Mẫu giấy đề nghị hoàn lại tiền thừa, chuyển nhầm, ký quỹ mới nhất

1. Khái niệm và vai trò của giấy đề nghị hoàn tiền

Giấy đề nghị hoàn tiền là văn bản do cá nhân, doanh nghiệp hoặc tổ chức lập để yêu cầu bên đang quản lý hoặc đang nhận khoản tiền hoàn trả lại số tiền mà mình có quyền được nhận theo quy định của pháp luật hoặc theo thỏa thuận giữa các bên. Văn bản này được sử dụng trong nhiều quan hệ pháp lý khác nhau như giao dịch dân sự, thương mại, ngân hàng, đầu tư, thuế và các hoạt động hành chính.

Trên thực tế, giấy đề nghị hoàn tiền không phải là mẫu văn bản bắt buộc áp dụng thống nhất cho mọi trường hợp. Tùy từng lĩnh vực, cơ quan hoặc tổ chức tiếp nhận có thể quy định biểu mẫu riêng hoặc cho phép người yêu cầu tự lập văn bản nhưng phải bảo đảm đầy đủ nội dung cần thiết.

Về giá trị pháp lý, giấy đề nghị hoàn tiền có các vai trò quan trọng sau:

• Là căn cứ để bên nhận tiền xem xét, xác minh và thực hiện việc hoàn trả.
• Là chứng cứ chứng minh người có quyền đã chính thức yêu cầu hoàn trả khoản tiền phát sinh.
• Là tài liệu phục vụ quá trình tra soát tại ngân hàng đối với các giao dịch chuyển khoản nhầm hoặc chuyển khoản sai thông tin.
• Là chứng từ phục vụ công tác kế toán, quyết toán, đối chiếu công nợ và kiểm toán của doanh nghiệp.
• Là tài liệu chứng minh trong trường hợp phát sinh tranh chấp tại Tòa án hoặc yêu cầu cơ quan có thẩm quyền bảo vệ quyền lợi hợp pháp.

Đối với doanh nghiệp, việc lập giấy đề nghị hoàn tiền đầy đủ, kèm theo chứng từ liên quan còn giúp chứng minh đây không phải doanh thu phát sinh từ hoạt động kinh doanh, qua đó hạn chế các rủi ro về thuế và kế toán.

Căn cứ pháp lý:

• Bộ luật Dân sự năm 2015.
• Luật Kế toán năm 2015.
• Thông tư số 17/2024/TT-NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

2. Các trường hợp phổ biến cần lập giấy đề nghị hoàn tiền (chuyển nhầm, tiền thừa, ký quỹ)

Trong thực tế, giấy đề nghị hoàn tiền thường được sử dụng trong ba nhóm trường hợp phổ biến dưới đây.

2.1. Chuyển nhầm tiền vào tài khoản người khác

Đây là trường hợp xảy ra nhiều nhất khi thanh toán không dùng tiền mặt.

Nguyên nhân có thể do:

• nhập sai số tài khoản;
• chọn nhầm người thụ hưởng;
• nhập sai số tiền;
• chuyển nhầm nhiều lần cho cùng một giao dịch.

Do giữa các bên không tồn tại nghĩa vụ thanh toán nên khoản tiền người nhận đang giữ được xem là tài sản không có căn cứ pháp luật. Người chuyển tiền có quyền yêu cầu hoàn trả và đề nghị ngân hàng hỗ trợ tra soát giao dịch.

Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự năm 2015, người chiếm hữu hoặc sử dụng tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật phải hoàn trả cho chủ sở hữu hoặc chủ thể có quyền đối với tài sản đó.

2.2. Hoàn trả tiền thanh toán thừa

Khác với chuyển nhầm tiền, trường hợp này phát sinh khi giữa các bên đã tồn tại quan hệ hợp đồng hoặc giao dịch hợp pháp nhưng số tiền thực tế thanh toán vượt quá nghĩa vụ phải trả.

Ví dụ:

• thanh toán vượt giá trị hợp đồng;
• chuyển khoản hai lần cho cùng một hóa đơn;
• tạm ứng nhiều hơn giá trị quyết toán;
• nộp thừa tiền hàng;
• nộp thừa thuế, phí hoặc lệ phí.

Sau khi các bên đối chiếu công nợ hoặc quyết toán hợp đồng, bên nhận có trách nhiệm hoàn trả phần tiền thanh toán vượt.

