Thủ tục Thành Lập Công Ty Cho Vay Tiền

1. Thành lập công ty cho vay tiền cần đáp ứng điều kiện gì?

Căn cứ vào Điều 2 của Nghị định 86/2019/NĐ-CP, Luật các tổ chức tín dụng 2010 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017):

Đối với tổ chức, các điều kiện sau đây phải được đáp ứng:

- Tổ chức có vốn pháp định cho vay tài chính ít nhất là 500 tỷ đồng.

- Tổ chức phải có đội ngũ cán bộ, nhân viên có đủ trình độ, năng lực chuyên môn và các thiết bị, cơ sở vật chất đáp ứng quy định của Pháp luật hiện hành.

- Tổ chức phải có ít nhất 5 năm kinh nghiệm làm người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít nhất 5 năm kinh nghiệm là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng. Ngoài ra, tổ chức cũng phải có ít nhất 5 năm kinh nghiệm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc có ít nhất 10 năm kinh nghiệm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.

Đối với cá nhân, các điều kiện sau đây phải được đáp ứng:

- Cá nhân phải có quốc tịch Việt Nam và không thuộc đối tượng bị cấm (không phải là người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang có án tích, v.v.).

- Cá nhân phải có khả năng tài chính để đóng góp vốn thành lập công ty tài chính.

- Cá nhân phải có bằng đại học hoặc trên đại học trong ngành kinh tế hoặc Luật.

- Cá nhân phải cam kết hỗ trợ tài chính cho công ty tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp công ty tài chính gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng thanh toán.

2. Hồ sơ đăng ký thành lập công ty cho vay tiền

Theo quy định của Điều 21 Luật các tổ chức tín dụng 2010 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017), để thành lập công ty cho vay tài chính đúng theo quy định pháp luật, doanh nghiệp cần chuẩn bị các hồ sơ cụ thể sau đây:

- Giấy đề nghị được cấp giấy phép đăng ký kinh doanh.

- Bản sao CMND, hộ chiếu hoặc thẻ căn cước của cá nhân, hoặc tài liệu chứng minh tư cách cá nhân của người đại diện, cùng với quyết định thành lập và giấy đăng ký doanh nghiệp bản sao (đối với tổ chức).

- Điều lệ công ty doanh nghiệp đã biên soạn.

- Danh sách các thành viên hoặc các cổ đông của công ty.

Sau khi doanh nghiệp nộp hồ sơ, thì phải chờ Sở Kế hoạch và Đầu tư cấp giấy phép thành lập công ty cho vay tài chính, thời gian xử lý thông thường là từ 3 đến 5 ngày.

3. Thủ tục thành lập công ty cho vay tiền

3.1. Những thủ tục cần chuẩn bị khi thành lập công ty cho vay tiền

Địa chỉ công ty cho vay tiền:

Để thành lập công ty cho vay tiền, cần lưu ý các quy định về địa chỉ công ty như sau:

   - Địa chỉ công ty phải nằm trong lãnh thổ Việt Nam, không được đặt ở nước ngoài.

   - Địa chỉ công ty phải rõ ràng, chính xác, bao gồm số nhà, ngõ/ngách, tên phường, quận và thành phố.

Hạn chế đặt địa chỉ công ty ở những khu vực chỉ phục vụ mục đích sinh sống, như khu chung cư, nhà tập thể hoặc khu vực cấm khác. Thay vào đó, có thể sử dụng nhà riêng làm văn phòng hoặc thuê văn phòng có địa chỉ cụ thể để làm địa chỉ cho công ty.

Chuẩn bị tên công ty cho vay tài chính:

Khi đặt tên công ty cho vay tiền, cần tuân thủ các quy định sau:

- Tên công ty phải đáp ứng cấu trúc đầy đủ, bao gồm loại hình doanh nghiệp và tên riêng.

- Cấm sử dụng từ ngữ hoặc ký hiệu thiếu văn hóa trong tên công ty.

- Không được sử dụng tên cơ quan quản lý nhà nước để đặt tên công ty.

- Đặc biệt, tên công ty không được trùng với các doanh nghiệp đã đăng ký kinh doanh trước đó.

- Để tránh việc trùng tên, nên tiến hành tra cứu kỹ lưỡng trước khi đăng ký tên công ty.

Chuẩn bị người đại diện pháp luật cho công ty cho vay tài chính:

Người đại diện pháp luật trong công ty cho vay tiền có vai trò quan trọng và chịu trách nhiệm cùng nghĩa vụ đối với hoạt động của doanh nghiệp. Vì vậy, cần lựa chọn một người có đủ năng lực, kinh nghiệm và hiểu biết về công ty. Tùy thuộc vào loại hình doanh nghiệp, công ty có thể chọn một hoặc nhiều người làm người đại diện theo quy định của pháp luật. Tuy nhiên, doanh nghiệp phải đảm bảo luôn có ít nhất một người đại diện tại Việt Nam. Người đại diện theo pháp luật có thể là giám đốc, chủ tịch, quản lý hoặc giữ vai trò người đại diện tùy thuộc vào vị trí được chỉ định.

Chuẩn bị ngành nghề đăng ký kinh doanh phù hợp:

Để thành lập một công ty cho vay tiền thành công, doanh nghiệp cần tiến hành đăng ký ngành nghề kinh doanh phù hợp với lĩnh vực này để hoạt động kinh doanh hợp pháp.

