Mục lục bài viết

Gần đây, ngày càng có nhiều người sử dụng điện thoại di động bị liên tục nhận tin nhắn chứa đường dẫn tới các trang web của ngân hàng hoặc dịch vụ thanh toán điện tử. Tuy nhiên, thực tế đây chỉ là một hình thức lừa đảo mà kẻ gian sử dụng để tiếp cận và lừa dối những người dùng hào phóng, dễ tin, nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản của họ.

Khi nhấp vào liên kết giả mạo, nạn nhân sẽ được đưa tới một trang web với giao diện giống hệt với trang web của các ngân hàng. Trong trường hợp người dùng nghĩ rằng đó là trang web chính thức, họ có thể nhập tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP... Những thông tin nhạy cảm này sẽ ngay lập tức rơi vào tay kẻ xấu.

Trong những vụ việc trên, kẻ lừa đảo sử dụng nhiều phương thức khác nhau để phân phát đường dẫn giả mạo tới nạn nhân, bao gồm Zalo, Telegram, tin nhắn SMS, và thậm chí chạy quảng cáo trên Facebook.

Theo thông tin từ Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank), một số đối tượng giả mạo người Việt Nam đang ở nước ngoài đã mua một lượng lớn hàng hóa từ các doanh nghiệp kinh doanh trực tuyến trong nước thông qua mạng di động hoặc các nền tảng xã hội như Zalo, Facebook, Viber... Họ đề xuất việc chuyển tiền trước cho người bán thông qua các dịch vụ chuyển tiền quốc tế như Western Union/Money Gram. Kẻ gian gửi đường dẫn giả mạo dịch vụ chuyển tiền Western Union/Money Gram như là www.quocteuds.weebly.com, nhằm dẫn bị hại đến các bước đăng nhập vào đường dẫn đã gửi để rút tiền, trong khi các bị hại tin rằng các đối tượng đã chuyển tiền để mua hàng. Khi đăng nhập vào đường dẫn này, trang web yêu cầu nhập thông tin như tên đăng nhập dịch vụ Ngân hàng (Internet Banking và ứng dụng ngân hàng), số điện thoại đăng ký với ngân hàng, mật khẩu đăng nhập dịch vụ Ngân hàng... để tiến hành rút tiền.

Sau khi có được thông tin tài khoản, các đối tượng này sẽ thay đổi mật khẩu của chính chủ tài khoản, sau đó chuyển tiền từ tài khoản của bị hại vào tài khoản của mình. Để hoàn tất quá trình này, các đối tượng sẽ cần mã OTP của bị hại, vì vậy họ tiếp tục giả mạo tin nhắn từ Western Union/Money Gram với nội dung: "Quý khách đang thực hiện giao dịch nạp tiền điện tử trên hệ thống Ebanking với số tiền nhận là xxx triệu đồng. Mã OTP sẽ được xác nhận để hoàn tất giao dịch." Đồng thời, trên trang web giả mạo này cũng hiển thị: "Thủ tục nhận tiền: Quý khách vui lòng xác thực mã OTP cá nhân để nhận tiền." Trong khi đó, đối tượng thực hiện rút tiền từ tài khoản của bị hại, đồng thời ngân hàng sẽ gửi mã OTP vào điện thoại của bị hại. Khi bị hại nhập mã OTP này vào trang web giả mạo, điều này đồng nghĩa với việc bị hại đã chuyển tiền cho đối tượng phạm tội.

Tổng thư ký Hiệp hội Ngân hàng đã đưa ra khuyến cáo rằng người dùng không nên truy cập vào các đường link, liên kết trong tin nhắn hoặc email lạ hoặc không rõ nguồn gốc. Ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật bằng bất kỳ hình thức nào. Người dùng chỉ nên đăng nhập vào dịch vụ ngân hàng điện tử thông qua website chính thức của ngân hàng và hạn chế việc sử dụng máy tính công cộng hoặc mạng không dây công cộng khi truy cập vào hệ thống ngân hàng điện tử. Ngoài ra, người dùng cần lưu ý không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập ngân hàng trực tuyến, mã xác thực OTP, số thẻ ngân hàng thông qua điện thoại, email, mạng xã hội và các trang web khác. Chủ tài khoản nên đặt mật khẩu khó đoán, thay đổi mật khẩu thường xuyên hoặc khi có nghi ngờ bị lộ. Không sử dụng tính năng lưu mật khẩu để đăng nhập tự động và không sử dụng cùng một mật khẩu cho việc đăng nhập vào ngân hàng trực tuyến, email hoặc mạng xã hội. Để hỗ trợ an ninh, người dùng có thể đăng ký nhận thông báo thay đổi số dư giao dịch và đăng ký xác thực Smart OTP khi giao dịch trực tuyến.