Thông thường, hồ sơ sẽ kèm theo:

• hợp đồng;
• hóa đơn;
• biên bản nghiệm thu;
• biên bản đối chiếu công nợ;
• chứng từ thanh toán.

2.3. Hoàn trả tiền ký quỹ

Tiền ký quỹ là khoản tiền được gửi tại ngân hàng hoặc tổ chức có thẩm quyền nhằm bảo đảm việc thực hiện một nghĩa vụ theo quy định của pháp luật hoặc theo thỏa thuận.

Sau khi nghĩa vụ được hoàn thành hoặc căn cứ ký quỹ chấm dứt, cá nhân hoặc doanh nghiệp có quyền đề nghị hoàn trả tiền ký quỹ.

Một số trường hợp phổ biến gồm:

• ký quỹ bảo đảm thực hiện dự án đầu tư;
• ký quỹ kinh doanh dịch vụ lữ hành;
• ký quỹ đưa người lao động đi làm việc ở nước ngoài;
• các trường hợp ký quỹ theo hợp đồng dân sự hoặc thương mại.

Việc hoàn trả thường chỉ được thực hiện khi người đề nghị đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định và xuất trình đầy đủ hồ sơ chứng minh.

3. Căn cứ pháp lý cho việc hoàn trả tiền tại Việt Nam

Quyền yêu cầu hoàn trả tiền tại Việt Nam được điều chỉnh bởi nhiều văn bản pháp luật tùy theo từng loại giao dịch.

Bộ luật Dân sự năm 2015

Đây là căn cứ pháp lý quan trọng nhất điều chỉnh nghĩa vụ hoàn trả tài sản.

Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự năm 2015, người chiếm hữu hoặc sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật phải hoàn trả tài sản cho chủ sở hữu hoặc chủ thể có quyền khác.

Khoản 4 Điều 580 quy định người được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật gây thiệt hại cho người khác phải hoàn trả khoản lợi đó.

Điều 581 còn quy định về nghĩa vụ hoàn trả hoa lợi, lợi tức phát sinh đối với trường hợp chiếm hữu không ngay tình.

Đây là cơ sở pháp lý quan trọng khi yêu cầu hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm hoặc các khoản tiền nhận không đúng quy định.

Quy định về thanh toán qua ngân hàng

Đối với giao dịch chuyển khoản, việc tra soát và hoàn trả tiền còn được điều chỉnh bởi:

• Nghị định số 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt;
• Thông tư số 17/2024/TT-NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Theo quy định, khi phát hiện có sai sót trong giao dịch, ngân hàng có trách nhiệm phối hợp tra soát, còn chủ tài khoản nhận nhầm có nghĩa vụ phối hợp hoàn trả khoản tiền đã ghi có do nhầm lẫn.

Quy định về hoàn trả khoản thu ngân sách

Đối với tiền thuế, phí, lệ phí hoặc các khoản nộp vào ngân sách nhà nước, việc hoàn trả phải thực hiện theo:

• Luật Quản lý thuế năm 2019;
• Thông tư số 80/2021/TT-BTC (được sửa đổi, bổ sung theo quy định hiện hành).

Các trường hợp này phải sử dụng đúng mẫu do Bộ Tài chính ban hành, không áp dụng giấy đề nghị hoàn tiền thông thường.

Quy định về kế toán và chứng từ

Đối với doanh nghiệp, việc hoàn trả tiền còn phải bảo đảm đúng quy định về chứng từ kế toán theo:

• Luật Kế toán năm 2015;
• Nghị định số 123/2020/NĐ-CP về hóa đơn, chứng từ.

Việc lập đầy đủ giấy đề nghị hoàn tiền, biên bản đối chiếu, chứng từ chuyển khoản và các tài liệu liên quan giúp doanh nghiệp chứng minh tính hợp pháp của giao dịch khi cơ quan thuế hoặc kiểm toán kiểm tra.

4. Mẫu giấy đề nghị hoàn tiền do chuyển nhầm mới nhất

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

..., ngày ... tháng ... năm ...

GIẤY ĐỀ NGHỊ HOÀN TRẢ TIỀN DO CHUYỂN NHẦM

Kính gửi:

Ngân hàng: ............................................................................

Ông/Bà (hoặc Tên tổ chức): .....................................................

