Trình tự, thủ tục hủy bỏ mã ngân hàng bắt đầu từ ngày 01/7/2024?

1. Mã ngân hàng được hiểu như thế nào?

Theo quy định tại Điều 3 Thông tư 17/2015/TT-NHNN sẽ giải thích một cách chi tiết và tổng quát hơn về hai khái niệm quan trọng: mã ngân hàng và thông tin ngân hàng.

- Mã ngân hàng: Mã ngân hàng được xác định là một chuỗi ký tự đặc biệt được thiết lập theo một quy tắc cụ thể và duy nhất. Quy tắc này không chỉ đảm bảo tính thống nhất trong cách mã hóa mà còn đảm bảo tính duy nhất, tức là không có hai đối tượng nào cùng sử dụng mã ngân hàng giống nhau. Mã ngân hàng thường được áp dụng cho các đối tượng như tài khoản ngân hàng, khách hàng, hoặc các thực thể tài chính khác.

- Thông tin ngân hàng: Thông tin ngân hàng là một bộ dữ liệu bao gồm các thông tin cơ bản về đối tượng được gắn với mã ngân hàng tương ứng. Điều này có thể bao gồm thông tin như tên của đối tượng, địa chỉ, thông tin liên lạc, và bất kỳ thuộc tính nào khác được coi là quan trọng và cần thiết cho việc quản lý và giao dịch. Thông tin ngân hàng cung cấp cái nhìn tổng quan về đối tượng liên quan đến mã ngân hàng, giúp cho việc xác định và quản lý chúng trở nên dễ dàng và hiệu quả hơn.

Theo quy định đã nêu, mã ngân hàng không chỉ là một chuỗi ký tự đơn giản, mà còn là một biểu hiện của sự tổ chức và tiêu chuẩn hóa trong hệ thống ngân hàng. Nó không chỉ được tạo ra theo một nguyên tắc cụ thể, mà còn là một dấu hiệu của sự duy nhất và thống nhất. Mỗi đối tượng được cấp mã ngân hàng đều có một mã đặc trưng, mang theo bản sắc riêng và không trùng lặp, giúp tạo nên một hệ thống nhận diện chính xác và đáng tin cậy trong ngành ngân hàng.

2. Trình tự, thủ tục hủy bỏ mã ngân hàng 

Dựa trên các quy định chi tiết tại khoản 6 Điều 1 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN (chưa có hiệu lực), đã sửa đổi và bổ sung Điều 10 của Thông tư 17/2015/TT-NHNN liên quan đến thủ tục hủy bỏ mã ngân hàng, quá trình thực hiện được điều chỉnh như sau:

- Đối với các tổ chức thuộc hệ thống của Ngân hàng Nhà nước, sau khi kết thúc hoạt động, Vụ Tổ chức cán bộ có trách nhiệm trong vòng 10 ngày làm việc gửi một đề xuất chính thức về việc hủy mã ngân hàng, theo mẫu đính kèm tại Phụ lục số 02 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN, qua Hệ thống Quản lý văn bản và điều hành của Ngân hàng Nhà nước đến Cục Công nghệ thông tin.

- Đối với tổ chức tín dụng (trừ quỹ tín dụng nhân dân) và các chi nhánh ngân hàng nước ngoài, trong trường hợp chấm dứt hoạt động, giải thể hoặc phá sản, cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng sẽ phải gửi một văn bản chính thức yêu cầu hủy mã ngân hàng, theo mẫu đính kèm tại Phụ lục số 02 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN, qua Hệ thống Quản lý văn bản và điều hành của Ngân hàng Nhà nước đến Cục Công nghệ thông tin.

- Đối với tổ chức tín dụng bị ảnh hưởng bởi quá trình sáp nhập hoặc hợp nhất, trong khoảng thời gian 10 ngày làm việc tính từ ngày có quyết định chính thức về sáp nhập hoặc hợp nhất, các tổ chức tín dụng liên quan phải lập và nộp đề nghị hủy bỏ mã ngân hàng đối với tổ chức tín dụng bị ảnh hưởng, theo mẫu đính kèm tại Phụ lục số 02 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN, trên Cổng Dịch vụ công của Ngân hàng Nhà nước.

- Đối với các đơn vị phụ thuộc và ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài của tổ chức tín dụng (ngoại trừ quỹ tín dụng nhân dân), trong khoảng thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày có quyết định chấm dứt hoạt động hoặc từ ngày văn bản chấp thuận thành lập đơn vị phụ thuộc được công nhận, hoặc khi không còn hoạt động nghiệp vụ hoặc trao đổi dữ liệu điện tử thông qua hệ thống của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng cần tiến hành lập và nộp đề nghị hủy bỏ mã ngân hàng trên Cổng Dịch vụ công của Ngân hàng Nhà nước, theo mẫu đính kèm tại Phụ lục số 02 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN.

- Đối với quỹ tín dụng nhân dân, trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày có quyết định về giải thể hoặc phá sản, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đặt trụ sở tại địa phương của quỹ tín dụng nhân dân cần lập và nộp đề nghị hủy mã ngân hàng trên Cổng Dịch vụ công của Ngân hàng Nhà nước, theo mẫu đính kèm tại Phụ lục số 02 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN.

