Cách viết đơn tố cáo hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản?

Trong các giao dịch dân sự hàng ngày, niềm tin là nền tảng cốt lõi, là chất keo vô hình gắn kết các mối quan hệ từ cá nhân đến thương mại. Chúng ta cho bạn bè vay mượn, hợp tác kinh doanh, hay cho thuê tài sản đều dựa trên sự tín nhiệm lẫn nhau. Tuy nhiên, thực tế không phải lúc nào cũng diễn ra như mong đợi. Khi lòng tin bị phản bội, khi một giao dịch hợp pháp ban đầu biến tướng thành hành vi chiếm đoạt có chủ đích, người bị hại không chỉ đối mặt với tổn thất về tài sản mà còn rơi vào tình thế hoang mang, bế tắc. Ranh giới giữa một khoản nợ khó đòi thuần túy dân sự và một hành vi phạm tội hình sự trở nên vô cùng mong manh, và việc xác định sai bản chất pháp lý của vụ việc có thể dẫn đến những quyết định sai lầm, làm lỡ mất cơ hội bảo vệ quyền lợi chính đáng của mình.

Để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình một cách hiệu quả, việc hiểu rõ bản chất pháp lý của "Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" là yêu cầu tiên quyết. Tội danh này được quy định chi tiết tại Điều 175 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 (BLHS). Theo đó, đây là hành vi của một người, sau khi đã nhận được tài sản của người khác một cách hợp pháp thông qua các hợp đồng như vay, mượn, thuê, đã nảy sinh ý định chiếm đoạt và thực hiện các hành vi gian dối để không trả lại tài sản đó.

Hành vi chỉ cấu thành tội phạm khi giá trị tài sản bị chiếm đoạt từ 4.000.000 đồng trở lên. Trong trường hợp giá trị tài sản dưới 4.000.000 đồng, hành vi đó vẫn bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu thuộc một trong các trường hợp sau: đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt mà còn vi phạm; đã bị kết án về tội này hoặc một trong các tội xâm phạm sở hữu khác, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm; hoặc nếu tài sản đó là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ. 

1. Mẫu đơn tố cáo hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

Dưới đây là mẫu đơn tố cáo được tổng hợp và chuẩn hóa dựa trên các quy định của pháp luật và các mẫu đơn phổ biến, giúp người dân có thể tham khảo và sử dụng để bảo vệ quyền lợi của mình.

>>> Tải mẫu Đơn tố cáo hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản tại đây

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

............, ngày...... tháng...... năm 2025

ĐƠN TỐ CÁO

(V/v: Tố cáo hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản)

Kính gửi: Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an........................

(Ghi rõ tên Công an xã/phường nơi người bị tố cáo cư trú hoặc nơi xảy ra sự việc)

I. THÔNG TIN NGƯỜI TỐ CÁO:

Họ và tên:........................................................................ Sinh năm:...................................

Số CCCD/CMND:.......................... Ngày cấp:...................... Nơi cấp:..........................

Địa chỉ thường trú:............................................................................................................

Chỗ ở hiện tại:...................................................................................................................

Số điện thoại liên hệ:............................................ Email (nếu có):................................

II. THÔNG TIN NGƯỜI BỊ TỐ CÁO:

Họ và tên:........................................................................ Sinh năm:...................................

Số CCCD/CMND (nếu biết):.......................... Ngày cấp:............ Nơi cấp:.....................

Địa chỉ cư trú (nơi ở cuối cùng được biết):....................................................................

..........................................................................................................................................

Số điện thoại (nếu biết):...................................................................................................

Các thông tin khác (nghề nghiệp, nơi làm việc... nếu biết):...........................................

III. NỘI DUNG TỐ CÁO:

Tôi làm đơn này tố cáo ông/bà...................................... (ghi tên người bị tố cáo) đã có hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản của tôi. Sự việc cụ thể như sau:

(Trình bày diễn biến sự việc một cách rõ ràng, theo trình tự thời gian như đã hướng dẫn ở Phần II, bao gồm các nội dung chính sau):

1. Hoàn cảnh, mối quan hệ và thỏa thuận ban đầu: (Ví dụ: Qua mối quan hệ bạn bè, vào ngày.../.../..., tại..., tôi và ông/bà A đã có thỏa thuận về việc tôi cho ông/bà A vay số tiền là... đồng. Mục đích vay là..., thời hạn vay là... tháng, lãi suất thỏa thuận là...%/tháng. Việc giao nhận tiền được thực hiện bằng hình thức... (tiền mặt/chuyển khoản) và có... (giấy vay tiền/người làm chứng là...)).

