

Điều 2: Kinh phí trưng cầu giám định do Ngân hàng ACB chi trả. Trong trường hợp Công ty Giám định tài chính ABC phát hiện sai phạm hoặc vi phạm pháp luật trong hoạt động của Ngân hàng ACB, kinh phí giám định sẽ do Công ty Giám định tài chính ABC thu trả lại cho Ngân hàng ACB.

Điều 3: Ông Nguyễn Văn A - Chủ tịch Ngân hàng ACB, ông Trần Thị B - Trưởng Ban Thanh tra Ngân hàng Việt Nam và ông Phạm Văn C - Giám đốc Công ty Giám định tài chính ABC chịu trách nhiệm thi hành quyết định này.

Quyết định về việc trưng cầu giám định sử dụng trong chuyên ngành ngân hàng là một quyết định được đưa ra để yêu cầu hoặc đề nghị một cơ quan, tổ chức hoặc đơn vị trong lĩnh vực ngân hàng thực hiện một cuộc giám định. Mục tiêu chính của quyết định này là để đảm bảo tính minh bạch, công bằng và hiệu quả trong hoạt động của ngân hàng, từ việc kiểm tra và đánh giá nội dung kỹ thuật, chuyên môn, hoặc tuân thủ các quy định liên quan đến ngành ngân hàng. Cơ quan quản lý ngân hàng có thể quyết định trưng cầu giám định về hệ thống an ninh thông tin và bảo mật dữ liệu của ngân hàng để đảm bảo rằng thông tin của khách hàng và giao dịch được bảo vệ tốt nhất khỏi các rủi ro về lừa đảo và xâm nhập. Quyết định trưng cầu giám định cũng có thể được đưa ra để đảm bảo rằng ngân hàng tuân thủ đầy đủ các quy định và hướng dẫn pháp luật liên quan đến hoạt động tài chính, ngăn chặn rửa tiền và vi phạm khác.Có thể thấy, quyết định trưng cầu giám định trong chuyên ngành ngân hàng là một biện pháp quan trọng để đảm bảo tính minh bạch, hiệu quả và tuân thủ các quy định liên quan đến hoạt động ngân hàng.

2. Ai có thẩm quyền ra quyết định thanh tra quyết định trưng cầu giám định?

Căn cứ theo quy định tại Khoản 4 Điều 24 Thông tư 36/2016/TT-NHNN quy định sau khi xem xét và nhận thấy rằng việc đánh giá chuyên môn và kỹ thuật là cần thiết để làm căn cứ cho quyết định cuối cùng, Trưởng đoàn thanh tra đưa ra đề xuất cho người có thẩm quyền quyết định về việc trưng cầu giám định. Thủ tục trưng cầu giám định phải được thực hiện bằng văn bản, trong đó cụ thể ghi rõ các yêu cầu và nội dung cần được giám định, thời gian thực hiện, cơ quan hoặc tổ chức sẽ thực hiện việc giám định.

Căn cứ vào quy định tại khoản 3 Điều 52 của Luật Thanh tra năm 2022 về vai trò và trách nhiệm của Trưởng đoàn thanh tra, cụ thể như sau:

- Trưởng đoàn thanh tra là người đứng đầu Đoàn thanh tra và có trách nhiệm chủ động tổ chức và hướng dẫn các thành viên trong Đoàn thanh tra để đảm bảo việc thực hiện thanh tra diễn ra đúng phạm vi, nội dung và tiến độ đã được quyết định trong quyết định thanh tra và kế hoạch thực hiện thanh tra.

- Trưởng đoàn thanh tra đảm bảo rằng các hoạt động thanh tra được thực hiện một cách có kế hoạch, có hệ thống và đảm bảo đầy đủ thông tin cần thiết để đưa ra các kết luận chính xác và cụ thể về tình hình thanh tra.

- Trưởng đoàn thanh tra có nhiệm vụ thực hiện chế độ thông tin và báo cáo theo yêu cầu của người ra quyết định thanh tra. Điều này bao gồm việc cung cấp các báo cáo trung gian và báo cáo cuối cùng về quá trình thực hiện thanh tra, kết quả đạt được và các vấn đề phát sinh liên quan.