Thông tin người đề nghị

Họ và tên/Tên đơn vị: ..............................................................

CCCD/Mã số thuế: ....................................................................

Địa chỉ: ..................................................................................

Số điện thoại: ..........................................................................

Là chủ tài khoản số: .................................................................

Mở tại Ngân hàng: .....................................................................

Nội dung đề nghị

Ngày .../.../....., tôi/chúng tôi thực hiện giao dịch chuyển khoản nhưng do sơ suất đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản không đúng người nhận.

Thông tin giao dịch

Ngày giao dịch: ........................................................................

Số tiền chuyển nhầm: ..................................................... đồng.

Bằng chữ: ................................................................................

Số tài khoản chuyển: ................................................................

Số tài khoản nhận nhầm: ..........................................................

Tên chủ tài khoản nhận nhầm: ..................................................

Ngân hàng nhận: .......................................................................

Mã giao dịch/Mã tra soát (nếu có): .............................................

Lý do chuyển nhầm

................................................................................................

................................................................................................

Kính đề nghị Quý Ngân hàng và bên nhận tiền kiểm tra, hỗ trợ hoàn trả số tiền trên vào tài khoản sau:

Thông tin tài khoản nhận hoàn trả

Chủ tài khoản: ..........................................................................

Số tài khoản: .............................................................................

Ngân hàng: ................................................................................

Chi nhánh: ................................................................................

Tôi/chúng tôi cam kết các thông tin trên là đúng sự thật và chịu trách nhiệm trước pháp luật về nội dung đã kê khai.

Kính mong Quý đơn vị xem xét, giải quyết.

Xin trân trọng cảm ơn!

NGƯỜI ĐỀ NGHỊ

(Ký và ghi rõ họ tên)

5. Mẫu giấy đề nghị hoàn tiền thừa/hoàn trả tiền thừa

Trường hợp đã phát sinh quan hệ mua bán, cung ứng dịch vụ hoặc thực hiện hợp đồng nhưng số tiền đã thanh toán lớn hơn số tiền thực tế phải thanh toán, cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể sử dụng mẫu giấy đề nghị dưới đây.

GIẤY ĐỀ NGHỊ HOÀN TRẢ TIỀN THỪA

Kính gửi: ....................................................................................

Thông tin đơn vị/cá nhân đề nghị

Tên đơn vị (hoặc họ và tên): ...............................................................

Mã số thuế/CCCD: ............................................................................

Địa chỉ: ..........................................................................................

Điện thoại: ......................................................................................

Người đại diện (nếu là tổ chức): .........................................................

Chức vụ: .........................................................................................

Căn cứ đề nghị hoàn trả

Căn cứ Hợp đồng số: ................. ký ngày .../.../.....

Biên bản đối chiếu công nợ ngày .../.../.....

Sau khi đối chiếu giữa hai bên, chúng tôi xác định:

Tổng số tiền đã thanh toán: ............................................. đồng.

Giá trị thực tế phải thanh toán: ........................................ đồng.

Số tiền thanh toán thừa: .................................................. đồng.

(Bằng chữ: ...........................................................................)

Lý do phát sinh khoản tiền thừa

................................................................................................

................................................................................................

Nay chúng tôi kính đề nghị Quý đơn vị hoàn trả số tiền nêu trên theo thông tin sau:

Thông tin tài khoản nhận tiền

Chủ tài khoản: ............................................................................

Số tài khoản: ...............................................................................

Ngân hàng: ..................................................................................

Chi nhánh: ..................................................................................

Chúng tôi cam kết các thông tin nêu trên là đúng sự thật và chịu trách nhiệm trước pháp luật về nội dung đề nghị.

Kính mong Quý đơn vị xem xét, giải quyết.

Xin trân trọng cảm ơn!

ĐẠI DIỆN ĐƠN VỊ/CÁ NHÂN ĐỀ NGHỊ

(Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu nếu có)

6. Mẫu giấy đề nghị hoàn tiền ký quỹ theo quy định

Mẫu dưới đây được sử dụng khi cá nhân hoặc tổ chức đủ điều kiện nhận lại khoản tiền ký quỹ theo quy định của pháp luật hoặc theo thỏa thuận ký quỹ.

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

..., ngày ... tháng ... năm ...

GIẤY ĐỀ NGHỊ HOÀN TRẢ TIỀN KÝ QUỸ

Kính gửi:

................................................................................................