..........................................................................................................................................

..........................................................................................................................................

2. Diễn biến và hành vi chiếm đoạt của người bị tố cáo:

(Mô tả chi tiết các hành vi của người bị tố cáo sau khi đến hạn trả nợ, nhấn mạnh vào các dấu hiệu hình sự như đã phân tích: bỏ trốn, cố tình không trả dù có điều kiện, dùng thủ đoạn gian dối, hoặc sử dụng tài sản vào mục đích bất hợp pháp...)

(Ví dụ: Đến ngày.../.../..., là thời điểm hết hạn trả nợ, tôi đã nhiều lần liên lạc yêu cầu ông/bà A trả lại số tiền trên nhưng ông/bà A liên tục khất lần và sau đó cắt đứt mọi liên lạc, không thể liên hệ được. Tôi đã đến địa chỉ cư trú của ông/bà A thì được biết người này đã dọn đi nơi khác sinh sống mà không thông báo...)

..........................................................................................................................................

..........................................................................................................................................

3. Hậu quả thiệt hại:

(Nêu rõ tổng số tiền hoặc giá trị tài sản bị chiếm đoạt tính đến thời điểm làm đơn).

Tổng số tiền ông/bà...................................... đã chiếm đoạt của tôi là:........................ đồng.

(Bằng chữ:.....................................................................................................................).

Từ những sự việc nêu trên, tôi nhận thấy hành vi của ông/bà...................................... có đầy đủ dấu hiệu của Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, được quy định tại Điều 175 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), đã xâm phạm nghiêm trọng đến quyền và lợi ích hợp pháp của tôi.

IV. ĐỀ NGHỊ:

Để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình, tôi kính đề nghị Quý Cơ quan xem xét và giải quyết các yêu cầu sau đây:

1. Tiếp nhận đơn, tiến hành xác minh, điều tra làm rõ hành vi vi phạm pháp luật của ông/bà.......................................
2. Khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với ông/bà...................................... về Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo đúng quy định của pháp luật.
3. Áp dụng các biện pháp cần thiết để thu hồi toàn bộ số tài sản đã bị chiếm đoạt và trả lại cho tôi.

V. CAM KẾT:

Tôi xin cam đoan toàn bộ nội dung trình bày trên là hoàn toàn đúng sự thật. Tôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật về tính xác thực của những thông tin đã cung cấp.

Kính mong được Quý Cơ quan xem xét và giải quyết.

Tôi xin chân thành cảm ơn!

Tài liệu, chứng cứ gửi kèm:

(Liệt kê các tài liệu nộp cùng đơn)

1. Bản sao công chứng CCCD/CMND của người tố cáo.
2. Bản sao Hợp đồng vay tiền/Giấy vay tiền ngày.../.../...
3. Bản sao kê giao dịch ngân hàng.
4. Bản in/sao chụp tin nhắn, email trao đổi.
5. 5....................................................................................

NGƯỜI LÀM ĐƠN

(Ký và ghi rõ họ tên)

2. Cách viết đơn tố cáo hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

Luật Minh Khuê hướng dẫn cách viết đơn tố cáo hành vi này như sau:

Các yêu cầu bắt buộc về hình thức và nội dung của đơn tố cáo

Một lá đơn tố cáo được soạn thảo chuyên nghiệp, đúng quy chuẩn pháp lý không chỉ thể hiện sự nghiêm túc của người tố cáo mà còn là yếu tố quan trọng giúp cơ quan chức năng thụ lý và xử lý vụ việc một cách nhanh chóng, hiệu quả. Theo quy định của Luật Tố cáo 2018, đơn tố cáo phải đảm bảo các yêu cầu cơ bản về cả hình thức và nội dung.

Một lá đơn tố cáo chuẩn thường có cấu trúc ba phần. Phần mở đầu bao gồm Quốc hiệu và Tiêu ngữ ở chính giữa, cùng với địa điểm và ngày tháng viết đơn ở góc phải, đây là những yếu tố bắt buộc về mặt hình thức. Phần nội dung là phần chính, chứa tên đơn, nơi gửi, thông tin chi tiết về người tố cáo và người bị tố cáo, mô tả vụ việc, các yêu cầu cụ thể và lời cam kết về tính trung thực của thông tin. Phần kết của đơn bao gồm chữ ký và họ tên của người tố cáo, kèm theo danh mục các tài liệu, chứng cứ được nộp cùng.

