Quy định về tiền ký quỹ trong bán hàng đa cấp

1. Quy định về tiền ký quỹ trong bán hàng đa cấp

Nghị định 18/2023/NĐ-CP ban hành vào ngày 20/6/2023 đã điều chỉnh quy định về tiền ký quỹ trong lĩnh vực bán hàng đa cấp, thay thế cho Điều 50 của Nghị định 40/2018/NĐ-CP. Theo đó, từ ngày 20/6/2023, các quy định cụ thể về tiền ký quỹ trong bán hàng đa cấp được thay đổi như sau:

Thứ nhất, khái niệm tiền ký quỹ: Tiền ký quỹ là số tiền mà doanh nghiệp bán hàng đa cấp phải đặt ra nhằm đảm bảo thực hiện nghĩa vụ đối với người tham gia bán hàng đa cấp và Nhà nước, đặc biệt trong các trường hợp được quy định tại khoản 1 Điều 53 của Nghị định 40/2018/NĐ-CP (đã được sửa đổi bởi khoản 37 Điều 1 của Nghị định 18/2023/NĐ-CP).

Khoản tiền ký quỹ được ngân hàng phong tỏa trong suốt quá trình hoạt động của doanh nghiệp và chỉ được rút, sử dụng khi có sự đồng ý bằng văn bản từ Bộ Công Thương, trừ khi có các trường hợp được quy định tại Mục 2.1 dưới đây.

Thứ hai, nghĩa vụ trách nhiệm và quyền lợi của doanh nghiệp bán hàng đa cấp đối với việc ký quỹ

Nghĩa Vụ: Đối với người tham gia bán hàng đa cấp, doanh nghiệp có các nghĩa vụ phát sinh từ hoạt động bán hàng đa cấp hợp pháp, bao gồm nghĩa vụ trả thưởng theo kế hoạch, nghĩa vụ mua lại hàng hóa theo quy định tại Điều 47 Nghị định 40/2018/NĐ-CP, và nghĩa vụ trả lại tiền trong các trường hợp quy định tại Điều 46 của Nghị định 40/2018/NĐ-CP.

Trách Nhiệm: Doanh nghiệp phải mở tài khoản ký quỹ và đặt ký quỹ với một số tiền tương đương 5% vốn điều lệ, nhưng không ít hơn 10 tỷ đồng, tại một ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam. Nếu có thay đổi thông tin trên văn bản xác nhận ký quỹ, doanh nghiệp phải thực hiện thủ tục điều chỉnh văn bản xác nhận ký quỹ với ngân hàng.

Quyền Lợi: Doanh nghiệp bán hàng đa cấp được hưởng lãi suất trên số tiền ký quỹ theo thỏa thuận với ngân hàng và có quyền rút tiền lãi từ khoản tiền ký quỹ.

Thứ ba, trách nhiệm của ngân hàng nơi doanh nghiệp ký quỹ

Ngân hàng nơi doanh nghiệp ký quỹ phải cung cấp xác nhận bằng văn bản về việc ký quỹ của doanh nghiệp theo Mẫu số 17 tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP và có trách nhiệm hỗ trợ trong việc xác nhận các nội dung liên quan đến văn bản xác nhận ký quỹ theo yêu cầu của Bộ Công Thương. Ngân hàng cũng chịu trách nhiệm quản lý số tiền ký quỹ của doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.

Những điều chỉnh này nhằm mục đích tăng cường tính minh bạch và công bằng trong quản lý tiền ký quỹ trong lĩnh vực bán hàng đa cấp từ ngày 20/6/2023

2. Trường hợp nào doanh nghiệp được rút tiền ký quỹ?

Bán hàng đa cấp là một mô hình kinh doanh phổ biến, tuy nhiên, để đảm bảo sự minh bạch và quản lý hiệu quả, Nghị định 40/2018/NĐ-CP đã đề cập đến việc rút tiền ký quỹ của doanh nghiệp trong ngữ cảnh này. Dưới đây là chi tiết về các trường hợp và quy trình rút tiền ký quỹ theo quy định của nghị định này.

 Các trường hợp doanh nghiệp được rút tiền ký quỹ:

- Từ chối cấp giấy chứng nhận: Trong trường hợp Bộ Công Thương từ chối cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp, doanh nghiệp có quyền rút tiền ký quỹ.

- Chấm dứt hoạt động: Các trường hợp doanh nghiệp chấm dứt hoạt động bán hàng đa cấp theo các điều kiện cụ thể, như hết hiệu lực giấy chứng nhận đăng ký hoạt động, tự chấm dứt, hoặc giấy chứng nhận bị thu hồi.

- Ký quỹ tại ngân hàng khác: Doanh nghiệp đã thực hiện ký quỹ tại một ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng khác cũng có thể rút tiền ký quỹ.

Đồng thời, doanh nghiệp cần hoàn thành các trách nhiệm, bao gồm thông báo, chấm dứt hợp đồng, thanh lý và giải quyết quyền lợi của người tham gia bán hàng đa cấp.

Thông Báo và Công Bố: Thông báo bằng văn bản tới Bộ Công Thương, niêm yết công khai tại các địa điểm quan trọng, và công bố trên trang thông tin điện tử của doanh nghiệp.