Ngân hàng: ....................................................................................

Thông tin người đề nghị

Tên cá nhân/Tổ chức: ....................................................................

CCCD/Mã số doanh nghiệp: ..........................................................

Địa chỉ: .........................................................................................

Điện thoại: ....................................................................................

Người đại diện (nếu có): ................................................................

Chức vụ: .......................................................................................

Thông tin khoản ký quỹ

Hợp đồng/Thỏa thuận ký quỹ số: ...................................................

Ngày ký: ........................................................................................

Mục đích ký quỹ: ............................................................................

Số tiền ký quỹ: ................................................................. đồng.

(Bằng chữ: ...........................................................................)

Số tài khoản ký quỹ: ......................................................................

Ngân hàng nhận ký quỹ: .................................................................

Lý do đề nghị hoàn trả

................................................................................................

................................................................................................

Do đã hoàn thành đầy đủ nghĩa vụ theo quy định, tôi/chúng tôi kính đề nghị Quý cơ quan và Ngân hàng thực hiện giải tỏa khoản tiền ký quỹ và hoàn trả theo thông tin sau:

Thông tin nhận tiền

Chủ tài khoản: ............................................................................

Số tài khoản: ...............................................................................

Ngân hàng: ..................................................................................

Chi nhánh: ..................................................................................

Tôi/chúng tôi cam kết những nội dung kê khai trên là đúng sự thật và chịu trách nhiệm trước pháp luật.

Kính mong Quý cơ quan xem xét, giải quyết.

Xin trân trọng cảm ơn!

NGƯỜI ĐỀ NGHỊ

(Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu nếu có)

7. Mẫu công văn đề nghị hoàn tiền cho cá nhân, tổ chức

Đây là mẫu công văn thường được doanh nghiệp sử dụng khi đề nghị đối tác hoàn trả khoản tiền chuyển nhầm hoặc thanh toán vượt nghĩa vụ.

TÊN CƠ QUAN/DOANH NGHIỆP

Số: ……./CV-……

..., ngày ... tháng ... năm ...

CÔNG VĂN

Về việc đề nghị hoàn trả tiền thanh toán thừa/chuyển nhầm

Kính gửi: ..................................................................................

Công ty: ........................................................................................

Địa chỉ: ..........................................................................................

Người đại diện theo pháp luật: ........................................................

Chức vụ: .........................................................................................

Qua quá trình kiểm tra, đối chiếu chứng từ kế toán và giao dịch thanh toán, chúng tôi phát hiện đã phát sinh khoản tiền thanh toán thừa (hoặc chuyển khoản nhầm) đến Quý đơn vị.

Thông tin giao dịch như sau:

Ngày giao dịch: ..............................................................................

Số tiền: ................................................................................. đồng.

(Bằng chữ: ...........................................................................)

Tài khoản chuyển: ..........................................................................

Ngân hàng: ....................................................................................

Tài khoản nhận: .............................................................................

Ngân hàng nhận: ............................................................................

Lý do phát sinh:

................................................................................................

................................................................................................

Để bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của các bên cũng như phục vụ công tác hạch toán kế toán, quyết toán thuế theo quy định, chúng tôi kính đề nghị Quý đơn vị xem xét hoàn trả số tiền nêu trên theo thông tin sau:

Tên đơn vị nhận tiền: ......................................................................

Số tài khoản: ..................................................................................

Ngân hàng: ....................................................................................

Chi nhánh: .....................................................................................

Kính đề nghị Quý đơn vị thực hiện hoàn trả trước ngày .../.../.....

Mọi thông tin cần trao đổi xin liên hệ:

Ông/Bà: ........................................................................................

Điện thoại: ....................................................................................

Xin trân trọng cảm ơn sự hợp tác của Quý đơn vị.

ĐẠI DIỆN DOANH NGHIỆP

(Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng dấu)

8. Mẫu biên bản xác nhận chuyển nhầm tiền và biên bản hoàn trả tiền

Biên bản này được lập khi hai bên đã thống nhất việc chuyển khoản nhầm và việc hoàn trả tiền nhằm làm căn cứ chứng minh giao dịch và phục vụ hạch toán kế toán.

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

..., ngày ... tháng ... năm ...