Khi trình bày thông tin các bên, đối với người tố cáo, cần ghi đầy đủ họ tên, ngày tháng năm sinh, số Căn cước công dân, địa chỉ thường trú, chỗ ở hiện tại và đặc biệt quan trọng là phải cung cấp số điện thoại hoặc email đang hoạt động để cơ quan điều tra có thể liên lạc khi cần thiết. Đối với người bị tố cáo, việc cung cấp càng nhiều thông tin định danh càng tốt, bao gồm họ tên, ngày sinh, số CCCD, địa chỉ cư trú gần nhất được biết, nơi làm việc và số điện thoại, sẽ hỗ trợ đắc lực cho quá trình xác minh.

Cấu trúc trình bày trong đơn 

Phần nội dung vụ việc là "trái tim" của lá đơn tố cáo. Cách trình bày có thuyết phục hay không sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến quyết định thụ lý và khởi tố vụ án của cơ quan điều tra. Nguyên tắc vàng là trình bày sự việc một cách khách quan, rõ ràng, mạch lạc, theo trình tự thời gian, tập trung vào các sự kiện pháp lý quan trọng và tránh kể lể lan man, dài dòng hay đưa các yếu tố cảm tính không cần thiết vào đơn.

- Bối cảnh ban đầu và giao dịch hợp pháp:

Nêu rõ mối quan hệ giữa người tố cáo và người bị tố cáo (ví dụ: bạn bè, đồng nghiệp, đối tác làm ăn).

Mô tả chi tiết giao dịch ban đầu: Giao dịch vay/mượn/thuê diễn ra vào thời gian nào, tại đâu? Thỏa thuận cụ thể là gì (số tiền/tài sản, mục đích vay, lãi suất, thời hạn trả)? Giao dịch được thực hiện bằng hình thức nào (tiền mặt, chuyển khoản)? Có người làm chứng không?.

- Mô tả hành vi chiếm đoạt (Phần quan trọng nhất):

Đây là lúc cần liên kết các tình tiết thực tế với các dấu hiệu pháp lý của tội phạm đã được phân tích ở Phần I. Cần mô tả cụ thể, chi tiết hành vi của đối tượng sau khi nhận tài sản và đến hạn phải trả.

Ví dụ 1 (Mô tả hành vi bỏ trốn): "Đến ngày... tháng... năm..., là ngày hết hạn trả nợ theo thỏa thuận, tôi đã liên lạc với ông/bà A qua số điện thoại... để yêu cầu thanh toán nhưng không thể kết nối được. Ngày.../.../..., tôi trực tiếp đến địa chỉ... (nơi ở của ông/bà A) thì được hàng xóm cho biết ông/bà A đã dọn đi khỏi địa phương từ vài ngày trước mà không rõ lý do và không thông báo cho tôi.".

Ví dụ 2 (Mô tả hành vi cố tình không trả): "Đến hạn trả nợ, tôi đã nhiều lần yêu cầu ông/bà B thanh toán. Mặc dù tôi được biết ông/bà B vừa nhận một khoản tiền lớn từ việc bán nhà tại địa chỉ... và hoàn toàn có đủ khả năng tài chính để trả nợ (kèm theo bằng chứng nếu có), nhưng ông/bà B đã từ chối thẳng thừng và thách thức tôi đi kiện."

Ví dụ 3 (Mô tả hành vi dùng thủ đoạn gian dối): "Sau nhiều lần tôi đòi nợ, vào ngày.../.../..., bà C đã gửi cho tôi hình ảnh một ủy nhiệm chi giả mạo, nói rằng đã chuyển khoản trả đủ số tiền nợ. Tuy nhiên, sau khi kiểm tra với ngân hàng, tôi xác nhận không có bất kỳ giao dịch nào được thực hiện vào tài khoản của tôi từ bà C."

- Hậu quả và thiệt hại: Nêu rõ tổng giá trị tài sản bị chiếm đoạt tính đến thời điểm viết đơn, bao gồm cả gốc và lãi (nếu có thỏa thuận).