- Đối với Kho bạc Nhà nước tại mọi cấp, trong khoảng thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày có quyết định chấm dứt hoạt động hoặc khi không còn hoạt động nghiệp vụ hoặc trao đổi dữ liệu điện tử thông qua hệ thống của Ngân hàng Nhà nước, Kho bạc Nhà nước Trung ương cần thực hiện lập và nộp đề nghị hủy mã ngân hàng trên Cổng Dịch vụ công của Ngân hàng Nhà nước, theo mẫu đính kèm tại Phụ lục số 02 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN.

- Lập đề nghị hủy mã ngân hàng trên Cổng Dịch vụ công của Ngân hàng Nhà nước, theo mẫu đính kèm tại Phụ lục số 02 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN. Khi Cục Công nghệ thông tin nhận được đề nghị hủy mã ngân hàng, họ sẽ tiến hành kiểm tra hồ sơ và phối hợp với các đơn vị của Ngân hàng Nhà nước hoặc truy cập vào hệ thống cơ sở dữ liệu Quốc gia về đăng ký hoạt động của doanh nghiệp để thực hiện việc kiểm tra và đối chiếu thông tin.

- Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị hợp lệ, Cục Công nghệ thông tin sẽ thực hiện hủy mã ngân hàng. Sau đó, họ sẽ gửi kết quả cho đơn vị đề nghị và thông báo điện tử về việc hủy mã ngân hàng trên Cổng Dịch vụ công của Ngân hàng Nhà nước, theo mẫu đính kèm tại Phụ lục số 06 của Thông tư 18/2023/TT-NHNN.

- Trong trường hợp mà yêu cầu hủy mã ngân hàng bị từ chối, Cục Công nghệ thông tin sẽ cung cấp thông tin chi tiết về lý do từ chối cho đơn vị đề nghị hủy mã, theo phương thức mà đơn vị đã sử dụng để gửi hồ sơ đề nghị hủy mã. Điều này nhằm đảm bảo rằng các tổ chức và đơn vị liên quan có được thông tin đầy đủ và minh bạch về quyết định, giúp họ hiểu rõ và đối phó một cách hiệu quả với tình huống này.

3. Khi nào thì mã ngân hàng bị hủy bỏ?

Điều 4 Thông tư 17/2015/TT-NHNN quy định nguyên tắc về việc cấp và hủy bỏ mã ngân hàng được quy định như sau:

- Mỗi đơn vị thuộc đối tượng được cấp mã ngân hàng, theo quy định tại Khoản 1 Điều 2 của Thông tư này, sẽ được cấp một mã ngân hàng duy nhất. Điều này đảm bảo tính duy nhất và phân biệt của mã ngân hàng trong hệ thống.

- Mã ngân hàng không thay đổi và luôn duy trì tính ổn định suốt quá trình tồn tại thực tế của đơn vị được cấp mã. Điều này giúp đảm bảo tính nhất quán và tin cậy trong việc sử dụng mã ngân hàng trong các giao dịch và quản lý tài chính của đơn vị.

- Mã ngân hàng đã được cấp được coi là duy nhất và không được sử dụng lại cho bất kỳ đơn vị nào khác. Điều này đảm bảo tính riêng biệt và phân biệt của từng đơn vị trong hệ thống ngân hàng.

- Quy trình cấp mã ngân hàng được thực hiện trong các trường hợp đặc biệt như việc thành lập mới, hợp nhất, chia, hoặc tách ra từ các đối tượng tài chính khác. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc áp dụng mã ngân hàng trong quản lý và giao dịch tài chính.

- Việc hủy bỏ mã ngân hàng chỉ được thực hiện khi đối tượng đã được cấp mã ngân hàng trước đó giải thể, phá sản, hoặc chấm dứt hoạt động. Điều này đảm bảo rằng mã ngân hàng chỉ tồn tại trong thời gian mà đối tượng tài chính đó hoạt động và đảm bảo sự rõ ràng và hiệu quả trong quản lý dữ liệu ngân hàng.

Theo quy định được nêu trên, mã ngân hàng sẽ được hủy bỏ trong trường hợp đối tượng tài chính đã được cấp mã ngân hàng trước đó phải giải thể, phá sản, hoặc chấm dứt hoạt động. Điều này làm nổi bật tính quan trọng của việc duy trì tính chính xác và hiệu quả trong việc quản lý dữ liệu ngân hàng, đồng thời đảm bảo rằng mã ngân hàng chỉ tồn tại trong thời gian mà đối tượng tài chính đó thực sự hoạt động và được giao dịch.

Ngoài ra, có thể tham khảo: Quy định về trình tự, thủ tục cấp mã ngân hàng cập nhật mới nhất. Còn khúc mắc, liên hệ 1900.6162 hoặc gửi email tới: lienhe@luatminhkhue.vn để được hỗ trợ. Xin cảm ơn..