BIÊN BẢN XÁC NHẬN CHUYỂN NHẦM TIỀN VÀ THỎA THUẬN HOÀN TRẢ

Hôm nay, tại ......................................................................., chúng tôi gồm có:

BÊN A (BÊN CHUYỂN NHẦM)

Họ và tên/Tên doanh nghiệp: ..........................................................

CCCD/Mã số thuế: ..........................................................................

Địa chỉ: ..........................................................................................

Điện thoại: .....................................................................................

Đại diện (nếu có): ...........................................................................

BÊN B (BÊN NHẬN TIỀN)

Họ và tên/Tên doanh nghiệp: ..........................................................

CCCD/Mã số thuế: ..........................................................................

Địa chỉ: ..........................................................................................

Điện thoại: .....................................................................................

Đại diện (nếu có): ...........................................................................

Hai bên thống nhất lập biên bản với các nội dung sau:

Điều 1. Xác nhận việc chuyển nhầm tiền

Ngày .../.../....., Bên A đã thực hiện giao dịch chuyển khoản nhưng do nhầm lẫn nên số tiền đã được chuyển vào tài khoản của Bên B.

Thông tin giao dịch:

Số tiền: ................................................................. đồng.

(Bằng chữ: ...........................................................................)

Tài khoản Bên A: ...........................................................................

Tài khoản Bên B: ............................................................................

Ngân hàng: ....................................................................................

Mã giao dịch (nếu có): ....................................................................

Điều 2. Thỏa thuận hoàn trả

Bên B xác nhận đã nhận khoản tiền nêu trên và đồng ý hoàn trả đầy đủ cho Bên A.

Thời hạn hoàn trả: ..........................................................................

Hình thức hoàn trả: Chuyển khoản.

Thông tin tài khoản nhận tiền:

Chủ tài khoản: ................................................................................

Số tài khoản: ..................................................................................

Ngân hàng: ....................................................................................

Chi nhánh: .....................................................................................

Điều 3. Cam kết của các bên

Hai bên cam kết các thông tin trong biên bản là đúng sự thật.

Sau khi hoàn trả đầy đủ số tiền nêu trên, các bên xác nhận không còn bất kỳ khiếu nại hoặc tranh chấp nào liên quan đến khoản tiền này, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.

Biên bản được lập thành 02 bản có giá trị pháp lý như nhau, mỗi bên giữ 01 bản để thực hiện và làm căn cứ khi cần thiết.

9. Hướng dẫn chi tiết cách điền giấy đề nghị hoàn tiền đúng chuẩn

Việc điền đầy đủ, chính xác các thông tin trên giấy đề nghị hoàn tiền sẽ giúp cơ quan, doanh nghiệp hoặc ngân hàng nhanh chóng xác minh và xử lý yêu cầu. Ngược lại, nếu thông tin không thống nhất hoặc thiếu căn cứ chứng minh, hồ sơ có thể bị yêu cầu bổ sung hoặc từ chối giải quyết.

Ghi đúng tên cơ quan, tổ chức hoặc cá nhân nhận đơn

Tại mục "Kính gửi", cần ghi rõ tên đơn vị có thẩm quyền giải quyết yêu cầu hoàn tiền.

Ví dụ:

• Ngân hàng nơi mở tài khoản (đối với chuyển khoản nhầm).
• Doanh nghiệp, đối tác kinh doanh (đối với thanh toán thừa).
• Cơ quan nhà nước hoặc ngân hàng nhận ký quỹ (đối với hoàn trả tiền ký quỹ).

Việc xác định đúng đơn vị tiếp nhận giúp hồ sơ được chuyển đến đúng bộ phận có thẩm quyền xử lý.

Kê khai đầy đủ thông tin người đề nghị

Người làm đơn cần ghi đầy đủ các thông tin sau:

• Họ và tên hoặc tên doanh nghiệp.
• Số CCCD hoặc mã số thuế.
• Địa chỉ liên hệ.
• Số điện thoại.
• Email (nếu có).

Đối với doanh nghiệp, tên đơn vị phải thống nhất với Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp và thông tin trên hóa đơn, chứng từ kế toán.

Ghi chính xác thông tin khoản tiền đề nghị hoàn trả

Đây là nội dung quan trọng nhất của giấy đề nghị hoàn tiền.

Người đề nghị cần ghi rõ:

• thời gian phát sinh giao dịch;
• số tiền bằng số và bằng chữ;
• tài khoản chuyển tiền;
• tài khoản nhận tiền;
• tên ngân hàng;
• mã giao dịch hoặc số chứng từ (nếu có).