- Cách trình bày yêu cầu, đề nghị: Phần này cần được viết một cách dứt khoát, rõ ràng và viện dẫn cơ sở pháp lý để tăng sức nặng cho lá đơn. Người tố cáo nên nêu rõ yêu cầu về xử lý hình sự, chẳng hạn như: "Từ những sự việc và bằng chứng nêu trên, tôi nhận thấy hành vi của ông/bà... có đầy đủ dấu hiệu của 'Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản' quy định tại Điều 175 Bộ luật Hình sự. Kính đề nghị Quý Cơ quan tiến hành xác minh, điều tra, khởi tố vụ án hình sự và khởi tố bị can đối với ông/bà... để xử lý nghiêm minh trước pháp luật.".Đồng thời, cần nêu yêu cầu về thu hồi tài sản, ví dụ: "Đề nghị Quý Cơ quan áp dụng các biện pháp cần thiết theo quy định của pháp luật để thu hồi lại toàn bộ số tài sản đã bị chiếm đoạt là... đồng và trả lại cho tôi.".

Những lý do khiến đơn bị trả lại hoặc không được thụ lý

Việc chuẩn bị một lá đơn tố cáo hoàn chỉnh ngay từ đầu không chỉ là yêu cầu về thủ tục mà còn là một biện pháp chiến lược. Một lá đơn bị trả lại vì những lỗi không đáng có sẽ làm chậm trễ quá trình giải quyết, và nghiêm trọng hơn, nó tạo ra một "khoảng thời gian vàng" cho đối tượng phạm tội có cơ hội tẩu tán tài sản, xóa dấu vết hoặc bỏ trốn, khiến việc thu hồi tài sản sau này trở nên khó khăn hơn rất nhiều.

Những lỗi sai phổ biến có thể khiến đơn bị trả lại bao gồm các lỗi về hình thức như đơn không có chữ ký hoặc điểm chỉ, bị tẩy xóa, nhàu nát, chữ viết không rõ ràng, hoặc không kèm bản dịch được công chứng hợp lệ nếu viết bằng tiếng nước ngoài. Về mặt nội dung, các sai sót thường gặp là trình bày không rõ ràng, mâu thuẫn, không cung cấp được cơ sở để xác định người vi phạm và hành vi vi phạm cụ thể là gì, hoặc trình bày sự việc theo hướng một giao dịch dân sự thuần túy mà không làm nổi bật được các yếu tố cấu thành tội phạm. Việc thiếu các thông tin định danh cơ bản của các bên hoặc cố ý đưa thông tin sai sự thật để vu khống người khác cũng là những lỗi nghiêm trọng. Ngoài ra, lỗi về thủ tục như gửi đơn đến cơ quan không đúng thẩm quyền giải quyết cũng là một nguyên nhân phổ biến khiến đơn không được xử lý.

3. Dịch vụ soạn đơn trình báo (tố cáo) trong vụ án Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

Khi phát hiện hành vi phạm tội, đặc biệt là những tội phạm xâm phạm đến sức khoẻ, danh dự, nhân phẩm và vật chất của mình thì người dân nên trình báo hành vi phạm tội đó tại cơ quan công an cấp huyện nơi mà xảy ra tội phạm để công an nhận được tin báo có thể tiến hành điều tra và ngăn chặn hành vi nguy hiểm đó. Vậy đơn trình báo chỉ là đơn thông báo cho cơ quan có thẩm quyền biết về hành vi vi phạm của một cá nhân, cơ quan tổ chức nào đó để bên cơ quan có thẩm quyền sẽ xem xét, điều tra và xác minh về hành vi vi phạm.

Người dân khi phát hiện hành vi vi phạm nhưng không biết cách soạn đơn, hoặc gặp khó khăn trong việc gửi đơn đến các cơ quan có thẩm quyền thì nên nhờ Luật sư bên Luật Minh Khuê sẽ tiến hành soạn đơn theo những thông tin mà khách hàng cung cấp.

Để soạn đơn trình báo về hành vi Lạm dụng tín nhiệm chiến đoạt tài sản thì khách hàng cần phải cung cấp cho Luật sư những yếu tố như sau:

Thứ nhất về hành vi vi phạm mà người đó thực hiện bao gồm những hành vi gì? Người đó thực hiện hành vi chiếm đoạt như thế nào và đã chiếm đoạt được bảo nhiêu? >> Hành vi chiếm đoạt tài sản sẽ xuất hiện sau khi có giao dịch hợp pháp, tức là sau khi có được tài sản người phạm tội mới nảy sinh ý định và hành vi chiếm đoạt. Những hình thức, thủ đoạn mà người thực hiện hành vi vi phạm như thông qua hợp đồng vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản đó hoặc đến thời hạn trả lại tài sản mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả hoặc sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản.