Bộ Công an cũng cảnh báo người bán hàng trực tuyến, đặc biệt là các cá nhân kinh doanh, cần thận trọng và xác minh kỹ thông tin khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Chỉ nên thực hiện giao dịch trên các trang web chính thức và công khai của các tổ chức tài chính, ngân hàng. Cần tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho người khác. Hạn chế việc tiết lộ thông tin nhạy cảm như ngày sinh, số căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng trên không gian mạng. Đối với các tài khoản công khai được sử dụng để giao dịch trực tuyến, cần hạn chế số tiền dư quá lớn để tránh việc đối tượng lợi dụng chiếm đoạt tài sản.

Khi phát hiện hành vi lừa đảo tương tự, người dân nên thông báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn giải quyết. Hoặc có thể tra cứu địa chỉ tố giác tội phạm trên chuyên mục "Hướng dẫn tố giác tội phạm" trên Cổng Thông tin điện tử của Bộ Công an.

3. Làm cách nào để có thể lấy lại tiền khi đã bị lừa đảo?

Hiện nay, việc bị lừa đảo qua mạng đang ngày càng gia tăng và phổ biến. Tuy nhiên, việc khôi phục lại số tiền bị lừa đòi khá khó khăn. Vì vậy, trong trường hợp bị lừa tiền qua mạng, người bị hại nên cung cấp thông tin và báo cáo vụ lừa đảo cho cơ quan có thẩm quyền để xử lý.

Khi phát hiện đã bị lừa tiền, điều quan trọng đầu tiên mà người bị hại cần làm là thu thập tất cả các thông tin như nội dung tin nhắn, số điện thoại, tài khoản ngân hàng mà lừa đảo đã sử dụng để chuyển tiền... Điều này sẽ làm chứng cứ tố giác cho cơ quan chức năng.

Sau khi thu thập đầy đủ thông tin và chứng cứ để chứng minh hành vi lừa đảo, người bị hại có thể tố giác vụ việc này tới cơ quan Công an tại địa phương cư trú (thường trú hoặc tạm trú) để được giải quyết.

Khi người bị hại muốn viết đơn tố giác và gửi đến cơ quan Công an, người bị hại cần chuẩn bị các hồ sơ cụ thể sau:

- Đơn trình báo cho cơ quan công an.

- Bản sao công chứng Chứng minh thư nhân dân/Căn cước công dân của người bị hại.

- Các chứng cứ đi kèm để chứng minh (video, hình ảnh, ghi âm chứa thông tin về hành vi phạm tội...).

Trong trường hợp tố cáo trực tiếp tại cơ quan công an, người tố cáo cũng cần mang theo bản sao công chứng Chứng minh thư nhân dân/Căn cước công dân và các chứng cứ đi kèm để cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận thông tin.

Thông thường, việc xác định thông tin chính xác về kẻ lừa đảo trong các vụ lừa đảo qua mạng là rất khó, do chúng thường sử dụng thông tin giả mạo hoặc ẩn danh. Vì vậy, việc tự mình khôi phục số tiền bị lừa đảo là rất khó khăn. Thay vào đó, nạn nhân của các vụ lừa đảo qua mạng có thể nhờ cơ quan có thẩm quyền để được hỗ trợ và giải quyết vấn đề.

Theo quy định tại Điều 145 của Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 và Điều 5 của Thông tư liên tịch số 01/2017/TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC, các cơ quan và tổ chức có trách nhiệm tiếp nhận thông tin báo cáo và tố giác về tội phạm bao gồm:

- Cơ quan điều tra.

- Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra.

- Viện kiểm sát các cấp.

- Các cơ quan và tổ chức khác như Công an xã, phường, thị trấn, Đồn Công an, Trạm Công an; Tòa án các cấp; Cơ quan báo chí và các cơ quan, tổ chức khác.

Do đó, người bị hại trong các vụ lừa đảo qua mạng có thể tố cáo hành vi phạm tội tới các cơ quan được nêu trên để được giải quyết kịp thời.

Để tìm hiểu thêm thông tin liên quan, mời quý bạn đọc cùng tham khảo bài viết: Mẫu đơn tố cáo lừa đảo chiếm đoạt tài sản mới nhất năm 2023 

Trên đây là toàn bộ nội dung bài viết của Luật Minh Khuê liên quan đến vấn đề: Cảnh báo thủ đoạn gửi link thanh toán giả mạo để chiếm đoạt tiền. Mọi thắc mắc chưa rõ hay có nhu cầu hỗ trợ vấn đề pháp lý khác, quý khách hàng vui lòng liên hệ với bộ phận tư vấn pháp luật trực tuyến qua số hotline: 1900.6162 hoặc gửi yêu cầu tư vấn qua email: lienhe@luatminhkhue.vn để được hỗ trợ và giải đáp kịp thời. Xin trân trọng cảm ơn quý khách hàng đã quan tâm theo dõi bài viết của Luật Minh Khuê.