Doanh nghiệp có thể đăng ký một trong các mã ngành nghề kinh doanh sau để thực hiện hoạt động cho vay tiền:

- Mã ngành 641: Hoạt động trung gian tiền tệ.

+ Hoạt động của ngân hàng trung ương, bao gồm xây dựng chính sách tiền tệ, phát hành tiền, quản lý hoạt động ngoại hối, kiểm soát dự trữ ngoại hối của nhà nước và thanh tra hoạt động của các tổ chức ngân hàng.

+ Hoạt động của các đơn vị pháp nhân thường trú trong lĩnh vực ngân hàng, chủ yếu chịu nợ trong tài khoản của mình để có được tài sản tiền tệ nhằm tham gia vào các hoạt động tiền tệ của thị trường. Các đơn vị này chuyển vốn từ người cho vay sang người đi vay bằng cách thu nhận các nguồn vốn từ người cho vay và chuyển đổi hoặc sắp xếp lại theo yêu cầu của người đi vay.

Cụ thể, doanh nghiệp có thể đăng ký Hoạt động ngân hàng trung ương (mã 6411 - 64110) hoặc Hoạt động cấp tín dụng khác (mã 6492 - 64920). Nhóm hoạt động cấp tín dụng khác bao gồm các hoạt động dịch vụ tài chính chủ yếu liên quan đến việc hình thành các khoản cho vay của các thể chế không liên quan đến trung gian tiền tệ.

Trong trường hợp doanh nghiệp đăng ký ngành nghề kinh doanh có yêu cầu, trong quá trình chuẩn bị hoạt động kinh doanh, doanh nghiệp phải đáp ứng đầy đủ các yêu cầu được quy định cho ngành nghề đó.

Nếu ngành nghề kinh doanh không yêu cầu điều kiện, doanh nghiệp có thể bắt đầu hoạt động kinh doanh ngay sau khi được thành lập.

Chọn loại hình doanh nghiệp phù hợp với công ty:

Trước khi thành lập công ty, doanh nghiệp cần tập trung vào việc lựa chọn loại hình công ty phù hợp. Điều này đòi hỏi sự đánh giá, xem xét và cân nhắc kỹ lưỡng để xác định loại hình doanh nghiệp tốt nhất, phù hợp với điều kiện và yêu cầu của công ty. Mỗi loại hình công ty có những đặc điểm riêng biệt, vì vậy quá trình lựa chọn cần tìm hiểu kỹ về từng loại.

Chuẩn bị đủ vốn tối thiểu và kê khai vốn điều lệ phù hợp:

Số vốn tối thiểu mà một doanh nghiệp cần chuẩn bị khi thành lập công ty cho vay tiền sẽ phụ thuộc vào tình hình tài chính và quy định về vốn của ngành nghề kinh doanh đăng ký.

Nếu ngành nghề kinh doanh không yêu cầu mức vốn cụ thể, doanh nghiệp có thể tự quyết định số vốn điều lệ dựa trên khả năng và mong muốn của mình. Điều này có nghĩa là không có hạn chế về mức vốn tối thiểu hay tối đa khi đăng ký.

Trong trường hợp ngành nghề kinh doanh có quy định về vốn pháp định, doanh nghiệp cần tuân thủ quy định đó bằng cách đăng ký vốn điều lệ ít nhất bằng hoặc cao hơn vốn pháp định đã quy định.

Ví dụ, trong trường hợp này, doanh nghiệp cần chuẩn bị vốn pháp định tối thiểu là 500 tỷ đồng và thực hiện đăng ký vốn điều lệ tối thiểu là 500 tỷ đồng.

3.2. Quy trình thực hiện thủ tục thành lập công ty cho vay

Bước 1: Chuẩn bị điều kiện theo luật quy định và thực hiện những thủ tục trước khi thành lập công ty đã nêu trên đây.

Bước 2: Chuẩn bị hồ sơ theo quy định đã được chúng tôi trình bày ở phần 2.

Bước 3: Nộp hồ sơ tại Phòng kinh doanh thuộc Sở kế hoạch đầu tư trực thuộc tỉnh/ thành phố nơi doanh nghiệp đặt trụ sở chính

- Thời hạn: 03 - 06 ngày làm việc

- Kết quả nhận được: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp

Để tìm hiểu thêm những thông tin liên quan, mời quý bạn đọc tham khảo bài viết: Các loại thuế phải nộp khi thành lập công ty TNHH, công ty cổ phần? 

Trên đây là toàn bộ nội dung bài viết của Luật Minh Khuê liên quan đến vấn đề: Thủ tục Thành Lập Công Ty Cho Vay Tiền. Mọi thắc mắc chưa rõ hay có nhu cầu hỗ trợ vấn đề pháp lý khác, quý khách hàng vui lòng liên hệ với bộ phận tư vấn pháp luật trực tuyến qua số hotline: 1900.6162 hoặc gửi yêu cầu tư vấn qua email: lienhe@luatminhkhue.vn để được hỗ trợ và giải đáp kịp thời. Xin trân trọng cảm ơn quý khách hàng đã quan tâm theo dõi bài viết của Luật Minh Khuê.