Luật sư tư vấn về chủ đề "tài khoản ngân hàng"

Dư nợ và số dư tín dụng là vấn đề quan trọng trong việc xác định giới hạn tín dụng tại các tổ chức tín dụng trong hoạt động cấp tín dụng. Vì vậy, pháp luật hiện nay có quy định cụ thể về vấn đề này ra sao? Hãy cùng Luật Minh Khuê tìm hiểu:

Không ít người có sự nhầm lẫn giữa hai thuật ngữ "ngoại hối" và "ngoại tệ". Bài viết này Luật Minh Khuê sẽ phân biệt bằng những tiêu chí cơ bản để thấy được sự khác biệt giữa 2 thuật ngữ này. Bên cạnh đó cung cấp tới bạn đọc quy định pháp luật về điều kiện làm đại lý đổi, chi trả ngoại tệ.

Thẻ ngân hàng là phương tiện thanh toán không còn xa lạ với chúng ta. Pháp luật ngân hàng có quy định chặt chẽ về việc sử dụng thẻ nhằm đảm bảo an toàn trong hoạt động ngân hàng. Bài viết dưới đây cung cấp tới bạn đọc những thông tin pháp lý về sử dụng thẻ ngân hàng.

Với sự phát triển của nền kinh tế số, mọi hoạt động kinh tế xã hội cũng có thay đổi. Điển hình đó là sự hình thành và phát triển mạnh mẽ của các dịch vụ thanh toán, trong đó phải kể đến là dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt. Vậy dịch vụ thanh toán này được hiểu như thế nào?

Dịch vụ trung gian thanh toán là hoạt động làm trung gian kết nối truyền dẫn và xử lý dữ liệu điện tử các giao dịch thanh toán giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và người sử dụng dịch vụ thanh toán. Vậy pháp luật quy định chủ thể nào có quyền cung ứng dịch vụ này? Điều kiện, thủ tục ra sao?

Hiện nay ngoài việc thanh toán bằng tiền mặt pháp luật còn quy định chặt chẽ về việc thanh toán không sử dụng tiền mặt và các dịch vụ thanh toán không bằng tiền mặt của ngân hàng. Bài viết này làm rõ quy định pháp luật về dịch vụ thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt.

Hối phiếu đòi nợ là giấy tờ có giá do người ký phát lập, yêu cầu người bị ký phát thanh toán không điều kiện một số tiền xác định khi có yêu cầu hoặc vào một thời điểm nhất định trong tương lai cho người thụ hưởng. Bài viết này sẽ giải đáp một số thắc mắc của quý khách về hối phiếu đòi nợ:

Pháp luật ngân hàng và pháp luật liên quan có quy định về trường hợp phong tỏa tài khoản, đóng tài khoản, tạm đóng tài khoản cụ thể. Luật Minh Khuê sẽ cung cấp tới bạn đọc thông tin chi tiết quy định pháp luật về vấn đề này trong bài viết dưới đây.

Tài khoản thanh toán là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng để sử dụng các dịch vụ thanh toán do ngân hàng cung ứng. Mỗi chúng ta hầu như ai cũng có 1 tài khoản ngân hàng. Vậy tài khoản của chúng ta đang sử dụng có phải là tài khoản thanh toán hay không?

Chủ tài khoản là Người đứng tên mở tài khoản và là chủ sở hữu hay người đại diện chủ sở hữu thực hiện quyền sở hữu đối với tài khoản ở tổ chức quản lý tài khoản. Vậy, đối với tài khoản ngân hàng pháp luật có quy định như thế nào về đối tượng là chủ tài khoản này. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu:

Thực tế chúng ta luôn gọi tài khoản mở tại ngân hàng với cụm từ là "tài khoản" hoặc "tài khoản ngân hàng" với ý nghĩa là nơi chứa đựng tiền với mục đích thanh toán hay tiết kiệm. Vậy pháp luật quy định như thế nào về tài khoản? có phải chỉ có tài khoản thanh toán và tài khoản tiết kiệm hay không?

Đồng tiền Việt Nam là tài sản không xa lạ gì đối với mỗi chúng ta. Song không phải ai cũng biết được quy định pháp lý về đồng tiền Việt Nam. Bài viết này, Luật Minh Khuê cung cấp tới bạn đọc những nội dung pháp lý về đồng tiền Việt Nam và chế tài bảo vệ đồng tiền.

Mã số chuyển ABA là một thuật ngữ thường được dùng trong ngành ngân hàng. Vậy Mã số chuyển ABA có ý nghĩa gì ? và một số thuật ngữ khác tương đồng với khái niệm này sẽ được cung cấp để có thể giúp khách hàng phân biệt trong cách sử dụng. Cụ thể:

Thưa luật sư, xin hỏi: Các đối tượng nào bị áp dụng quy chế kiểm soát đặc biệt (đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt) ? Trình tự tiến hành việc kiểm soát đặc biệt đối với các ngân hàng theo quy định pháp luật ? xin được hướng dẫn cụ thể. Cảm ơn! Người hỏi: Nguyễn.T.M (Tp Hà Nội).

Ngân hàng thanh toán quốc tế tạo điều kiện thuận lợi cho sự hợp tác giữa các ngân hàng trung ương và việc thanh toán tài chính giữa các nước.

Hiệp hội Ngân Hàng Việt Nam là tổ chức tự nguyện phi Chính phủ do các ngân hàng lập ra, nhằm mục đích hợp tác, hỗ trợ nhau để thúc đẩy phát triển nghề nghiệp, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của hội viên.

Chủ tài khoản là Người đứng tên mở tài khoản và là chủ sở hữu hay người đại diện chủ sở hữu thực hiện quyền sở hữu đối với tài khoản ở tổ chức quản lí tài khoản. Bài viết phân tích khái niệm tài khoản, chủ tài khoản, cách mở và sử dụng tài khoản theo quy định của pháp luật hiện nay:

Đầu tư vào Việt Nam, doanh nghiệp nước ngoài phải đảm bảo đáp ứng đủ các điều kiện đã được pháp luật Việt Nam. Việc quản lý tiền đối với nhà đầu tư nước ngoài cũng được Pháp luật Việt Nam quy định chặt chẽ thông qua quy định về việc mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp tại Việt Nam.

Chào luật sư, cháu muốn hỏi: người thân nhà cháu (người mỹ chưa có quốc tịch vn) hiện đang làm việc tại mỹ và tháng tới dự định gửi tiền về vn với giá trị khoảng 300,000$. Cháu muốn hỏi là liệu số tiền lớn nv gửi về vn có sao k. Và mình gửi về bằng cách nào là tốt nhất (chuyển phát nhanh, tài khoản ngân hàng hay cách khác).