Những thông tin này sẽ là căn cứ để ngân hàng hoặc bên nhận tra soát giao dịch.

Trình bày rõ lý do đề nghị hoàn tiền

Lý do nên trình bày ngắn gọn, rõ ràng và đúng bản chất sự việc.

Ví dụ:

• chuyển khoản nhầm số tài khoản;
• chuyển nhầm người thụ hưởng;
• thanh toán hai lần cho cùng một hóa đơn;
• thanh toán vượt giá trị hợp đồng;
• đã hoàn thành nghĩa vụ ký quỹ theo quy định.

Không nên sử dụng những nội dung mang tính cảm tính hoặc không có căn cứ chứng minh.

Ghi chính xác thông tin tài khoản nhận lại tiền

Người đề nghị cần ghi đầy đủ:

• tên chủ tài khoản;
• số tài khoản;
• tên ngân hàng;
• chi nhánh ngân hàng.

Nếu là doanh nghiệp, nên sử dụng tài khoản đứng tên doanh nghiệp để thuận tiện cho việc hạch toán và đối chiếu kế toán.

Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ kèm theo

Tùy từng trường hợp, hồ sơ nên kèm theo:

• giấy đề nghị hoàn tiền;
• CCCD hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp;
• chứng từ chuyển khoản;
• sao kê tài khoản;
• hóa đơn;
• hợp đồng;
• biên bản đối chiếu công nợ;
• giấy chứng nhận ký quỹ hoặc các tài liệu liên quan.

Hồ sơ càng đầy đủ thì thời gian xử lý thường càng được rút ngắn.

10. Quy trình, thủ tục nộp và giải quyết yêu cầu hoàn tiền

Tùy từng loại giao dịch, quy trình giải quyết có thể khác nhau. Tuy nhiên, về cơ bản sẽ trải qua các bước sau.

Bước 1. Chuẩn bị hồ sơ

Người đề nghị chuẩn bị:

• giấy đề nghị hoàn tiền;
• giấy tờ tùy thân hoặc giấy tờ pháp lý của doanh nghiệp;
• chứng từ chứng minh khoản tiền cần hoàn trả;
• các tài liệu liên quan theo yêu cầu của từng trường hợp.

Bước 2. Nộp hồ sơ

Hồ sơ có thể được nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính, thư điện tử hoặc cổng dịch vụ công (nếu cơ quan tiếp nhận có triển khai).

Đối với giao dịch chuyển khoản nhầm, người chuyển tiền nên liên hệ ngay ngân hàng nơi mình mở tài khoản để yêu cầu tra soát.

Bước 3. Tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ

Đơn vị tiếp nhận sẽ kiểm tra:

• tính đầy đủ của hồ sơ;
• tính hợp lệ của chứng từ;
• căn cứ pháp lý của yêu cầu hoàn tiền.

Nếu hồ sơ chưa đầy đủ, người đề nghị sẽ được yêu cầu bổ sung.

Bước 4. Xác minh thông tin

Cơ quan hoặc tổ chức tiếp nhận sẽ tiến hành:

• đối chiếu chứng từ;
• kiểm tra lịch sử giao dịch;
• xác minh với các bên liên quan;
• tra soát tại ngân hàng (nếu có).

Đối với giao dịch chuyển khoản nhầm, ngân hàng có thể liên hệ với chủ tài khoản nhận tiền để phối hợp hoàn trả theo quy định.

Bước 5. Thực hiện hoàn tiền

Nếu đủ điều kiện, bên đang quản lý khoản tiền sẽ thực hiện:

• chuyển khoản;
• hoàn tiền mặt;
• giải tỏa tiền ký quỹ;
• hoặc thực hiện theo phương thức đã được các bên thống nhất.

Sau khi hoàn tất, các bên nên lưu giữ đầy đủ chứng từ để phục vụ việc đối chiếu và giải quyết tranh chấp nếu phát sinh.

Quý bạn đọc cũng có thể tham khảo thêm một số nội dung liên quan đến chủ đề hoàn tiền như:

• Đặt tiền trước nhưng không tham gia đấu giá biển số có được hoàn tiền?
• Hoàn tiền vé máy bay khi bị delay từ 5 tiếng trở lên
• Nhà xe hủy chuyến thì hành khách có được hoàn tiền vé không?