Chấm Dứt và Giải Quyết Quyền Lợi: Chấm dứt hợp đồng tham gia bán hàng đa cấp và giải quyết quyền lợi của người tham gia theo quy định của pháp luật.

Hoàn Thành Nghĩa Vụ: Hoàn thành các nghĩa vụ theo quyết định xử lý vi phạm trong hoạt động bán hàng đa cấp của cơ quan có thẩm quyền.

Ngoài ra có những lưu ý quan trọng khi rút tiền ký quỹ:

- Khi rút tiền ký quỹ theo trường hợp từ chối cấp giấy chứng nhận, doanh nghiệp cung cấp cho ngân hàng thông báo trả lại hồ sơ của Bộ Công Thương theo quy định.

- Khi rút tiền ký quỹ theo trường hợp chấm dứt hoạt động hoặc ký quỹ tại ngân hàng khác, doanh nghiệp cần cung cấp cho ngân hàng văn bản chấp thuận của Bộ Công Thương theo quy định.

Ngân hàng nơi doanh nghiệp ký quỹ cũng có trách nhiệm xác nhận với Bộ Công Thương bằng văn bản trước khi cho phép rút tiền ký quỹ.

Để đảm bảo tuân thủ và tính hợp lý của quy trình rút tiền ký quỹ, doanh nghiệp cần tuân thủ đúng các quy định và chuẩn bị đầy đủ tài liệu cần thiết. Điều này giúp đảm bảo quá trình rút tiền ký quỹ diễn ra một cách minh bạch và đúng quy định của pháp luật hiện hành

3. Trách nhiệm chung của các bộ, cơ quan ngang bộ trong hoạt động bán hàng đa cấp

Trong khuôn khổ nhiệm vụ và quyền hạn của mình, các bộ, cơ quan ngang bộ đang đối mặt với trách nhiệm quan trọng là phối hợp với Bộ Công Thương để thực hiện quản lý nhà nước trong lĩnh vực bán hàng đa cấp. Dưới đây là mô tả chi tiết về trách nhiệm cụ thể của từng bộ và cơ quan ngang bộ, bắt đầu từ ngày 20/6/2023:

Thứ nhất, Bộ Công An:

Hợp tác chặt chẽ với Bộ Công Thương, Ủy ban nhân dân các cấp, và các bộ, cơ quan ngang bộ để tăng cường hiệu quả quản lý nhà nước đối với kinh doanh đa cấp.

Triển khai công tác phòng ngừa và đấu tranh chống tội phạm, vi phạm pháp luật trong hoạt động kinh doanh đa cấp.

Tiếp nhận, xử lý tin báo và thực hiện các nhiệm vụ tư pháp khác theo quy định của pháp luật liên quan đến kinh doanh đa cấp.

Thứ hai, Bộ y tế

Thanh tra, kiểm tra và xử lý vi phạm liên quan đến điều kiện kinh doanh sản phẩm trong lĩnh vực quản lý của Bộ Y Tế.

Quản lý, thanh tra, và kiểm tra việc sản xuất, chế biến, quảng cáo, vận chuyển, xuất khẩu, nhập khẩu các sản phẩm thực phẩm, mỹ phẩm và sản phẩm khác theo phương thức đa cấp.

Thứ bá, Bộ tài chính: Công khai thông tin kịp thời và chính xác về hoạt động kinh doanh đa cấp, đảm bảo tuân thủ quy định về quản lý thuế.

Thứ tư, Bộ Khoa Học và Công Nghệ: Thanh tra, kiểm tra và xử lý vi phạm liên quan đến tiêu chuẩn, đo lường và chất lượng sản phẩm đa cấp.

Đối mặt với các vấn đề sở hữu trí tuệ trong lĩnh vực đa cấp.

Thứ năm, Bộ Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn:

Thanh tra và kiểm tra việc sản xuất, kinh doanh và quảng cáo sản phẩm đa cấp trong lĩnh vực nông nghiệp.

Xử lý vi phạm về đáp ứng điều kiện kinh doanh các mặt hàng đa cấp, đồng thời giám sát quản lý theo quy định của pháp luật.

Thứ sáu, Bộ Thông Tin và Truyền Thông:

Xây dựng và triển khai chương trình tuyên truyền, phổ biến thông tin về kinh doanh đa cấp trên các phương tiện truyền thông đại chúng.

Phối hợp với cơ quan báo chí để tạo ra các chương trình và chuyên mục thông tin về kinh doanh đa cấp.

Thứ bảy, Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam:

Hướng dẫn các tổ chức tín dụng tuân thủ quy định về quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp đa cấp.

Đảm bảo thực hiện đúng các quy định mới nhất của Nghị định 40/2018/NĐ-CP, đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 18/2023/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 20/6/2023.

Những trách nhiệm này chính là nền tảng để đảm bảo rằng hoạt động bán hàng đa cấp diễn ra trong một môi trường minh bạch, công bằng và an toàn cho người tiêu dùng

Bài viết liên quan: Quy định pháp luật hiện hành về nghĩa vụ ký quỹ của doanh nghiệp hoạt động bán hàng đa cấp

Trên đây là toàn bộ nội dung tư vấn của Luật Minh Khuê. Mọi thông tin thắc mắc khách hàng có thể liên hệ qua tổng đài 1900.6162 hoặc qua địa chỉ email: lienhe@luatminhkhue.vn  để được hỗ trợ./.