- Trưởng đoàn thanh tra chịu trách nhiệm trước người ra quyết định thanh tra về hoạt động của Đoàn thanh tra. Điều này bao gồm việc giải trình, cung cấp thông tin và đối thoại với người ra quyết định thanh tra về mọi khía cạnh của quá trình thanh tra.

Theo khoản 16 Điều 2 của Luật Thanh tra năm 2022, người tiến hành thanh tra bao gồm người ra quyết định thanh tra, Trưởng đoàn thanh tra và các thành viên khác trong Đoàn thanh tra. Từ đó, có thể thấy rằng Trưởng đoàn thanh tra là người đứng đầu quá trình thanh tra và có trách nhiệm chủ động điều hành và đảm bảo tính hiệu quả của hoạt động thanh tra.

3. Trưởng đoàn thanh tra có thể huỷ bỏ biện pháp thanh tra khi thấy không cần thiết hay không?

Căn cứ theo quy định tại Khoản 2 của Điều 81 trong Luật Thanh tra năm 2022 đã quy định cụ thể về nhiệm vụ và quyền hạn của Trưởng đoàn thanh tra như sau:

Khi việc áp dụng các biện pháp theo quy định của pháp luật thanh tra không còn cần thiết trong quá trình thanh tra, Trưởng đoàn thanh tra phải có trách nhiệm quyết định hoặc kiến nghị hủy bỏ ngay việc áp dụng các biện pháp này. Cụ thể, những biện pháp như sau:

- Yêu cầu hoặc đề nghị người có thẩm quyền quyết định việc tạm giữ tài sản, giấy phép, chứng chỉ hành nghề bị sử dụng trái pháp luật; đồng thời yêu cầu cơ quan có thẩm quyền thực hiện việc tạm giữ tài sản và kiểm kê tài sản này.

- Yêu cầu tổ chức tín dụng phong tỏa tài khoản của đối tượng thanh tra; đồng thời đề nghị cơ quan kiểm soát tài sản, thu nhập hoặc các cơ quan khác có thẩm quyền áp dụng biện pháp để ngăn chặn kịp thời các hoạt động hủy hoại hoặc tẩu tán tài sản của đối tượng thanh tra.

- Quyết định niêm phong các tài liệu cần thiết cho quá trình thanh tra.

- Đình chỉ hoặc kiến nghị người có thẩm quyền đình chỉ hành vi vi phạm.

- Kiến nghị người có thẩm quyền tạm đình chỉ việc thi hành quyết định kỷ luật, chuyển công tác, cho thôi việc hoặc cho nghỉ hưu đối với đối tượng thanh tra hoặc người cung cấp thông tin, tài liệu về nội dung thanh tra, trong trường hợp có căn cứ cho rằng việc thi hành các quyết định này có thể gây trở ngại cho hoạt động thanh tra.

Với quyền hủy bỏ hoặc kiến nghị hủy bỏ các biện pháp thanh tra nêu trên, Trưởng đoàn thanh tra đảm bảo tính linh hoạt và hiệu quả của quá trình thanh tra, đồng thời đảm bảo rằng các biện pháp chỉ được áp dụng khi thực sự cần thiết và có căn cứ hợp lý.

Công ty Luật Minh Khuê gửi quý khách nội dung tham khảo qua bài viết sau đây: Mẫu 01/QĐ-KHTNT Mẫu Quyết định về việc không hoàn trả khoản nộp thừa có hướng dẫn chi tiết. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hay thắc mắc nào, đừng ngần ngại liên hệ trực tiếp với chúng tôi qua tổng đài 19006162. Chúng tôi luôn sẵn lòng tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc của bạn một cách trung thực và trực tiếp. Ngoài ra, nếu bạn muốn gửi yêu cầu của mình bằng email để tiện cho việc ghi chép hay tùy chỉnh, hãy gửi cho chúng tôi qua địa chỉ lienhe@luatminhkhue.vn. Đội ngũ của chúng tôi sẽ rất hân hạnh tiếp nhận và xử lý yêu cầu của bạn.