Thứ hai, về số tiềm mà người thực hiện hành vi vi phạm chiếm đoạt được từ người khác có giá trị từ 4.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc nếu dưới 4 triệu thì phải đáp ứng được các điều kiện khác

Thứ ba, khách hàng cần xác định được rõ tên, tuổi, địa chỉ, số điện thoại của người thực hiện hành vi vi phạm. Nếu không nắm rõ được thông tin này thì tuỳ vào mức độ, tính chất sự việc mà công an sẽ tiền hành giải quyết;

Thứ tư, khách hàng cần cung cấp thêm những bằng chứng, chứng cứ như video, hình ảnh tin nhắn, ghi âm lời nói hoặc có người làm chứng về việc người kia thực hiện những hành vi, thủ đoạn trên;

Sau khi cung cấp những thông tin cơ bản nêu trên, Luật sư bên công ty Luật Minh Khuê sẽ xem xét, đánh giá để tiến hành soạn đơn trình báo đến cơ quan có thẩm quyền.

Căn cứ khoản 2 Điều 5 Thông tư liên tịch 01/2017/TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKNDTC thì thẩm quyền giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố được quy định như sau:

• Cơ quan điều tra
• Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra
• Viện kiểm sát các cấp
• Công an xã, phường, thị trấn, đồn Công an, trạm công an; Tòa án các cấp, cơ quan báo chí và các cơ quan, tổ chức khác.

Đồng thời theo điểm a khoản 5 Điều 163 Bộ luật Tố tụng Hình sự năm 2015 quy định về việc phân cấp thẩm quyền điều tra thì cơ quan điều tra cấp huyện, cơ quan điều tra quân sự khu vực điều tra vụ án hình sự về những tội phạm thuộc thẩm quyền xét xử của Tòa án nhân dân cấp huyện, Tòa án quân sự khu vực có thẩm quyền giải quyết hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản của người tố cáo.

Liên hệ sử dụng dịch vụ của Luật Minh Khuê:

Như vậy, hành trình đi tìm công lý khi bị lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản là một quá trình đòi hỏi sự kiên trì, hiểu biết và một chiến lược hành động rõ ràng. Bài viết này đã hệ thống hóa những kiến thức pháp lý cốt lõi và các bước đi thực tiễn, từ việc nhận diện chính xác bản chất tội phạm, phân biệt rạch ròi với tranh chấp dân sự, cho đến việc tự tay soạn thảo một lá đơn tố cáo chặt chẽ và chuẩn bị một bộ hồ sơ đầy đủ sức thuyết phục. Việc nắm vững các quy định về thẩm quyền, quy trình giải quyết cũng như quyền và nghĩa vụ của bản thân là chìa khóa để người bị hại không còn đơn độc và yếu thế trước hành vi vi phạm pháp luật.

Pháp luật hình sự không chỉ là công cụ trừng phạt của Nhà nước, mà còn là lá chắn vững chắc bảo vệ quyền sở hữu tài sản hợp pháp của mỗi công dân. Tuy nhiên, lá chắn đó chỉ phát huy tối đa hiệu quả khi được chính người trong cuộc chủ động và sử dụng một cách đúng đắn. Hy vọng rằng, với những phân tích và hướng dẫn chi tiết trong tài liệu này, mỗi cá nhân sẽ có đủ cơ sở để đưa ra quyết định sáng suốt, hành động quyết liệt nhưng thận trọng, và vững tin hơn trên con đường bảo vệ quyền lợi của mình. Con đường đòi lại công lý và tài sản có thể không dễ dàng, nhưng không phải là không thể. Bằng việc trang bị kiến thức pháp lý vững chắc và hành động một cách có phương pháp, mỗi công dân đều có thể trở thành người bảo vệ hiệu quả nhất cho quyền lợi chính đáng của mình.

Nếu còn vướng mắc, chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác bạn vui lòng liên hệ bộ phận tư vấn pháp luật hình sự trực tuyến qua tổng đài điện thoại gọi ngay số: 1900 6162 để được giải đáp. Trân trọng./.